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作者 mtbb (山。)
標題 [標的] 避險配置00635U期元大S&P黃金
時間 Sun Nov 10 13:09:54 2024


標的：
00635U期元大S&P黃金

分類：多/空/討論/心得
討論

分析/正文：

前言:
有適度的避險配置肯定是對的，只是到底該配置在什麼標的?   一直很懷疑『套著配也舒
服』這句話，自己也是買過固定收益的基金，配息一直進來，我也不停的再購入，但淨值
卻不斷下跌，到頭來買了10年，含息也賺不到10%，就只是比賠在股市好很多，但連抗通
膨都做不到…

還有匯兌價差也是我懷疑的點，小弟的奈米澳幣資產也是因為澳幣價跌的關係被迫套著配
澳幣…

正文:
除了已購入房產，最近發現黃金也是不錯的避險工具。實體黃金我是不考慮的(家裡遭過
小偷，有陰影)，看到俄烏戰爭的例子，我覺得台海全面開戰到中國佔領全台，銀行資產
凍結的機率非常低，除非民進黨真是中共派來的臥底…


自己早期有按月去購入黃金存褶2g，之後有一次需要用錢全部售出，當然是賺錢的，只是
黃金存褶有賺錢要課稅，而且黃金存褶不能質押?

所以小弟在考慮定期定額00635U，想請問各位大大這可以質押吧?!  以及，這種追蹤黃金
指數的etf也是會受到匯差的影響嗎?

據說…
1 金價與美元呈反向關係
黃金主要是以美元計價，當美元升值，對於其他貨幣國家來說，需要用更多的貨幣換取美
元去購買黃金，購買黃金的成本變高，需求因此下降，使黃金價格下跌。
此外，美元與黃金皆被視為國際儲備與避險工具，兩者具有一定替代關係，當美元走強，
自然就會削弱黃金的需求。

2 金價與利率呈反向關係
黃金不像銀行存款會有利息，當今天利率上升，代表把錢存到銀行可以獲得比較好的報酬
，進而導致黃金的需求降低，使黃金價格下跌。

3 金價與通膨呈正向關係

4 金價與風險呈正向關係
當經濟不穩定或地緣政治風險上升時，例如：出現戰爭、金融風暴等，市場對於未來不確
定性增高，投資者可能會將資產轉為黃金作為避險工具，進而推動金價上漲。


進退場機制：
所以現在定期定額購入，一邊抗通膨，一邊等降息賺價差?
等到自己認定的股市入市時間到了再來質押購入手市值型的etf。


請問各位大大對這個策略有什麼看法?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.136.209 (臺灣)
※ 作者: mtbb 2024-11-10 13:09:54
※ 文章代碼(AID): #1dC40a63 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1731215396.A.183.html
推 dogalan: 既然要定期定額就不要自己猜時間點 你應該是規劃好股票/債券/黃金等資產的比例然後一起定期定額
尤其現在市場傾向於軟著陸機率高 沒股票有可能錯過之後的漲幅 擔心風險就是控制好比例跟資金配置1F 11/10 13:11
→ mtbb: 謝謝大大的金玉良言!5F 11/10 13:16
推 c1951: 這種對標的是期貨 好處是買賣不會被另外再課稅6F 11/10 13:17
推 yamakazi: IAU7F 11/10 13:20
推 Grothendieck: 自己買期貨可以更方便更省8F 11/10 13:36
推 spike1215: 有兩倍槓桿的，不用特地質押啦9F 11/10 15:10
推 iyowayya: 我欸沒記錯的話，U結尾不能質押喔10F 11/10 17:57
→ mtbb: 謝謝大大的說明，我明天來確認!
https://i.imgur.com/YNTghKo.jpeg
原來元大可以查詢，看起來可以質押11F 11/10 19:20
[圖]
→ nicejeffery: 以黃金現在點位跟川普上台美元走強會不會00674R勝率比較高14F 11/10 21:01
→ mtbb: 我對黃金的心態不是賭博，我只要它能跟通膨上升就夠了，所以反向就不考慮了16F 11/10 21:06
推 johnyang: 這種ER商品又高內扣的商品就別碰了吧18F 11/11 00:27

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