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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-08-11 02:17:27
看板 Stock
作者 Capufish (專推正二)
標題 Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇
時間 Wed Aug 10 16:32:13 2022

※ 引述《sana113821 (蜂蜜紅茶)》之銘言：
: 近期有一筆兩百萬資金想投入長期投資
: 但不想單筆進場
: 想要在下次領股息前將所有金額投入
: 所以抓一年

單筆投入的勝率大約 70％，定期定額大約 30％

你不想單筆投入，大概就是怕投入後下跌，產生後悔感


不過，目前台股大盤下跌 14％

你現在單筆投入的勝率是比較高的

但卡到中國軍演問題，這個不確定性也要考量一下

: 目前身上已有00692、006208持續定期定額中
: 有想到幾種組合 (以下都是會分批投入)
: 1. 原有持股00692 一百萬 + 006208 一百萬

00692 基本上跟 006208 是差不多的東西

這樣搭配沒意義，台積電還是佔很高

: 2. 高股息 00878 一百萬 + 006208 一百萬

這個搭配就比較分散一些了，至少降低台積電的權重

: 3. 金融股 (兆豐or玉山) 五十萬 + 00692 五十萬 + 006208 一百萬

不建議個股，風險太大

: 其餘個股不太知道適不適合一年內分批投入
: 再請各位提點一下
: 感謝

我來建議你第四個方案

「50：50」槓桿投資法

台灣50正2（00631L）100 萬 + 現金 100 萬

原理可以參考這篇：https://reurl.cc/nOEW0v
最彈性的資產配置：槓桿投資法 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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[圖]
上一篇《最符合人性的投資策略-「50：50」資產配置法》 我們談到「50：50」是最符合人性的投資策略。 只要將資金分配一半一半，上漲能享受，下跌也能安心。 這篇，大仁站在巨人的肩膀上，告訴你如何 ...

 


因為手上現金有 100 萬

後續就算大暴跌，你還有一堆現金可以加碼，投資起來更放心

https://reurl.cc/oQeOeQ
用一半的資金配置0050正2（00631L）是更安全的投資方式 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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近期台灣股市大跌 500 點（2022/07/01），開始有人想趁低點買入。 大仁在 PTT 股票板看到一篇文章詢問： 「現在拿上千萬歐印 0050，五年後會怎樣？」 底下有人建議，可以在低點買入 5 ...

 



如果 50正2 不小心漲太多你很慌

可以搭配再平衡，讓手中現金增加

https://reurl.cc/W1kpEk
50正2槓桿ETF搭配再平衡，輕鬆打敗0050 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
大仁在上一篇《運用槓桿投資法，你一定得學會「再平衡」》 談到使用槓桿投資法，必定得搭配再平衡，才能在高點賣出，低點買進。 這一篇就是要來談實際運作，搭配數據的回測。 讓你知道，運用槓桿 ETF 搭配再 ...

 



他人案例參考

當事人用 100 萬的本金去搭配的，最後配出來是

00878（50 萬）+ 50正2（25 萬） + 現金（25 萬）

總曝險是 100％，手上多出 25％ 的現金

https://reurl.cc/xQOz9z
投資組合的曝險如何配置？以台灣50正2（00631L）與00878為例 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
槓桿投資法最重要的就是「曝險比例」的配置。 但有許多人還是搞不清楚怎麼看，例如下面這位朋友的提問： 我打算這二天把全倉的 0050 50％ 換過去 50正二。 50％ 不想留現金，想買 00878 ...

 



至於成本的問題不用擔心

0050 成本約 0.46％

50正2 成本約 1.27％

但是你只投入一半的錢，所以 50正2 的實際成本只有 0.63％

而另外 100 萬拿去高利活存，前後算一下成本就比 0050 低了

也會跟 006208 還有 00692 差不多


https://reurl.cc/xQOzl1
台灣50正2這樣投資，成本比0050還要更低？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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大仁開始分享 台灣50正2 以後，許多人似乎不相信這個結果。 認為內扣成本這麼高，怎麼可能繳出這種成績單？ 答案是，還真的可以。 這篇，讓我們來聊聊 50正2 的內扣成本計算。 免責聲明： 文章內 ...

 



如果把逆價差的優勢算進去，那投資 50正2 反而是成本最低的選擇

https://reurl.cc/vWe90y
0050為什麼會輸0050正2？淺談台灣股市的超額報酬 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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這個標題下的有點聳動，但我們回頭看看績效，0050 確實是輸給台灣50正2（00631L）。 而且輸的可不是一點點，而是非常巨大的差異。 為什麼會這樣？ 這就是本篇文章要討論的。 0050正2 會贏， ...

 



如果對 50正2 有其他問題，可參考系列文章：

https://reurl.cc/RXjaLx
【懶人包】「槓桿投資法」系列 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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什麼是槓桿？ 先不論你對槓桿的認知如何，大多數人對槓桿兩個字都是負面的解讀。 但槓桿如果那麼糟糕，你怎麼會經常用到？ 你買房子會用房貸，這是槓桿。 你讀大學會用學貸，這是槓桿。 你買車會用車貸，這也 ...

 






謝謝大家

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※ 同主題文章:
　 08-10 13:47 sana113821. ■ [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇
● 08-10 16:32 Capufish. ■ Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇
　 08-10 21:29 kav123456. ■ Re: [請益] 兩百萬一年內投入股市 長期投資選擇
推 haharay     : 推正二王1F 08/10 16:35
推 lplpyy      : 正二教2F 08/10 16:36
推 allen20937  : 可以請教一下單筆投入跟定期定額的勝率資料的出處是3F 08/10 16:36
→ allen20937  : 哪邊嗎? 感謝

可以參考這份研究：https://reurl.cc/8pW1gj

推 hihi29      : 跟著正二王投資 蒿土露絲5F 08/10 16:37
推 ctx705f     : 你終究會買正二的6F 08/10 16:37
推 giveUstars  : ID正確7F 08/10 16:38
推 ckyuzi      : 正二如果跌的話虧損也是2倍?8F 08/10 16:39

虧損兩倍沒錯，但你拿一半資金，等於虧損一倍。

推 newvote     : 長期 推正2？？？正2不適合長期吧9F 08/10 16:41
→ newvote     : 你是玩短線吧

我很長線喔

https://reurl.cc/4p42K3
台灣50正2(00631L)沒有配息，所以不適合長期投資？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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[圖]
這是一位網友的詢問： 大仁哥，我有疑問想請教。 0050 最近要除息了，00631L 會怎麼處理這個除息的部分？ 是直接涵蓋到股價上嗎？ 關於這個問題，我在這兩篇文章有提到： 長期持有台股期 ...

 

推 kaga1991    : 樓上明顯沒跟到之前系列文11F 08/10 16:42
推 gakkag      : 那不如長期持有期貨多單保證金放滿12F 08/10 16:44
→ gakkag      : 費用更低

長期持有期貨多單也可以，轉換時不要被雜音干擾就好

另外漲跌時要留意曝險是否有超過 100％，需要稍微控制一下

推 ckyuzi      : 是我不會這樣布局 這樣等於重壓電子股14F 08/10 16:45

擔心單一產業，可以分配其他國家

效果會比分散產業來得更好

推 zalasas39   : 正2王 推15F 08/10 16:51
推 acdcer      : 沒錯，複利效果使用正2更明顯，還多現金可避險對沖16F 08/10 16:53

50正2 的複利真的很驚人：https://reurl.cc/bEkZNX
為什麼0050正2可以給出0050的三倍報酬？你真的太小看複利了 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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很多人不投資 50正2，主要是懷疑它是否真的能夠給出兩倍以上的報酬。 根據過去的回測統計，從 2015 年～2021 年： 0050 的總報酬是：168.85％ 50正2 的總報酬是：578.12％ ...

 

→ RTX3080TI   : 唯一00韭00幾年後成本017F 08/10 17:00

零零韭零零的朋友站出來，勢必存到零成本！

https://reurl.cc/le9Epq
存股可以存到「零成本」？-最常見的投資盲點 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
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為什麼投資那麼難？ 因為涉及到人性，只要跟人性有關必然會產生盲點。 在眾多投資盲點之中，大仁最看不下去的就是「零成本」。 只要看到有人講「零成本」，我內心都會忍不住翻白眼。 拜託，真的沒有零成本， ...

 

推 newvote     : 個股 不危險.....不熟悉的東西比較危險..18F 08/10 17:03
→ newvote     : 我今年ETF 好像也是做價差而已
推 phantom4v   : 推正二教主 我入教了20F 08/10 17:06
推 FireStarman : 擔心軍演問題是不是換美金去美國買槓桿etf比較保險21F 08/10 17:13
→ FireStarman : ？

是的，我個人就是這樣防範戰爭風險

若真的台灣發生什麼事情台幣大貶值

我就準備把美元股票轉回來，買便宜的台幣股票

推 BruceChen227: 正2王23F 08/10 17:15
推 bala045     : 我入教了24F 08/10 17:16
推 bulcas      : 我也終於入教了25F 08/10 17:27
推 linfuon     : 用那斯達克正二不就可以減少軍演影響26F 08/10 17:30
推 bear2008    : 正二王！27F 08/10 17:34
推 GoalBased   : 沒算過，也沒研究過，但我想問一下，你文裡面寫28F 08/10 17:38
→ GoalBased   : 0050，13%來算複利，是因為平均年曾13%嗎
推 f204137     : 看好台灣經濟發展 正2是不錯選擇 長期存在逆價差30F 08/10 17:40
推 OJJCK       : All in至上 明年快樂領錢錢31F 08/10 17:41
推 GoalBased   : 跑去看了一下0050和正2的年線圖，很怪..這兩年差不32F 08/10 17:45
→ GoalBased   : 兩者的高點是差不多的，但前面幾年就差很多
→ GoalBased   : 不知道是我數學太爛還怎樣，怎麼想都覺得兩個沒啥差

就 0050 有配息，下修股價

50正2 沒配息直接滾入淨值，所以股價上升很快

https://reurl.cc/YXvlRX
0050花十九年才走到150元，為什麼0050正2用八年就辦到了？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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0050 從 2003 年上市，從發行價 36.96 元開始起跑。 終於在（2022.01.05）這天突破 150 元大關，這段路走了整整十九年的時間。 如果你是從發行第一天就持有 0050 的朋友 ...

 

50正2 有機會成為台灣第一個因為股價太高，需要拆分的 ETF

→ slluu2      : 謝謝大哥 我會好好考慮35F 08/10 17:50
推 GoalBased   : 或者是我自己沒搞清楚正2是啥..36F 08/10 17:52
推 NCKUlei     : 正二王推37F 08/10 18:09
推 jerrylin    : 軍演結束了38F 08/10 18:12
推 birdman4368 : 那如果存股正二如何？39F 08/10 18:14

可以啊，會怕把曝險控制在 100％ 就好

https://reurl.cc/kE15gd
你還在定期定額0050？用一半的錢投資這檔ETF報酬更高 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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你有每個月定期定額 0050 嗎？ 0050 做為台灣代表性的 ETF，目前的股東人數已經突破 50 萬人。 但你知道有另外一檔 ETF，只用一半的錢就輕鬆超越 0050 嗎？ 這篇，讓我們來聊 ...

 

推 guowei616   : 正2教  越想越不對勁40F 08/10 18:16
推 sdf0419     : 我都歐印了給你參考41F 08/10 18:22

歐印是沒問題，但要確定自己能夠承受 200％ 的波動

推 sdf0419     : 還有在工作，公司沒倒，越低越買42F 08/10 18:27
推 dettifoss   : 想請教00675l有推薦嗎43F 08/10 18:42

可以的，兩者差不多

推 aaa931324   : 好像有點東西44F 08/10 18:47
→ tinybunny   : 正二神教？45F 08/10 18:48
推 creulfact   : 哥 我想了解美國的TQQQ 我策略也這樣 只是投三倍 現46F 08/10 19:27
→ creulfact   : 金有除以三投入 效果會一樣嗎？

一樣，假設 34％ TQQQ + 66％ 現金

以 50％ 偏移做再平衡

報酬差不多，但跌幅會低一些

推 Diver123    : 現在買正2，最怕的是中國想搞事...48F 08/10 20:06

對，所以近期壓台灣的都建議分散一點到美元股票

若出事，台幣大貶，你回頭買台股爽爽

沒事，做點風險分散也不錯

※ 編輯: Capufish (111.242.132.180 臺灣), 08/10/2022 20:08:59
推 Athanasius  : 不管投資什麼，風險控制在自己能承受的範圍49F 08/10 20:13
→ Athanasius  : 而正二的好處是資金可以比較靈活調配
推 love52697   : 正2王51F 08/10 22:02
推 creulfact   : 好的 謝謝你喔！52F 08/10 22:19
推 lesbian5566T: 推正2, 連結文章很有說服力53F 08/10 23:23
→ lesbian5566T: 看得我都想買00631L了
推 Milkomeda   : 買00670L 當台幣崩時 是不是會井噴55F 08/11 00:16
推 oplk        : 正2王給推56F 08/11 01:23

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