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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2022-09-30 20:45:14
看板 Stock
作者 Capufish (專推正二)
標題 Re: [請益] 萬八存股多久能解套？
時間 Fri Sep 30 18:43:07 2022

※ 引述《msis20 (Hi~)》之銘言：
: 前兩年股市從9000噴回12000，再從12000一路噴到18000，雖然從13000開始就有不少人覺
: 得是高點了，然而一路上從都有人鼓吹不要預設高點，但其實線圖拉開來看，過去的20年
: 不
: 曾有這兩年這麼兇猛的漲幅。
: 萬八是近年高點這件事，基本上應該可以確立了吧？這波套牢要多久才能解套呢？

以台股從 1967 年至 2021 年

滾動 20 年來看

過去 20 年確實表現不錯（黑框）

但在把時間往前拉一些，就是遇到網路泡沫、金融海嘯等失落的十年

有經歷過這段時間的報酬都會被拉下來一些（藍框）

但相較更之前的高報酬，這 20 年其實小意思而已

https://imgur.com/6STFPmA
[圖]



如果你要問套牢多久，根據台股的歷史表現

假設每年買在年初的第一天

只要你撐到 10 年以上，勝率就有 97.5％ 了

https://imgur.com/lq5wokW
[圖]


但嚴格來說，10 年跟 15 年失敗的那 1 次

都有卡到 1990 年的 12682

那是很誇張的泡沫，那年完全沒有參考價值

（後面會提到原因）



因此，正確的數據是

只要你投資台股 10 年以上，目前勝率是 100％

沒有半次 10 年後還沒回來的情況（扣除掉 1990 年）


如果你想問套牢多久

除非未來這個紀錄被打破，不然最多就 10 年吧



補充一下

很多人會說台股 12682 套牢 30 年

這其實是錯誤的


若參考台股報酬指數（也就是包含配息）

就算你是買在 12682 的人，也會在 2011 年的時候解套

也就是說，最多套牢 21 年



如果你提早一個月，買在 1990 年的  1 月

你的套牢時間會縮短到 17 年


如果你提早一年，買在 1989 年

你的套牢時間會縮短到 5 年


如果你買在 1988 年，恭喜你

台股自此之後從來沒有回到這個點位

https://reurl.cc/0Xqz3b
還在講台股12682會套牢三十年？別再用錯誤的說法危言聳聽了 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
今年（2022）股市又迎來一波修正，台股從高點萬八跌到萬三。 開始一堆人看空，甚至還說這次會像 12682 一樣套牢三十年。 真的會這樣嗎？ 這篇大仁要告訴你：「為什麼你不應該用 12682 來看台股 ...

 




每次有人拿 12682 出來講，我就會心想：

難道真的有那麼多「天選之人」

每個人都會挑在 1990/02/12

只在 12682 這天買進

然後，買進都一定是歐印身家，歐印所有的錢

自此之後，絕不投入任何資金


在 12682 之前更便宜的時候沒買

在 12682 之後跌下來的時候也沒買

這輩子就這一筆錢，就只有這一筆錢會拿去投資

而且一定會歐印在 12682，然後套牢 21 年

真有那麼會挑選時機嗎？



正常來說，如果還在工作，應該還是會有其他資金可以持續投入

只要持續買進，現在的便宜就是未來的報酬

除非你是現在就已經退休的退休族，沒有任何收入可以再投入

那你確實應該擔心


但如果你是還在工作的年輕人

遇到大跌，你應該要開心，而不是害怕

沒有大跌，你哪來的機會買到便宜的股票？

https://reurl.cc/D321NO
為什麼年輕人應該希望股市大跌？熊市是長期投資者的大禮 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
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今年（2022）股市大跌，許多人開始感到恐慌不知道怎麼辦。 有位網友私訊大仁： 其實這位網友我之前就回覆過了，也跟他分享下面這篇文章： 《ETF存股族碰到熊市怎麼辦？長期投資者應該要有的認知》 但他 ...

 



把思維看長一點，你就不會在意短短一兩年的漲跌

https://reurl.cc/2m904a
如何做一個真正的長期投資者？你得具備「長期思維」 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
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今年股市下跌（2022），從年初跌到年尾。 許多人開始懷疑長期投資是否真的有效？ 會有這種疑問，就是對「長期」這兩個字的認知不足。 如果你真的具備長期思維，你不用在意這短期小小的漲跌。 這篇大仁將用三 ...

 



很多人在嘲笑隔代沖，這其實反應了他不明白長期投資

真正的長期投資是一場接力賽，不是短跑

很多人就是看太短，才無法做到長期投資

https://reurl.cc/RXV4jZ
人生是一場接力賽，貧富差距就是你親手拉開的 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
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這個世界上存在很多不公平，大多數人最在意的就是「貧富差距」。 有許多人認為財富分配不均，憑什麼有些人出生在富裕家庭，第一口飯就用金湯匙？ 而我努力工作好幾年，卻連一間房子都買不起？ 這個世界實在是太不 ...

 



最後，前陣子看到一句話剛好可以分享給大家

「過去的大跌看起來都是機會，未來的大跌看起來都是風險。」

現在是機會還是風險，看你怎麼看了

https://reurl.cc/ER07zn
股市大跌，想逢低買進？0050正2提供給你更好的加碼機會 @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
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巴菲特說過：「別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪。」 遇到股市大跌，有些人認為是危機，而有另外一些人認為是機會。 這些手握現金的投資者，認為股市大跌之時，反而是逢低買進的加碼之日。 今天 （20 ...

 







謝謝大家


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※ 文章代碼(AID): #1ZDiW_fw (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1664534591.A.A7A.html
※ 同主題文章:
　 09-30 16:30 msis20. ■ [請益] 萬八存股多久能解套？
　 09-30 17:50 golang. ■ Re: [請益] 萬八存股多久能解套？
● 09-30 18:43 Capufish. ■ Re: [請益] 萬八存股多久能解套？
　 09-30 22:32 Capufish. ■ Re: [請益] 萬八存股多久能解套？
　 10-01 07:32 sadness0830. ■ Re: [請益] 萬八存股多久能解套？
→ xephon      : https://i.imgur.com/olbm1KW.png 萬八保重1F 09/30 18:45
[圖]
推 kkchen      : 套牢30年應該不少人.你少算了很多下市的股票...2F 09/30 18:45

更正，是套牢 21 年

另外只談指數，不談個股

推 lipoa85412  : 記住那些萬八在慫恿人存股的人 謝謝3F 09/30 18:45

可以啊，還可以記住我這個萬八建議 正2 的人

2030 年記得來看結果

https://reurl.cc/D329lE
【一百萬實測】槓桿型ETF長期投資法（台灣0050正二 00631L） @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
這是關於元大台灣 50正2（00631L）的投資系列文章。 我會專注分享關於槓桿 ETF 的相關優缺點。 如果你對這個主題有興趣，歡迎看下去。 也歡迎加入臉書社團一起討論：社團連結 免責聲明： 文章 ...

 

→ f204137     : 那些人都用最高點那天去推啊xd 像今年除息蒸發624點4F 09/30 18:45
→ chocoball   : 現在比誰套牢時間短嗎…5F 09/30 18:45
推 afflic      : 中肯 但股板沒人在做長期投資6F 09/30 18:45
→ f204137     : 台股太會配息 用報酬指數看才準7F 09/30 18:46

沒錯，台股報酬指數在 2021 年已經快 11 萬點了

https://reurl.cc/7p8X4D
你以為的台股高點，不是真正的高點-「台灣加權報酬指數」是什麼？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
台股一萬八千點了，在這麼高點還可以投資嗎？ 答案是，可以。 不相信嗎？ 讓我們看看什麼是「台灣加權報酬指數」。 看完之後，你應該會對台灣股市的表現更有信心。 免責聲明： 文章內容僅為個人心得分享 ...

 

推 kaiyoung    : 一樓到底有沒有看文==8F 09/30 18:46
→ ojh         : 料敵從寬律己從嚴 當然要預設自己買在最高點啊9F 09/30 18:46

我覺得沒必要去預設一個三年漲 11 倍的泡沫

→ xephon      : 台股用報酬指數來看，還有的跌10F 09/30 18:47
推 Riesz       : 老實說 新手死在8000點 融資 老手死在6000點融資上11F 09/30 18:47

用 50正2 比融資好很多，還不用怕斷頭喔

https://reurl.cc/8paGDX
借錢投資0050比較好，還是直接買0050正2（00631L）槓桿ETF？ @ 淺談保險觀念 :: 痞客邦 ::
[圖]
[圖]
[圖]
如果你手邊有 100 萬的資金，你想開兩倍槓桿投資 0050。 也就是投資 200 萬。 你應該去借 100 萬，用 200 萬的資金投資。 還是用 100 萬投資 50正二，直接開啟兩倍槓桿。 ...

 

推 GhostIsland : 好像你一生當中只有那唯一時間點才會買股票，之後12F 09/30 18:49
→ GhostIsland : 永遠剁手手

很神奇，每個人都只會在那天買股票

後續永遠不會再買

推 as80110680  : 推正二王14F 09/30 18:50
推 bj45566     : 現在的 PTT 使用者年齡層偏高啊15F 09/30 18:51
噓 cheetahspeed: 不管 688的就是套一輩子啦16F 09/30 18:51
推 bj45566     : 像我這種本來計畫 5 年後退休最多接個顧問職的只好17F 09/30 18:53
→ bj45566     : 把退休計畫往後推了 QQ
推 suck9527    : 正二越來越甜，一直讓我建倉19F 09/30 18:54
噓 beebeebee   : 沒幾個能放這麼久20F 09/30 18:55
→ jinhouse123 : https://i.imgur.com/JdYzjC0.jpg21F 09/30 18:57
[圖]
推 gest7240    : 你講出事實 但少年股神聽不進去22F 09/30 18:58
推 tiefu       : 推23F 09/30 19:02
推 rayisgreat  : 推你24F 09/30 19:05
→ OhMyHair    : 失落30年 嗚嗚嗚25F 09/30 19:06
推 kmshy       : 有人8523歐印買一堆就整天舒服了26F 09/30 19:07
→ kmshy       : 推正2王
→ xylinum     : 30年吧，上次12682的人套了30年28F 09/30 19:09

是 21 年

https://reurl.cc/0Xqz3b

推 newvote     : 好認真....29F 09/30 19:09
→ HelloFumi   : 地獄倒玫瑰：buy and hold30F 09/30 19:11
噓 blurman     : 人生是有幾個20年可以這樣耗?31F 09/30 19:11
→ Kobe5210    : 20年跟30年有差嗎XD32F 09/30 19:13

這跟 20 年或 30 年無關

而是 12682 毫無任何參考價值

若你真的要參考，也不可能只有一筆資金歐印在「那個時間點」

總會有之前買更便宜，跟之後買更便宜的時候


不用把

「全部身家歐印」+「買在 12682」+「自此從不投入任何資金」

這種不可能的特例當成通例

推 jackas103   : 推33F 09/30 19:13
推 qaz630210   : 窮人很多是壓身家拼翻身的，兩年都沒辦法等了還二34F 09/30 19:14
→ qaz630210   : 十年
推 Sameddie    : 窮人還壓身家...?36F 09/30 19:15
→ jack0216    : 這是買大盤的哦 一堆垃圾股從來沒回來過 ex:249837F 09/30 19:15
→ s2500205    : 窮人壓身家拼翻身 那是賭博不是投資38F 09/30 19:16
推 robinnibor  : 可能到40。2.5股利。自己算39F 09/30 19:16
噓 likefishing : 怎麼可能放這麼久..40F 09/30 19:17
推 popo0127    : 壓身家all in在12682的也是天選之人了 死得不冤41F 09/30 19:18
推 hwei9582905 : 推正2王42F 09/30 19:19
推 goodrain    : 萬八買台企銀現在還是一張賺2500…感謝fj讚嘆fj43F 09/30 19:19
推 popolili    : 推推正二王44F 09/30 19:20
噓 aynmeow5566 : 歷史紀錄就是用來突破的 這次史詩級印鈔 史詩級崩盤45F 09/30 19:21
推 SuGK        : 觀念有夠正確 少年股神完全無法理解 畢竟他們兩小46F 09/30 19:22
→ SuGK        : 時就怯的心慌慌
推 labihua     : 其實隔代沖沒什麼不好 看到隔壁鄰居的幾百張放10年48F 09/30 19:24
→ labihua     : 的便宜某股這兩年大噴發也是勝利
推 wateryc     : 今天進場正二，我們2030年見50F 09/30 19:25
推 e44444      : 正二王51F 09/30 19:27
→ DAEVA       : 感謝信心加持52F 09/30 19:29
→ iansuture   : 入教53F 09/30 19:29
推 gfsog       : 散戶最多10個月吧，10年太難54F 09/30 19:30
→ DareJ       : 沒賣就沒虧55F 09/30 19:32
推 miyazakisun2: 代代相傳56F 09/30 19:32
推 YLTYY       : (づ′・ω・）づ確實 ，你還有錢57F 09/30 19:32
推 night0805   : 推58F 09/30 19:33
→ YLTYY       : 可以幫我算一下日本嗎？感謝59F 09/30 19:35

日本的泡沫就跟 12682 一樣，都是破百本益比

沒有任何參考的價值

※ 編輯: Capufish (111.242.148.60 臺灣), 09/30/2022 19:37:31
→ YLTYY       : 我想知道沒有再創高點的情況60F 09/30 19:36
推 gainsborough: 你的算法有沒有考慮過通膨？61F 09/30 19:39
噓 eric50809   : 只能說 要買可以再等等 美金年初比很多香62F 09/30 19:39
推 curry56     : 買爆63F 09/30 19:40
推 Diver123    : 感謝分享64F 09/30 19:41
→ new1974     : 今年就是1990年65F 09/30 19:42
→ lcyeh       : 買股是為了賺錢，誰買股是為了套牢？66F 09/30 19:42
推 sochensun92h: 正二王推推67F 09/30 19:42
推 hyuchi0202  : 我有錢套20年我就不投資了，一輩子用不完68F 09/30 19:43
→ YLTYY       : 感謝喔69F 09/30 19:44
推 perlone     : 少年股神早就輸到脫褲哪有錢做長期70F 09/30 19:44
推 tonyparker18: 讚啦 我在等正二跌到50以下 8523那時候正二跌到2571F 09/30 19:46
→ tonyparker18:  等於當時候買的話 放到萬八 正二最高150 翻了六倍.
→ tonyparker18: .
→ tonyparker18: 這次正二如果跌到50以下 一定要歐印了
→ wisebani    : 18000買股=驕傲五輩子75F 09/30 19:49
推 fatb        : 現在就是套牢跟你說好好套安心套 雖然是事實卻殘忍76F 09/30 19:49
推 kingofsdtw  : 看著看著就哭了77F 09/30 19:50
推 johjima     : https://i.imgur.com/9XREdlL.jpg78F 09/30 19:50
[圖]
推 goldjade    : 不喜好價值投資派的絕對都不認同正二哥啦79F 09/30 19:50
→ fatb        : 但我覺得只看指數不看個股真的覺得有失偏頗80F 09/30 19:50
→ fatb        : 哪個現在準備放20年的只有指數 一定都有其它
→ goldjade    : 按照正二哥的補充說法 你不可能只買在126那時候 後82F 09/30 19:51
→ goldjade    : 面持續買就是不斷縮短套牢時間咩
推 johjima     : 一堆指數仔阿，怎麼會有失偏頗84F 09/30 19:52
推 YLTYY       : @johjima 感恩85F 09/30 19:52
→ goldjade    : 正二哥只推大盤指數啊 買個股會發生下市 但台股很難86F 09/30 19:53
→ goldjade    : 下市
推 Diver123    : 我就只買指數啊！哪裡偏頗？可惜的是台灣沒有出全88F 09/30 19:54
→ Diver123    : 市場的原型指數ETF
→ goldjade    : 重點還是風險控制啊 光指數不會下市的風險就贏買個90F 09/30 19:54
→ goldjade    : 股的風險
→ goldjade    : 最近也在看正二 越看越可愛QQ
推 pushstut    : 越崩就會越可愛XD93F 09/30 19:57
噓 loopdiuretic:  https://i.imgur.com/4L27jBv.jpg94F 09/30 19:58
→ loopdiuretic: 你說的是極對 但低調好嗎
[圖]
推 kaimu457    : 推一下 但波段派的我打算等美國升息完再一起玩96F 09/30 19:59
推 perlone     : 玩指數還有金字塔加碼可以提高獲利97F 09/30 20:01
→ fore7798    : 為什麼會以為etf就不會下市98F 09/30 20:03
推 apcr1115    : 你會被等等幫噓說為什麼不萬點再來買99F 09/30 20:04
推 butt1106    : 力晶適用嗎100F 09/30 20:08
推 henryeech   : 我的五張正二沒再賣的101F 09/30 20:09
推 tonyparker18: 當然是等通膨回歸正常+升息結束再進場正二 希望有20102F 09/30 20:15
→ tonyparker18: -30的正二可以撿
→ tonyparker18: 已經空手準備好子彈待命了
推 IPHONE10    : 這麼認真 套不少吧105F 09/30 20:16
推 solomonABC  : 這十幾年的數據是被QE Q壞的106F 09/30 20:17
推 hihi29      : 問就是正二 推一個107F 09/30 20:19
推 pa721009    : 請教一下正二王，相較於0050正二，納斯達克正二適合108F 09/30 20:25
→ pa721009    : 長期存股嗎？
推 UbaldJimenez: 其實就是打的子彈不要影響到生活就好110F 09/30 20:25
推 poisonshing : 謝謝111F 09/30 20:28
→ jonaswang01 : 隨便一把抓目前抄底的全都10年起跳，含扣通膨造成112F 09/30 20:32
→ jonaswang01 : 的價格損，扣連喔你根本沒解套
推 hwei9582905 : 長期投資我比較擔心的是少子化風險，人力會不會短114F 09/30 20:33
→ hwei9582905 : 缺或人才越來越少，造成公司競爭力不足？
推 strlen      : 一堆人還是牛頭不對馬嘴 你講大盤就偏要跟你講個股116F 09/30 20:33
→ strlen      : 對台灣沒信心可以買美股啊 美國被你買倒了也認了
推 BruceChen227: 推正二王心態118F 09/30 20:34
→ BruceChen227: 股板功能: 打嘴砲 貼梗圖 PO對帳單 裝反串 說笑話
→ BruceChen227:  看人崩潰 聽創作曲 讀畢業文
推 PaulOneil1  : 推正二王121F 09/30 20:35
→ Gyin        : 長期跟短線的心態本來就不同啦122F 09/30 20:35
→ aloness     : 這個論點唯一的問題，買股是為了要解套的嗎？123F 09/30 20:35
推 IanLi       : 人生有幾個十年，還是看一下總經挑選一下時機124F 09/30 20:36
→ aloness     : 及早認賠，讓剩下資金在更低的點能接入，不是更好125F 09/30 20:36
推 memory217   : 推正二王126F 09/30 20:37
推 foryou184   : 推127F 09/30 20:39
推 bill0205    : 反正有工作持續賺錢不影響生活頂多就是帳面難看128F 09/30 20:42
→ bill0205    : 沒壓力投資法才是王道

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