回看板
Disp BBS
看板 Stock
作者 ztdxqa (ztdxqa)
標題 [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債
時間 Sun Mar 24 00:35:49 2024

想請大家健檢一下我的極度不平衡的資產配置，看要怎麼分比較健康。

小弟35歲
目前股債比9:1
債：全部都是00687B國泰20年美債
股：輝達，台積電，SP500大概是6:2:1。

輝達這一年來噴太高造成資產配置整個不平衡。但要賣輝達又很猶豫。感覺最近還會衝一波
但又很怕崩盤。不知道要怎麼樣平衡？

最怕的是接下來兩年會有黑天鵝及AI股泡沫化，
以現在這個配置要怎麼調整比較妥當？


還請大家多多給意見。


--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.57.205 (臺灣)
※ 作者: ztdxqa 2024-03-24 00:35:49
※ 文章代碼(AID): #1b_mJd7I (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1711211751.A.1D2.html
※ 同主題文章:
[請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債
03-24 00:35 ztdxqa
Re: [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債
03-24 12:42 JohnLackey
Re: [請益] 資產配置 NVDA/TSMC/SP500/美債
03-24 14:20 jcdmcd7859
→ maplefff: 要看自己在那裡工作，考慮進去
估計八成在台積或台積上下游，那半導體比例要降低1F 03/24 00:36
推 xephon: 糕點文好多3F 03/24 00:37
→ maplefff: 才不會工作現金流，資產淨值兩頭降4F 03/24 00:37
推 qoqocat: 輝達9.9，台積0.15F 03/24 00:37
→ maplefff: 半導體個股可以調整到<30%, 剩下買大盤
債券用TMF替換放20%左右或GOVZ放30%
這樣就足夠對沖股票部位的風險, 又不用佔太多部位6F 03/24 00:38
→ qoqocat: 好啦認真回，s&p+brk.b配個5成我覺得好點，剩下隨便9F 03/24 00:40
→ maplefff: 20+美債對利率敏感度還不夠高10F 03/24 00:40
→ qoqocat: 最簡單就是s&p+brk.b 80%，剩下現金等抄底11F 03/24 00:42
→ ztdxqa: maplefff大你的意思是股債比要到5:5外加TMF的三倍槓桿？NVDA賣大部分？12F 03/24 00:45
推 oop53: NVDL 100%14F 03/24 00:46
推 cwt1170980: NVDL 50% , BTC 50%15F 03/24 00:47
推 MRFROG: SOXX, 至少穩16F 03/24 00:47
→ ztdxqa: qoqocat大，不需要債券的部位嗎？NVDA& tsmc全賣？17F 03/24 00:48
推 abc0922002: 剛剛看了一下  https://i.imgur.com/rO8e6om.png
VOO有4.55%輝達，你輝達可以賣掉馬上轉去VOO18F 03/24 00:49
[圖]
→ ztdxqa: maplefff大抱歉我剛剛看錯了。所以你的意思是債券部位20-30%，TSMC+NVDA < 30%，剩下SP500。有道理。20F 03/24 00:51
推 pdh2230: 不要想太多 All in NV 就好23F 03/24 00:52
→ qoqocat: 投資brk就已經很全方位了，不太需要再加債平衡24F 03/24 00:53
推 abc0922002: VT+BNDW 我覺得很舒服25F 03/24 00:54
→ qoqocat: 剩下五成看你是要一半nv還是怎樣都可，建議自己留一26F 03/24 00:55
→ ganninian: 建議資產配置不要買長債27F 03/24 00:55
→ qoqocat: 些現金有機會抄底自己喜歡的個股，最痛苦莫過於低點到來沒錢加倉28F 03/24 00:55
→ ztdxqa: abc09大，你這建議確實很超保險。不過60% NVDA佔比變成 4.5% 我應該很難做到TT 畢竟AI王前景還是滿看好的。30F 03/24 00:56
推 maplefff: TMF是3x槓桿, GOVZ有大概1.5x槓的效果
TMF放20%就x3=60%, GOVZ放30％就x1.5=60%這樣算
股債看個人，沒有固定說要多少比例33F 03/24 00:59
→ ztdxqa: 謝謝qoqocat大，很有道理。不過大家都不會眷戀飆股讓我覺得很厲害。36F 03/24 01:01
→ maplefff: 不過股票80%, TMF20%=60%債, 80%:60%=57%:43%
債券部位已經完全夠高了
因為很多人不喜歡在組合裡面放債，感覺會拖累績效放TMF或GOVZ就不用佔太大部位
一個花20%買保險的概念38F 03/24 01:01
→ ztdxqa: 感謝！看來maple大覺得今年的美債是送分題！43F 03/24 01:04
→ pdh2230:  良心勸你別買美債 美國在長期利率的上升初期
更不要傻到去買TMF all in NV才是最好的選擇44F 03/24 01:06
推 qweaaazzz: 如果你持有成本很低我認為不用賣 接下來投入的金額改成VOO 或VT 或QQQ就好 簡單講就是原有的別再加倉46F 03/24 01:10
推 kikidmore: 有在則時進出就不是資產配置48F 03/24 01:12
→ qweaaazzz: 但如果成本很高 就先賣NV 2成 去補VT或VOO 別1次賣因為我也遇到跟你一樣問題 我是NVDL買多+買高
NV反而成本低 所以就沒再加倉 反而買VOO 跟MU49F 03/24 01:13
→ ztdxqa: qw大，我的nvda的成本應該算低。主要是我現在幾乎沒現金了，所以更需要調整。52F 03/24 01:24
推 FatSucks: 不用動，我認真的
但是後續資金投入 VOO 就好54F 03/24 01:38
推 strlen: 100%全出 歐硬NVDL 半年後退休56F 03/24 01:39
推 white198749: NVDA 50% TSM 50% 只需要把錢放在最有前景的行業就好了57F 03/24 01:42
→ peter98: 90% TQQQ + 10% TLT59F 03/24 02:09
推 abcjoe61115: 之前all in nvdx 但前兩天賣出了60F 03/24 02:12
推 BruceChen227: 想要45歲退休 200% NVDL61F 03/24 02:13
→ nasarood: 抱著幹嘛動…..
單股邏輯就是衝著兩三年。nv報到2025-2026直接換掉轉tqqq+qqq(積極就3:1，保守反之）槓桿型抱到70歲35年一定贏。債10%抱著很穩不用動。
債我是覺得保護性放台灣身邊最好
你跟我有點像。我是nvdL80-70 債（679）20-30
預計nvdl抱不住時轉tqqq+qqq62F 03/24 02:15
推 qwerasdft: 輝達 55% 郵輪 40% 美債 5%69F 03/24 02:34
推 APC: 配置要有紀律，不然就是配好玩的70F 03/24 02:41
推 qweaaazzz: 成本低真的不用調整 你現在調整買任何股都是高點71F 03/24 02:42
推 APC: 調整至晚上睡得著，渡假時忘了它就是健康的方向。72F 03/24 02:44
推 Beretta: Nv 50%、台積50%台美股最強的各半就好73F 03/24 02:51
推 dangurer: 看對 下大 耐心
人很奇怪耶 漲太多反而患得患失 可是今年才ai黃金第二年 去看2000年開始的google漲幅對你會有幫助74F 03/24 03:45
推 hypeng: 新買的部位買別的也可以降低nv 比例，喜歡的股票又風險可以承受，就不用賣。77F 03/24 03:52
推 FMANT: 100%  0075779F 03/24 03:56
推 ntust661: 漲太多想賣？是在…80F 03/24 04:01
推 AGODC: 你這明明很健康啊，有人規定看好的持股漲了就要賣？我自己是NV:TSM:Voo:費半:其他=5:2:1:1:181F 03/24 05:38
推 marojack: 千萬別忘記博得林區說過的話快速增長型股票 最大的忌諱就是過早賣出
彼得林區
很明顯NVDA 就是增長的開端83F 03/24 06:12
推 y932987: 台積電換成美債就差不多了87F 03/24 06:13
→ marojack: 每一次開財報就是一次開獎
等到停止快速增長也不遲
蘋果就是這樣
看看這10年漲了幾倍
會怕就收會投資成本就好
別忘了你還有美金定存這個選項
我自己就是這樣 收回來的錢下個月和五月都去日本花 打算今年花光88F 03/24 06:14
推 poisonB: 賣了你會後悔96F 03/24 06:20
推 marojack: https://youtu.be/DiGB5uAYKAg?si=N-Yza5vfVC9OYJdD
每一次看gtc 都增加一次信心
去年看完加碼
https://www.youtube.com/live/Y2F8yisiS6E?si=EV897F 03/24 06:22
 
→ marojack: nBw7eCEE9kchk
今年看完也打算加碼102F 03/24 06:23
推 Stat14: 0、0、95-100、5-0104F 03/24 06:26
推 marojack: https://youtu.be/sxHFDKwJGGo?si=O8HdQ4rbauZ0EjTX 會怕就多聽聽
i am AI
https://youtu.be/jMW8_YVFgzY?si=GzhpE-OWvJQRBqF105F 03/24 06:26
 
→ marojack: P
這次的GTC看完很明顯就是要打入買晶片不看價格的那些超大公司109F 03/24 06:30
推 A1pha: 資產配置流派可以參考綠角。
另外如果覺得單一資產太高，就賣掉做「再平衡」。賣掉一部分輝達，然後補到台積電、債券等其他資產，或新增其他資產，使得比例依舊是6:2:1。
綠角流派，大概每半年一年會做一次再平衡。112F 03/24 07:36
推 jianpi: 重點是資產目前多少 目標多少117F 03/24 07:41
推 guowei616: NV別賣 拆股後還會再飆一次118F 03/24 08:02
→ LDPC: 改天再寫一篇吧..GTC這次講的藍圖是一大片光明
如果之後財報有逐漸反映老黃的藍圖 也就是AI代工
那老黃市值就無法衡量 老黃很會學習別人優點
這次這藍圖完全有致敬張忠謀看到AI代工賺錢的方式119F 03/24 08:21
推 diefish0620: 你根本高手，是其他人要找你健檢123F 03/24 08:26
→ bnn: 其實投資組合做完之後 LP捏爆才是重要的一步124F 03/24 08:38
推 neil1103: 奈米戶歐印就對了 分那麼多幹嘛125F 03/24 08:43
推 AGODC: 回頭看，當年賣MSFT/google/apple//meta/amaz/台積電/比特幣，沒買回的，哪個不是哭暈在廁所的？126F 03/24 08:52
→ simo520: 哲粉去找哲哲128F 03/24 08:57
→ ztdxqa: 謝謝各位給的寶貴意見。補充一下我的狀況。我nvda/tsm的部分目前差不多等於我6/2年的薪資（感謝今年這波漲幅）。自己當然是有這個貪念想要再衝一波，但真的漲太多很怕摔大跤，想鎖住一部份盈利(特別是nvda)。看完大家的建議後是想說先把nvda從6->5 ，然後拿出來的0.5丟美債ETF（前面有大大推薦3x），0.5丟SP500。不知道先這樣調整如何？129F 03/24 08:57
→ LDPC: 接下來就是用時間來考量 先部分獲利換點錢也是不錯老黃的藍圖至少要兩三年去檢驗 現階段調整倉位取決於你對財務的規劃QQ136F 03/24 09:06
推 AGODC: 在遇到像Tsla被中國低價車血洗的狀況外，我個人是會持續加碼這些持股139F 03/24 09:11
推 a39313000: 我 NV:2230:其他尖牙股跟大盤=3:4:3 不賣NV或2330 單純持續加碼其他股票141F 03/24 09:16
推 redbeanbread: 輝達十143F 03/24 09:17
→ ztdxqa: 回AGO，我現在大概就是每個月薪水拿多餘的出來nvda/tsm/sp500/美債 2:2:5:1這樣定期定額丟進去。144F 03/24 09:18
→ askaa: NV 1500~1700  NVDL 105~135146F 03/24 09:22
推 sy2es6404: Mv等拆股或市值破3兆再賣
打錯NV147F 03/24 09:24
→ doranako: 先賣一部分啊149F 03/24 09:37
推 abs5252: 推TMF等於3倍債 別害人 債券部位就是穩定平衡用 三倍槓 內耗這麼大 跌超過90%的東西 不適合拿來平衡別鬧了150F 03/24 09:40
推 shoo42: AMD有建議買嗎153F 03/24 09:42
推 abs5252: 債券是下跌的時候 提供穩定情緒的部位 別拿來亂搞154F 03/24 09:43
→ marojack: AMD就彼得林區說的有可能成為下一個的的公司 本益比差太多155F 03/24 10:03
推 ming5566: NVDA賣掉 改買NVDL157F 03/24 10:34
推 qqpbpp: 看好ai又怕單押輝達風險太高，可以換成qqq加部份tqqq158F 03/24 11:02
→ k85564: 35還不用買債啦160F 03/24 11:11
推 mlda888: USD 100%161F 03/24 11:16
→ timidwei: 美股換成SPXL 台股換成正2162F 03/24 11:58
推 Kobe5210: 把資產分成成長股/領息股/現金, 這三種配置就行了真心不騙,其他都是多餘的163F 03/24 12:58
推 allen0080: 你狀況跟我有點類似，提供我目前分配給您參考，NV600萬，債券etf+美國公司直債460萬，美金定存300萬，台股銀行股+0056 290萬。目前的想法是要把債券跟台股再分割400萬去NV，遇到拉回的時候陸續執行。然後就抱個好幾年，看AI會怎麼發展吧。165F 03/24 13:07
→ ztdxqa: allen大，謝謝你提供你的比例分配做參考！你分400萬過去NVDA後比例會跟我現在非常類似大概佔總投資資產的60%。雖然很看好前景，不過單押一個個股風險還是非常大，這也是我現在擔憂的，你是覺得60%還在可接受範圍嗎？2022年當時NV從300掉到120跌幅60%還是餘悸猶存….。170F 03/24 13:26
推 moike22: nv跟2022那年不可比了吧，基本面差太多了
2022全年賺的甚至沒現在的一季多176F 03/24 13:47
→ ztdxqa: 當時還沒有ChatGPT178F 03/24 13:50
推 tgm0952: 配置跟我差不多，但NV打死不賣179F 03/24 13:50
推 allen0080: 對 依照現在看到NV所展示的未來性，跟他目前在的產業界大幅領先的優勢，很顯然AI真的是剛剛開始而已，所以我可以接受60%的高比例，甚至更高都可以考慮，但相對來說，我會不斷的在市場上確認，查核所有的「壞」消息，確認該公司目前的優勢仍然是持續的，替自己穩定心態，比較不會一個拉回或是一個隨意傳出來的鬼故事，就大手大腳的亂砍股票。180F 03/24 13:51
推 saintmarcos: 抱不住就賣啊187F 03/24 14:36
推 mingyen0227: 轉些NV到TSMC188F 03/24 18:59
推 xabclol: 問就是all in nvdl189F 03/24 21:06

--
作者 ztdxqa 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄