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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2021-12-24 19:12:06
看板 Stock
作者 koko147 (英雄韭大王)
標題 [心得] 2021股票年報 (低於大盤)
時間 Fri Dec 24 16:36:34 2021


大綱
一、2021年報
1.與大盤比較
2.與自己歷年資料比較
3.資金流水帳
二、2021年與2020年比較
4.交易項目比較
5.現有持股
6.操作策略檢討
三、結語
7.結語


一、2021年報
1.與大盤比較
2021,台灣疫情再起,但是台股屢次創高
 1/4為第一個交易日,至今天12/24,大盤今天一度站上1萬8,台股又創新高,
如果台股加權指數就算是以手續費6成又不配息來計算,都已收盤價買賣來計算
2021年台股加權指數的年化報酬率高達   21.446%

計算公式如下圖
https://imgur.com/V4NEF1x.jpg
[圖]

小弟結算後我的年化報酬率不如大盤,
以現金流加入未實現損益,以EXCEL計算XIRR,
再加入帳戶利息等項目拼命美化帳面也只有獲利 413,952 新台幣
以XIRR比較美化的方式計算,年化報酬率為17.996%,還是低於大盤
更別提直接以最終本金除以獲利,報酬率僅有13.798%

註:我的年化報酬率計算與美化方式請見第3小節資金流水帳

今年大盤真的神勇,許多ETF都跟不上,

0050跟0056都比不上大盤,台積電也是低於大盤,計算如下
0050            年化報酬19.005%
0056                    16.634%
台積電(2330)            15.311%
計算結果如下圖
https://imgur.com/CaHaIyT.jpg
[圖]



2.與自己歷年資料比較
小弟2012年開立股票帳戶
開戶原因是幫當時的同事的朋友做業績才開戶,
然後參加當時辦公室的媽媽團進行抽股票,抽中了就請客之類的
那時候並沒有真心想研究股票,買賣不多。

2016年發現自己股票套牢的居多,開始決定想認真研究股票。
學習的第一步是發問,
發文請益「到現在多軍只有我套牢?持股請益」
並以此為根據作為小弟股票的核心

去年2020年發了13篇文章(含回文),也是合併損益最高的一年,
合併獲利有 6個林飛凡

今年2021年明明投入資金比較多,大盤也很兇猛
但是這個系列文發文與回文量比較少,整體獲利就很明顯下降很多,
合併獲利只有 4.6個林飛凡
果然不懂的還是要問,少問就少賺錢了!

以圖片說明,歷年年損益比較如下圖
https://imgur.com/tuhCodu.jpg
[圖]



3.資金流水帳
計算起點:
小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數,共計 320萬
中途有需求所以領出,然後再存回到整數,到年底投入股票的金額共計 300萬
流水帳如圖

https://imgur.com/TdD2liZ.jpg
[圖]

以下為方便計算,但是事實上最終是造成美化帳面的手法
1.以12/24收盤價來計算年終成果 (不計算賣出手續費與稅)
2.為了美化帳面,採用xirr來計算
  如果用1.美化,(年度獲利) 413,952/300萬(本金) 得到報酬率為13.798%
  但是以xirr來計算,年度獲利可以美化至 17.996%

小弟有計算從開戶到現在的XIRR,所以只要有金額入出帳還是會登入
但是XIRR會造成如此多的帳面美化並非小弟原意,
只是計算後發現差異之大,所以提一下。

註:分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整,
    原先開戶離家近的為 A帳戶,
    另外選一間較大的證券公司開 B帳戶,比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出,
    也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。



二、2021年與2020年比較
4.交易項目比較
小弟統計交易類型,將股票分為
「折讓款」、「抽股票」、「買賣」、「當沖」、「股利」、「借券費」六個項目
今年度刻意減少交易量,希望能多忍耐再出手,不要老是賺給政府稅金
整年的統計如圖
https://imgur.com/kGS3TAW.jpg
[圖]

可以看到上圖中,稅加二代健保的部分,繳交的金額從26,985降低到14,355
獲利的主力還是以波段操作的買賣為主、比去年稍微成長
但是只成長  8%,這樣成長幅度太少,比本金成長量還低,需要檢討
股利與借券費的部分也是有成長,
因為刻意減少交易量
當沖的部分虧損比去年少,當沖要賺錢實在太難了,問股問不到當沖的關鍵
折讓款減少4,282,和稅相比划算多了



5.持股分析
由於表格數字比較多,因此我將2021年度已實現獲利、合併損益、庫存成本將其圖化
如下圖
https://imgur.com/LyJGGyy.jpg
[圖]

由上圖可以看到,獲利的主要來源為元大金(2885)
                可成(2474)實現獲利雖高,但是套牢金額一計入反而是虧損的
                          水樹大大說可成不是塑膠,今年股價表現比塑膠還軟啊!
                華通、京元電子這些表現不錯,但是賣得差不多了
                台積電DEAD MONEY,不過還是穩定有收益,預定繼續零股買進

由庫存來看,現在持股大部位集中於可成、BRK.B、佳格、瑞儀
BRK.B今年走勢低於美股大盤,甚至低於台股大盤
很明顯就是賺錢的股票都賣了差不多了,剩下一堆套牢的持股
而且持股量偏高,今年度投入的資金300萬,持股水位已達100%以上
只剩下少量現金可以運用,
明年看來是岌岌可危啊!



6.操作策略檢討
小弟在2018年換成現在這份工作,工時比較長,所以決定做除權息為主
                          結果該年度都是0050的權值股在漲
      2019年改變投資策略,買入0050權重股如正新
                          結果正新跌跌不休,套牢很多錢
      2020年改變投資策略,進行波段操作,打算有賺就跑魚尾留給別人不要長持套牢
                          結果年初疫情爆發,停損正新,還停損在最低點
                           3月落底後連續多頭,
                          整年都處於連魚頭都沒吃完就跑了,小賺10%就跑
                          整年度算起來有賺但是沒有更很多
      2021年改變投資策略,減少交易頻率,希望能降低稅支出,穩穩吃魚身
                          結果錯過海運、錯過空運,還是一樣套牢

幾乎每一年我都試圖改變投資策略來改善交易成果
但是每一年大盤都不理會弱者期望,我被市場狠狠傷過
今年度結束了,整理發了年報,
然後在單身的聖誕夜裡思考明年的策略吧~~



三、結語
7.結語
財富是競技賽跑
並不是自己跑了10%就算優秀
當大盤跑了21.446%,就算小弟努力跑了10多%,還是落後大盤許多
到底怎樣打敗大盤呢?想不透阿
今年台股0050也不敵大盤,到底誰在贏?
總之小弟來年也是繼續問股求進步,希望各位版友多給指導,謝謝大家!

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ImCPM       : 推1F 12/24 16:37
npc776      : 推檢討分析2F 12/24 16:38
s155260     : 有賺錢就贏惹3F 12/24 16:38
※ 編輯: koko147 (36.233.241.3 臺灣), 12/24/2021 16:39:18
chpses      : 光分析就猛了=  =4F 12/24 16:39
springman   : 航運漲太多吧!沒有賺到航運要贏大盤有點難。5F 12/24 16:39
obeyxxxx    : 秀財報徵友 推一個6F 12/24 16:39
LKJS        : 長期贏大盤本來就不容易..7F 12/24 16:40
a125g       : 認真給推8F 12/24 16:40
LKJS        : 未看先猜等等樓下會說 贏大盤幹嘛,大戶10億放定存9F 12/24 16:40
LKJS        : 就很夠了 之類的
lolpklol0975: 優質心得文11F 12/24 16:41
yayaha      : 很強耶 我不知道怎麼分析我自己的XD12F 12/24 16:41
ninelai     : 有賺錢就在努力惹13F 12/24 16:41
dahlia7357  : 神人,好強大的自我檢討14F 12/24 16:42
lusifa2007  : 他馬的 我慘輸大盤15F 12/24 16:42
osaka3131   : 好認真分析文16F 12/24 16:42
a125g       : 不過看你版上發文的標的都相對牛皮17F 12/24 16:42
HeliosPlus  : 推~有記錄有反省是好的開始~但你的策略自己都沒18F 12/24 16:42
HeliosPlus  : 驗證過就真槍實彈的上還一直換策略就不好了
ljh109      : 推20F 12/24 16:42
yuffie      : 好認真的分析!(也是慘輸大盤+1……(雙手掩面21F 12/24 16:45
castlewind  : 推 有紀錄才知道自己問題在哪22F 12/24 16:46
katanakiller: 不就GG在搞23F 12/24 16:46
fbtm        : 你好會做圖表喔!24F 12/24 16:46
katanakiller: 600盤一年 一月追高的套到現在25F 12/24 16:46
springman   : 到年底剩下四個交易日,我準備等年底再來整理。26F 12/24 16:47
fdkevin     : 未看先猜推文少年股神隨便都翻倍27F 12/24 16:47
alan0260    : 長期贏大盤本來就難,不然巴菲特怎麼叫股神。但是28F 12/24 16:47
alan0260    : 推你的整理,好仔細~~
rick6304    : 愛買華通怪誰30F 12/24 16:48
androider   : 台指期可贏#31F 12/24 16:49
androider   : ?
Leechihung  : 0050的全年配息應該是3.433F 12/24 16:49
kl0408      : 自己操作就是怕踩到雷 採到一個雷其他獲利都不夠他34F 12/24 16:49
kl0408      : 補
Leechihung  : 今年總資產要跑贏大盤或是0050真的難,我都做主動36F 12/24 16:50
Leechihung  : 選股,結果總績效跟0050一樣,白忙一場
qscxz       : 大盤有漲21%唷 完全無感欸38F 12/24 16:50
castlewind  : 我做現股真的不太看大盤多少XD39F 12/24 16:51
rahim       : 長期贏大盤很簡單,你槓桿開下去買台指期就贏了,40F 12/24 16:51
rahim       : 當然這是建立在大盤長期往上的前提下
VincentZeda : 我習慣跟0050比 跟大盤比太難了趨勢股換來換去42F 12/24 16:54
springman   : 去年底收盤14732.53,到今天收盤漲21.92%。43F 12/24 16:54
LKJS        : 槓桿開2倍,然後績效是大盤2倍…這樣哪有贏?你冒大44F 12/24 16:57
LKJS        : 盤兩倍風險欸
GhostIsland : 大盤應該要算還原權息指數46F 12/24 16:59
d2623       : 看來今年大盤的報酬率,航海王貢獻不少47F 12/24 17:00
GhostIsland : 大盤報酬率(今年初到今天)是23.85%48F 12/24 17:01
hao5566     : 認真推49F 12/24 17:02
f204137     : 4.6個林飛凡XDD50F 12/24 17:04
cumore      : 有分析檢討有推,韭韭如我都沒有回測QQ51F 12/24 17:05
f204137     : 今年抱台積電 2月之後幾乎沒參與感 盤了一整年52F 12/24 17:05
springman   : Gh大,您這樣算,我們就輸更多了 :(53F 12/24 17:06
magicianyun : 推54F 12/24 17:08
pushstut    : push55F 12/24 17:09
GhostIsland : 自己有算入股息,就忽略掉大盤的,這樣有點bad56F 12/24 17:10
Gyin        : BRK.B只算今年還略勝S&P500喔57F 12/24 17:17
cancer6170  : 推 今年也輸給大盤 尤其是下半年...58F 12/24 17:24
lunasiao    : 光是能仔細分析檢討就很強了59F 12/24 17:25
k1222       : 今年大盤真的猛60F 12/24 17:26
shiyanin    : 應該有基金獲利跟大盤一樣吧?61F 12/24 17:37
alan0260    : 飛凡這個單位我愣了一下才想到要X九萬62F 12/24 17:38
sean3378    : 一堆基金賺塊100趴的好嗎63F 12/24 17:38
sean3378    : 我今天為止5x趴 還輸給好幾檔基金 覺得有點丟臉
shiyanin    : 剛查基金最高的是賺86%65F 12/24 17:44
livious     : 不用這麼辛苦66F 12/24 17:45
livious     : 買006208就好
sugimoto0607: 非凡現在變成一個標準單位了68F 12/24 17:48
bbcer       : 感謝分享69F 12/24 17:55
jagger      : 認真努力推70F 12/24 17:58
hihi29      : 你這id原來是老手 原來韭菜擺久了還是韭菜...71F 12/24 18:00
castlewind  : ←20年陳年韭菜72F 12/24 18:06
K0RVER      : 推73F 12/24 18:20
gokuhwanlai : 炫哥說今年崩 還剩四天可逃74F 12/24 18:22
chalon      : 推推75F 12/24 18:22
chin700908  : 我的損益加絕對值贏大盤。厲害吧。嗚嗚嗚嗚76F 12/24 18:30
jimmyid4    : 猛77F 12/24 18:32
aja1008     : 推認真78F 12/24 18:34
lorenzero   : 先比個三到五年再說有沒有輸大盤吧79F 12/24 18:48
arl616      : 推認真80F 12/24 18:49
sean3378    : 給你一個建議 你好像沒找到自己的交易策略81F 12/24 19:00
tonyandshe  : 推喔82F 12/24 19:00
sean3378    : 我覺得你很用心也很細心 但績效這樣實在不好看83F 12/24 19:00
poisonshing : 推84F 12/24 19:00
Petrovsky   : 推認真85F 12/24 19:01

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