※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-10-26 01:34:21
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作者 標題 Re: [請益] 有人真的透過ETF達到財富自由嗎？
時間 Mon Oct 25 17:23:18 2021
※ 引述《l2811231 (Eloy_soul)》之銘言：
: 如題，股票市場進進出出也沒多賺多少，心好累，
: 財富自由的路太遠，
: 我自己看了三擋ETF，買好買滿就可以每月領股息啦，不用當社畜惹，
: 1）標的：00888永豐台灣ESG。除息月：1、4、7、10
: 2）標的：00878國泰永續高股息。除息月：2、5、8、11
: 3）標的：00896中信綠能及電動車。除息月：3、6、9、12
: 想問咪納桑有人真的用ETF創造每月被動收入嗎？
: 其他個股EX.金融股可以搭配出月月配息嗎?
: -----
: Sent from JPTT on my iPhone
菜鳥想借題請教一下，因為也是看上00888+00878正在考慮00896，
所以想問問以下條件適不適合存這兩檔或三檔ETF。
1.沒想要財富自由，每個月有現在6萬的消費力就好
2.已有一間房子要賣是不可能，但自住還堪用房貸已繳完
3.作為存退休金使用，至少放20年
目前30初頭，在這三個條件下，可以自由支配的本金大約120萬，
已經先買了0056(均價33)和00878(均價18)各10張。
因為自認沒能力挑到好的個股看他們上上下下，所以只想以挑個標的存退休金，
目前想的投入方式是月配息，然後每個月配的錢+25K投資回去，五年後應該能
提升到月配的錢+30K投進去。
考慮月配的點是除了每個月固定投入的錢，月配也可以多一些本金增加複利，
不用等年配的股票一年只能領一次後再投入，而且每個月固定多點錢在其他方面
用錢也多少可以調配。
想請教版上的老鳥，不知道這樣的想法是不是有什麼遺漏或致命的缺陷。
另外有沒有必要把0056換成00896，主要是月配滿吸引我的，不過看起來896沒什麼
特別的亮點，台灣在電動車的產業鏈上好像也沒有關鍵零件代工，綠能的部分
同樣不認為台灣做得起來所以不知道該不該買。
唯一吸引的點只有月配+便宜，但也不是主打高股息，就算把0056換成896能買20張，
搞不好能得到的配息也不會比較多......所以是不是別換比較好?
目前手上還有6X萬，是投入878和888比較好，還是分成三份連0056也一起投入較好?
考慮的點一樣是價錢，0056一張幾乎可以買兩張888，但0056的名氣和規模擺在哪，
總覺得穩定來說是0056高一些。
考慮的點一樣是價錢，0056一張幾乎可以買兩張888，但0056的名氣和規模擺在哪，
總覺得穩定來說是0056高一些。
總體來說就是三個問題
1.這樣的存股方式有沒有嚴重的缺點?
2.0056有必要換成896或888嗎?
3.是不是需要繼續投入0056，還是把0056的那一份轉給878跟888就好?
啊，還有個問題，看網路上都在說恆大和美債還有通膨的問題，是該先看個狀況等明年
再把手上這剩下的錢入場，還是現在找個點就可以入場了?
感謝看到這邊，可以了話希望能給一點意見，謝謝。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.64.12.25 (臺灣)
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1635153801.A.00C.html
※ 同主題文章:
10-25 09:21 ■ [請益] 有人真的透過ETF達到財富自由嗎？
10-25 16:34 ■ Re: [請益] 有人真的透過ETF達到財富自由嗎？
● 10-25 17:23 ■ Re: [請益] 有人真的透過ETF達到財富自由嗎？
推 : 不如存金融，兆豐、合庫、華南！反正你要的是穩定！1F 10/25 17:25
感謝意見，我再來看看金融股
推 : 有錢就投，不要買高配息的2F 10/25 17:25
所以高配息其實在複利上也沒有比較好嗎?
推 : 你要再投入就去找大盤ETF 高配息月配息對你意義不大3F 10/25 17:28
是指0050和006208這兩種?
推 : 中信電動車法人跟主力都是累計賣超數萬張，但也沒變4F 10/25 17:28
→ : 折價 真厲害
→ : 折價 真厲害
賣......夢想嗎?
→ : 金融股 民生股 都可以. ETF買0050就好6F 10/25 17:29
民生股是指類似卜蜂這類食品的股票?
※ 編輯: lexmrkz32 (61.64.12.25 臺灣), 10/25/2021 17:35:12
推 : 課的稅多、報酬較低、波動較大，大家還是愛高股息7F 10/25 17:43
推 : 這種沒放個10年20年看不出效果，你自己也知道哪幾8F 10/25 17:44
→ : 隻穩定，剩下的就是時間了
→ : 隻穩定，剩下的就是時間了
→ : 會指定月配 是不是你現金不夠多 沒進帳就沒得花?10F 10/25 17:45
不是，是想說如果每個月多一點錢進去是不是複利時候會多一點XD
→ : 想要每月提款 手動賣幾百股0050不就好了11F 10/25 17:46
→ : 食品或是天然氣 後者殖利率偏低但長時間股價都是成12F 10/25 17:47
→ : 長的
→ : 長的
天然氣這塊我沒注意過，我再去找來研究看看
※ 編輯: lexmrkz32 (61.64.12.25 臺灣), 10/25/2021 17:50:03
推 : 兆豐無腦存14F 10/25 17:48
推 : 放長期投006208，需要現金流賣出你所需要的股數換15F 10/25 17:49
→ : 取就好，不需要用高股息支出，可以跑回測看看
→ : 取就好，不需要用高股息支出，可以跑回測看看
謝謝建議
→ : 想要複利效果怎麼會選擇月配...17F 10/25 17:49
原來這兩個是相衝的嗎?
推 : 你要自己思考，很多人的話要自己去想過，推薦金融18F 10/25 17:50
→ : 股，就拿龍頭兆豐金來說，今年配的比0056差不少，
→ : 56配息前32左右，也比兆豐金低，既然主打長期存股
→ : 利滾利，就該信任殖利率數字，以年均殖利率來說，
→ : 56還是比兆豐好。很多人一講到56就不談複利滾動只
→ : 說高股息，但講金融就會說複利真香，真是雙標到搞
→ : 笑。以我今年為例，配完息後今天我仍持續買入56，
→ : 累積快150張，時間拉長明年我配息後成本應該只剩2
→ : 9多，再一兩年必勝。買30檔高殖利率比單壓一檔金融
→ : 好。
→ : 股，就拿龍頭兆豐金來說，今年配的比0056差不少，
→ : 56配息前32左右，也比兆豐金低，既然主打長期存股
→ : 利滾利，就該信任殖利率數字，以年均殖利率來說，
→ : 56還是比兆豐好。很多人一講到56就不談複利滾動只
→ : 說高股息，但講金融就會說複利真香，真是雙標到搞
→ : 笑。以我今年為例，配完息後今天我仍持續買入56，
→ : 累積快150張，時間拉長明年我配息後成本應該只剩2
→ : 9多，再一兩年必勝。買30檔高殖利率比單壓一檔金融
→ : 好。
謝謝，我真的需要各方面不同的意見，怕自己被單方面的好處沖昏頭
※ 編輯: lexmrkz32 (61.64.12.25 臺灣), 10/25/2021 17:53:02
推 : 006208年化報酬率抓8%，你看看20年是否可以累計出你28F 10/25 17:51
→ : 要的現金流
→ : 要的現金流
推 : 假如有隻股票每年漲10% 他不用配息還是享有複利啊30F 10/25 17:54
→ : 1 -> 1.1 -> 1.21 -> 1.33 -> 1.46 ....
→ : 1 -> 1.1 -> 1.21 -> 1.33 -> 1.46 ....
推 : 複利需要股息再投入，威力才會大，不是高股息32F 10/25 17:56
推 : 年輕人你要 1.先預估你需要財富自由資產總量 2.你每33F 10/25 17:56
→ : 年可以投入資產有多少 3.就可以算出你需要的報酬率&
→ : 需要時間....至於標的物,你需要的是能長期報酬能滿
→ : 足你需求的,如果你算出至少要十年以上的時間,拜託..
→ : .不要看短期績效 不要看月配 不要看高股息
→ : 要看總報酬
→ : 年可以投入資產有多少 3.就可以算出你需要的報酬率&
→ : 需要時間....至於標的物,你需要的是能長期報酬能滿
→ : 足你需求的,如果你算出至少要十年以上的時間,拜託..
→ : .不要看短期績效 不要看月配 不要看高股息
→ : 要看總報酬
原來是這樣，這方向我之前都沒看過，謝謝，我再從這方向去重新思考看看
推 : 推aw大39F 10/25 17:58
※ 編輯: lexmrkz32 (61.64.12.25 臺灣), 10/25/2021 18:00:16→ : 那就是短視近利 覺得趕快有拿到錢就是賺40F 10/25 18:00
推 : VWRA41F 10/25 18:04
→ : 如果不想單押台股的話
→ : 如果不想單押台股的話
推 : 1.再投入需要資金紀律跟找買點2.ETF 還是有分散風險43F 10/25 18:08
→ : 的作用 缺點是多付管理費用 3.金融股搭配ETF 是我
→ : 目前的選擇 共勉之
→ : 的作用 缺點是多付管理費用 3.金融股搭配ETF 是我
→ : 目前的選擇 共勉之
了解，所以不是每個月無腦入，那這樣月配的必要好像就不是這麼高
推 : 幣圈分三份買BNB/FTT/GT，賺IEO比那些ETF好賺46F 10/25 18:12
虛擬幣我完全沒涉獵跟研究，所以不會去碰
推 : 建議房子賣掉或是拿去貸款47F 10/25 18:16
→ : 不然可投入的錢差太多了
→ : 不然可投入的錢差太多了
房子自住用，不會賣。
推 : 如果你是月配的話，最好單筆控制在兩萬內，省二代49F 10/25 18:25
→ : 健保
→ : 另外，一年最好領到94萬的股利享8萬稅抵
→ : 從你的例子來講，省點用其實已財務自由
→ : 如果你要買到月配的話，建議別單一etf
→ : 每個etf的配息月份都不一樣，可以手動達成月配
→ : 這都是一些現金流的小眉角，祝早日退休
→ : 健保
→ : 另外，一年最好領到94萬的股利享8萬稅抵
→ : 從你的例子來講，省點用其實已財務自由
→ : 如果你要買到月配的話，建議別單一etf
→ : 每個etf的配息月份都不一樣，可以手動達成月配
→ : 這都是一些現金流的小眉角，祝早日退休
是指不同支的股票總合股利94萬就有8萬稅抵嗎?
謝謝，我也希望能早日退休XD
推 : 反正都是要領息，放久都一樣，管他是不是ETF56F 10/25 18:30
推 : 1.沒有2.不用3.退休才要月配息，年紀大再換過去57F 10/25 18:55
→ : 30房貸就繳完了還需要來這問ㄇ58F 10/25 18:56
就是有需要才來嘛
推 : 等看看禮拜五的魚翅金59F 10/25 19:20
→ : 個人認為896是成長型不是股利型60F 10/25 20:38
我贊同，可是總覺得他的選股就有點散然後想不出未來會有什麼成長，
而且如果要選成長ETF我可能會想找時機買一些00885就好
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/Va751n3.jpg)
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/Nyv8bzC.jpg)
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/pl9KHCe.jpg)
推 : 好認真...64F 10/25 21:39
→ : 應該說配息的是把你自己的錢配給你淨值是會掉的65F 10/25 22:53
→ : 所以股票考慮配息不如考慮哪個能給你穩定且多殖利率
→ : 所以股票考慮配息不如考慮哪個能給你穩定且多殖利率
嗯.....主要是對自己的選股沒信心
※ 編輯: lexmrkz32 (61.64.12.25 臺灣), 10/25/2021 23:22:59
推 : 您選擇何時領配息再投入，小弟認為差異不大67F 10/25 23:42
→ : 差異大者在於如何能夠紀律地相對高檔買少或賣一點
→ : ，然後相對低檔買多一點
→ : 20年的時間很長，而您又還沒有碰過股市大幅下跌的
→ : 狀況，建議是慢慢投入資金，習慣之後，後續再慢慢
→ : 修正成適合自己的方法
→ : 如果真的要推薦方法，除了定期定額以外，3%投資術
→ : 這本書的方法還不錯，您也可以參酌考慮
→ : 差異大者在於如何能夠紀律地相對高檔買少或賣一點
→ : ，然後相對低檔買多一點
→ : 20年的時間很長，而您又還沒有碰過股市大幅下跌的
→ : 狀況，建議是慢慢投入資金，習慣之後，後續再慢慢
→ : 修正成適合自己的方法
→ : 如果真的要推薦方法，除了定期定額以外，3%投資術
→ : 這本書的方法還不錯，您也可以參酌考慮
好的，我再去找來看。
其實最近看新聞就很怕自己剛投入就遇上大幅下修，所以也都很保守把一半以上的
資金都留在手上不敢動。
※ 編輯: lexmrkz32 (122.117.151.79 臺灣), 10/26/2021 01:20:51
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