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Disp BBS
作者 Trello (Trello)
標題 Re: [心得] ETF為什麼不買美股的就好？
時間 Thu Feb 22 13:53:27 2024

剛好我前幾天在研究 00646 元大S&P500 與美股 VOO / IVV 的差異

本來有考慮購買 00646

我目前是滿倉美股 VOO / IVV / QQQ

由於去年賺到流湯... 萌生起換新車的慾望

但我手上又沒什麼現金，就在想怎麼搞 100萬現金來買車

由於房貸增貸被打槍，又覺得 2% 信貸會卡每月現金流

美國券商 margin 利率現在是 6% 左右，借不下去

這時靈光一現，就想到了台股的一個工具「股票質押」，我好像可以把 VOO 部位換成
00646 來質押！？

於是前幾天就發文在車板討論 #1br2KXQ1 (car)
[討論] 大家有用「股票質押」買車嗎？ - Car板 - Disp BBS
[圖]
Trello 目前的車開了也 13 年了，今年打算換車 不過手上沒什麼現金，又捨不得賣掉股票 台股股票市值 300w，海外券商市值 500w，主要 9 成都是市值大盤 ETF VOO / 00646 目前想買 1
[討論] 大家有用「股票質押」買車嗎？
https://www.ptt.cc/bbs/car/M.1708401953.A.681.html


先說結論：「一定」要質押的話可以買台灣上市的美股 ETF

假如可以用其他方法搞到錢，就不建議買台灣上市的美股 ETF

以下以 00646 元大S&P500  與 VOO作為例子，兩個 ETF 都是追蹤同個指數

00646 與 VOO 的追蹤誤差，轉自綠角的文章 http://tinyurl.com/ydn5rcx3
綠角財經筆記: 元大標普500ETF(00646)指數追蹤效益分析(Tracking Difference of Yuanta S&P 500 ETF，2023更新)

 
https://i.imgur.com/Ru64TFT.png
[圖]

00646 每年可能落後 1%-2.6% 的績效

也就是壓個 200 萬在 00646 質押 100 萬

這 200 萬每年會少賺最多 2.6% = 200w*2.6% = 52000

每年的成本會是

2.5w（帳面上質押利息費用）+ 5.2w（因 ETF 追蹤誤差少賺的隱形成本） = 7.7w

借 100 萬，10年下來沈入成本 77萬，還沒還本就付出 77萬

實在是滿可觀的

所以吼，可以的話還是直接買原生 VOO 吧，每年追蹤誤差 0.03%，很多時候少賺會比虧
錢來的痛，尤其投資期間拉到 10 年、20年以上的話，複利下去會少賺更多

因此我就不考慮台股質押了

還是無腦 2% 信貸借 100萬 每月還 12500，會省事很多 QQ

（我本來以為 00646 追蹤誤差沒這麼大，所以認為台股質押借錢是條選項）



※ 引述《natyshow (黑犀牛橘子)》之銘言：
: 台灣最近出了很多五花八門的ETF
: 我必須承認，如果是台股市值型或高股息
: 買台灣券商出的ETF是不錯
: 但其實如果涉及海外標的的話，買美股ETF不是更好嗎？
: 例如想投資日本市場
: 買美股的日本ETF一定比買台股的日本ETF好吧？
: 要買標普500，SPY或VOO肯定大勝台股的標普ETF
: 美股也不難投資，複委託或海外券商的門檻都不高
: 美股ETF的好處在於總類多、範圍多、選擇多及內扣低
: 因為近期看到某半導體上游ETF募集中的業配
: 又看到高達1%的內扣費(這是業配不會告訴你的真相)
: 就覺得滿驚人的
: 約翰伯格的書多讀一點好嗎？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 185.213.82.192 (臺灣)
※ 作者: Trello 2024-02-22 13:53:27
※ 文章代碼(AID): #1brk5PeT (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1708581209.A.A1D.html
※ 同主題文章:
[心得] ETF為什麼不買美股的就好？
02-21 22:52 natyshow
Re: [心得] ETF為什麼不買美股的就好？
02-22 13:53 Trello
※ 編輯: Trello (185.213.82.192 臺灣), 02/22/2024 13:57:14
→ KJK7: 如果00647的話，是不是成效更好又可以質押？1F 02/22 13:58
推 Gipmydanger: 00662參考一下2F 02/22 14:09
推 aria0520: 美股ETF就算質押應該2.5%左右就頂天了
2.0%那群是優質台股3F 02/22 14:15
推 hwei9582905: 你知道00646的追蹤誤差是因為有匯差嗎？跟你換美元買voo 一樣都有匯差風險，考慮進去就知道沒差多少，我繼續買00646質押買車5F 02/22 14:15
推 bbignose: 那你要不要1/4買SSO8F 02/22 14:16
→ aria0520: 然後質押雖然有些可以無限續 但續的當下有判定點9F 02/22 14:17
推 Gipmydanger: 建議不要看每年誤差 看累積總績效 這樣可以去掉匯率的影響10F 02/22 14:17
推 GX90160SS: 我都買正二再質押正二12F 02/22 14:17
→ aria0520: 根據判定點當下的持股市值你還是有機會要繳本金13F 02/22 14:18
→ Gipmydanger: https://tinyurl.com/2795xvee14F 02/22 14:18
噓 tornado1621: 感謝，我全倉00662股票質押真香15F 02/22 14:18
推 Iguchi2B: 00830也很香~16F 02/22 14:19
噓 tornado1621: 自從知道股票質押，我就把海外券商QQQ清空了17F 02/22 14:19
→ hwei9582905: 為了那1%差距，我質借再買00646，每年再根據增長幅度，再繼續擴大質借再買股，你繼續在乎那1%，10年後少賺不要太在乎嘿18F 02/22 14:19
→ aria0520: 現在很多人剛質押完還沒碰到這問題
今年應該陸陸續續就會看到了
整體維持率就算167%還是要補本金的無限質押陷阱21F 02/22 14:20
→ tornado1621: 那樓上永遠不會看到，質押有人叫你借滿6成？24F 02/22 14:21
推 Gipmydanger: 30萬30萬分批到期，保持一筆是可以借新還舊就好了25F 02/22 14:22
→ aria0520: 有認真研究的不會碰到 但小白很多26F 02/22 14:22
→ hwei9582905: 笑死，原原po，跟原po都很在乎那1%，但能質押再買股，少賺都不在乎，真的是撿了芝麻掉西瓜27F 02/22 14:22
→ aria0520: 之前FB社團就看到一堆一知半解就開玩無限質押的29F 02/22 14:22
噓 tornado1621: h大這種只在意追蹤誤差代表認知不足，不用跟他們廢話
懂得都懂00646跟00662真香
複委託買QQQ跟SPY根本脫褲子放屁30F 02/22 14:23
推 hcwang1126: 質押用得好是正2的替代方案34F 02/22 14:24
→ aria0520: 長期槓桿和單日槓桿的本質還是不太一樣
單日槓桿吃耗損但沒維持率問題35F 02/22 14:25
→ hcwang1126: 維持率 就是建議不要滿 和股債標的的替代性保護 單一標的的維持率是陷阱37F 02/22 14:26
→ aria0520: 海外券商margin還是很多人會考慮借甜甜價日圓啦
還可以順便多曝險美日貨幣對來玩
玩無限質借的要記得續約時是看單筆維持率判定
不是整體維持率39F 02/22 14:27
推 ntnuljg: 2%信貸100萬 每月還12500？這樣是15%吧43F 02/22 14:34
推 Gipmydanger: 本利攤啊44F 02/22 14:37
推 pmes9866: 00646怎麼可能落後這麼多 追蹤誤差都有公布在官網的http://i.imgur.com/L7T07oT.jpg
http://i.imgur.com/yi43C2y.jpg45F 02/22 14:42
[圖]
 
[圖]
→ pmes9866: 以前追蹤誤差確實很大 但現在扣掉內扣還算不差48F 02/22 14:45
→ Justisaac: 自己開兩倍槓桿  跟買兩倍槓桿etf意義上差很多...兩倍槓桿etf能保你不破產  自己開兩倍槓桿可不會49F 02/22 14:46
推 Gipmydanger: 大仁哥都佛心有教https://tinyurl.com/24ddndb351F 02/22 14:51
借錢投資0050比較好，還是直接買0050正2（00631L）槓桿ETF？ - 淺談保險觀念
[圖]
如果你手邊有 100 萬的資金，你想開兩倍槓桿投資 0050。 ...

 
推 aria0520: 認真說 你美股etf質押台幣 就是多曝險一次台美貨幣對 然後給你借個5成2.5%利率
其實ib借日圓1%利率 曝險日美貨幣對 可以開到三四倍
差在你想曝險哪個貨幣對52F 02/22 14:56
推 map123: 00646可以質押又是在自己名下的資產，海外複委託風險高多了57F 02/22 15:07
推 rahim: 00646質押要去哪家才有好一點的利率？59F 02/22 15:18
推 hwei9582905: 永豐證券2.5%，能跟理專談2.25%60F 02/22 15:29
→ aria0520: 是說我其實蠻好奇 正二類的質借最低板友有談到多少61F 02/22 15:31
推 Gipmydanger: 元大證金質借ETF，在優惠表規格之外的，包括正2滿30萬應該都是2.4%62F 02/22 16:08
推 vendee: 回樓上，凱基2.564F 02/22 16:09
推 aria0520: 30萬就有喔 乾 我永豐營業員還跟我說要300==
正二類也有2.4 2.5的話那不錯耶65F 02/22 16:28
噓 tornado1621: 樓上a大被唬濫吧，永豐證官網牌告不就2.5%了
https://i.imgur.com/ZvWtD7u.jpg67F 02/22 16:34
[圖]
→ Gipmydanger: 每家不一樣阿，元大證金應該現在最優解了吧，借還款app操作也方便。69F 02/22 16:54
推 aria0520: 確實 那我直接官網申請就好 笑死
好像用元大證金的挺多的71F 02/22 17:05
噓 tornado1621: 現在質押熱門的就 元大證金/群益/永豐證73F 02/22 17:09
推 hwei9582905: 元大證金還要跑證券商匯撥到元大證金，永豐證一切網路申請就能搞定，看怕不怕麻煩。不怕就選證金，怕就選永豐。74F 02/22 18:40
推 a0928503876: 元大證卷正2 2.6% app操作77F 02/22 20:31

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