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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-08-11 02:17:27
看板 Stock
作者 Capufish (專推正二)
標題 Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇
時間 Wed Aug 10 16:32:13 2022


※ 引述《sana113821 (蜂蜜紅茶)》之銘言:
: 近期有一筆兩百萬資金想投入長期投資
: 但不想單筆進場
: 想要在下次領股息前將所有金額投入
: 所以抓一年

單筆投入的勝率大約 70%,定期定額大約 30%

你不想單筆投入,大概就是怕投入後下跌,產生後悔感


不過,目前台股大盤下跌 14%

你現在單筆投入的勝率是比較高的

但卡到中國軍演問題,這個不確定性也要考量一下

: 目前身上已有00692、006208持續定期定額中
: 有想到幾種組合 (以下都是會分批投入)
: 1. 原有持股00692 一百萬 + 006208 一百萬

00692 基本上跟 006208 是差不多的東西

這樣搭配沒意義,台積電還是佔很高

: 2. 高股息 00878 一百萬 + 006208 一百萬

這個搭配就比較分散一些了,至少降低台積電的權重

: 3. 金融股 (兆豐or玉山) 五十萬 + 00692 五十萬 + 006208 一百萬

不建議個股,風險太大

: 其餘個股不太知道適不適合一年內分批投入
: 再請各位提點一下
: 感謝

我來建議你第四個方案

「50:50」槓桿投資法

台灣50正2(00631L)100 萬 + 現金 100 萬

原理可以參考這篇:https://reurl.cc/nOEW0v
最彈性的資產配置:槓桿投資法 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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[圖]
上一篇《最符合人性的投資策略-「50:50」資產配置法》 我們談到「50:50」是最符合人性的投資策略。 只要將資金分配一半一半,上漲能享受,下跌也能安心。 這篇,大仁站在巨人的肩膀上,告訴你如何 ...

 


因為手上現金有 100 萬

後續就算大暴跌,你還有一堆現金可以加碼,投資起來更放心

https://reurl.cc/oQeOeQ
用一半的資金配置0050正2(00631L)是更安全的投資方式 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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近期台灣股市大跌 500 點(2022/07/01),開始有人想趁低點買入。 大仁在 PTT 股票板看到一篇文章詢問: 「現在拿上千萬歐印 0050,五年後會怎樣?」 底下有人建議,可以在低點買入 5 ...

 



如果 50正2 不小心漲太多你很慌

可以搭配再平衡,讓手中現金增加

https://reurl.cc/W1kpEk
50正2槓桿ETF搭配再平衡,輕鬆打敗0050 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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大仁在上一篇《運用槓桿投資法,你一定得學會「再平衡」》 談到使用槓桿投資法,必定得搭配再平衡,才能在高點賣出,低點買進。 這一篇就是要來談實際運作,搭配數據的回測。 讓你知道,運用槓桿 ETF 搭配再 ...

 



他人案例參考

當事人用 100 萬的本金去搭配的,最後配出來是

00878(50 萬)+ 50正2(25 萬) + 現金(25 萬)

總曝險是 100%,手上多出 25% 的現金

https://reurl.cc/xQOz9z
投資組合的曝險如何配置?以台灣50正2(00631L)與00878為例 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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槓桿投資法最重要的就是「曝險比例」的配置。 但有許多人還是搞不清楚怎麼看,例如下面這位朋友的提問: 我打算這二天把全倉的 0050 50% 換過去 50正二。 50% 不想留現金,想買 00878 ...

 



至於成本的問題不用擔心

0050 成本約 0.46%

50正2 成本約 1.27%

但是你只投入一半的錢,所以 50正2 的實際成本只有 0.63%

而另外 100 萬拿去高利活存,前後算一下成本就比 0050 低了

也會跟 006208 還有 00692 差不多


https://reurl.cc/xQOzl1
台灣50正2這樣投資,成本比0050還要更低? @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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大仁開始分享 台灣50正2 以後,許多人似乎不相信這個結果。 認為內扣成本這麼高,怎麼可能繳出這種成績單? 答案是,還真的可以。 這篇,讓我們來聊聊 50正2 的內扣成本計算。 免責聲明: 文章內 ...

 



如果把逆價差的優勢算進去,那投資 50正2 反而是成本最低的選擇

https://reurl.cc/vWe90y
0050為什麼會輸0050正2?淺談台灣股市的超額報酬 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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這個標題下的有點聳動,但我們回頭看看績效,0050 確實是輸給台灣50正2(00631L)。 而且輸的可不是一點點,而是非常巨大的差異。 為什麼會這樣? 這就是本篇文章要討論的。 0050正2 會贏, ...

 



如果對 50正2 有其他問題,可參考系列文章:

https://reurl.cc/RXjaLx
【懶人包】「槓桿投資法」系列 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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什麼是槓桿? 先不論你對槓桿的認知如何,大多數人對槓桿兩個字都是負面的解讀。 但槓桿如果那麼糟糕,你怎麼會經常用到? 你買房子會用房貸,這是槓桿。 你讀大學會用學貸,這是槓桿。 你買車會用車貸,這也 ...

 






謝謝大家

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haharay     : 推正二王1F 08/10 16:35
lplpyy      : 正二教2F 08/10 16:36
allen20937  : 可以請教一下單筆投入跟定期定額的勝率資料的出處是3F 08/10 16:36
allen20937  : 哪邊嗎? 感謝

可以參考這份研究:https://reurl.cc/8pW1gj

hihi29      : 跟著正二王投資 蒿土露絲5F 08/10 16:37
ctx705f     : 你終究會買正二的6F 08/10 16:37
giveUstars  : ID正確7F 08/10 16:38
ckyuzi      : 正二如果跌的話虧損也是2倍?8F 08/10 16:39

虧損兩倍沒錯,但你拿一半資金,等於虧損一倍。

newvote     : 長期 推正2???正2不適合長期吧9F 08/10 16:41
newvote     : 你是玩短線吧

我很長線喔

https://reurl.cc/4p42K3
台灣50正2(00631L)沒有配息,所以不適合長期投資? @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
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這是一位網友的詢問: 大仁哥,我有疑問想請教。 0050 最近要除息了,00631L 會怎麼處理這個除息的部分? 是直接涵蓋到股價上嗎? 關於這個問題,我在這兩篇文章有提到: 長期持有台股期 ...

 

kaga1991    : 樓上明顯沒跟到之前系列文11F 08/10 16:42
gakkag      : 那不如長期持有期貨多單保證金放滿12F 08/10 16:44
gakkag      : 費用更低

長期持有期貨多單也可以,轉換時不要被雜音干擾就好

另外漲跌時要留意曝險是否有超過 100%,需要稍微控制一下

ckyuzi      : 是我不會這樣布局 這樣等於重壓電子股14F 08/10 16:45

擔心單一產業,可以分配其他國家

效果會比分散產業來得更好

zalasas39   : 正2王 推15F 08/10 16:51
acdcer      : 沒錯,複利效果使用正2更明顯,還多現金可避險對沖16F 08/10 16:53

50正2 的複利真的很驚人:https://reurl.cc/bEkZNX
為什麼0050正2可以給出0050的三倍報酬?你真的太小看複利了 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
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很多人不投資 50正2,主要是懷疑它是否真的能夠給出兩倍以上的報酬。 根據過去的回測統計,從 2015 年~2021 年: 0050 的總報酬是:168.85% 50正2 的總報酬是:578.12% ...

 

RTX3080TI   : 唯一00韭00幾年後成本017F 08/10 17:00

零零韭零零的朋友站出來,勢必存到零成本!

https://reurl.cc/le9Epq
存股可以存到「零成本」?-最常見的投資盲點 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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為什麼投資那麼難? 因為涉及到人性,只要跟人性有關必然會產生盲點。 在眾多投資盲點之中,大仁最看不下去的就是「零成本」。 只要看到有人講「零成本」,我內心都會忍不住翻白眼。 拜託,真的沒有零成本, ...

 

newvote     : 個股 不危險.....不熟悉的東西比較危險..18F 08/10 17:03
newvote     : 我今年ETF 好像也是做價差而已
phantom4v   : 推正二教主 我入教了20F 08/10 17:06
FireStarman : 擔心軍演問題是不是換美金去美國買槓桿etf比較保險21F 08/10 17:13
FireStarman : ?

是的,我個人就是這樣防範戰爭風險

若真的台灣發生什麼事情台幣大貶值

我就準備把美元股票轉回來,買便宜的台幣股票

BruceChen227: 正2王23F 08/10 17:15
bala045     : 我入教了24F 08/10 17:16
bulcas      : 我也終於入教了25F 08/10 17:27
linfuon     : 用那斯達克正二不就可以減少軍演影響26F 08/10 17:30
bear2008    : 正二王!27F 08/10 17:34
GoalBased   : 沒算過,也沒研究過,但我想問一下,你文裡面寫28F 08/10 17:38
GoalBased   : 0050,13%來算複利,是因為平均年曾13%嗎
f204137     : 看好台灣經濟發展 正2是不錯選擇 長期存在逆價差30F 08/10 17:40
OJJCK       : All in至上 明年快樂領錢錢31F 08/10 17:41
GoalBased   : 跑去看了一下0050和正2的年線圖,很怪..這兩年差不32F 08/10 17:45
GoalBased   : 兩者的高點是差不多的,但前面幾年就差很多
GoalBased   : 不知道是我數學太爛還怎樣,怎麼想都覺得兩個沒啥差

就 0050 有配息,下修股價

50正2 沒配息直接滾入淨值,所以股價上升很快

https://reurl.cc/YXvlRX
0050花十九年才走到150元,為什麼0050正2用八年就辦到了? @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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0050 從 2003 年上市,從發行價 36.96 元開始起跑。 終於在(2022.01.05)這天突破 150 元大關,這段路走了整整十九年的時間。 如果你是從發行第一天就持有 0050 的朋友 ...

 

50正2 有機會成為台灣第一個因為股價太高,需要拆分的 ETF

slluu2      : 謝謝大哥 我會好好考慮35F 08/10 17:50
GoalBased   : 或者是我自己沒搞清楚正2是啥..36F 08/10 17:52
NCKUlei     : 正二王推37F 08/10 18:09
jerrylin    : 軍演結束了38F 08/10 18:12
birdman4368 : 那如果存股正二如何?39F 08/10 18:14

可以啊,會怕把曝險控制在 100% 就好

https://reurl.cc/kE15gd
你還在定期定額0050?用一半的錢投資這檔ETF報酬更高 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
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你有每個月定期定額 0050 嗎? 0050 做為台灣代表性的 ETF,目前的股東人數已經突破 50 萬人。 但你知道有另外一檔 ETF,只用一半的錢就輕鬆超越 0050 嗎? 這篇,讓我們來聊 ...

 

guowei616   : 正2教  越想越不對勁40F 08/10 18:16
sdf0419     : 我都歐印了給你參考41F 08/10 18:22

歐印是沒問題,但要確定自己能夠承受 200% 的波動

sdf0419     : 還有在工作,公司沒倒,越低越買42F 08/10 18:27
dettifoss   : 想請教00675l有推薦嗎43F 08/10 18:42

可以的,兩者差不多

aaa931324   : 好像有點東西44F 08/10 18:47
tinybunny   : 正二神教?45F 08/10 18:48
creulfact   : 哥 我想了解美國的TQQQ 我策略也這樣 只是投三倍 現46F 08/10 19:27
creulfact   : 金有除以三投入 效果會一樣嗎?

一樣,假設 34% TQQQ + 66% 現金

以 50% 偏移做再平衡

報酬差不多,但跌幅會低一些

Diver123    : 現在買正2,最怕的是中國想搞事...48F 08/10 20:06

對,所以近期壓台灣的都建議分散一點到美元股票

若出事,台幣大貶,你回頭買台股爽爽

沒事,做點風險分散也不錯

※ 編輯: Capufish (111.242.132.180 臺灣), 08/10/2022 20:08:59
Athanasius  : 不管投資什麼,風險控制在自己能承受的範圍49F 08/10 20:13
Athanasius  : 而正二的好處是資金可以比較靈活調配
love52697   : 正2王51F 08/10 22:02
creulfact   : 好的 謝謝你喔!52F 08/10 22:19
lesbian5566T: 推正2, 連結文章很有說服力53F 08/10 23:23
lesbian5566T: 看得我都想買00631L了
Milkomeda   : 買00670L 當台幣崩時 是不是會井噴55F 08/11 00:16
oplk        : 正2王給推56F 08/11 01:23

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