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作者 標題 [心得] 長期投資0050無風險?
時間 Tue Jun 27 12:40:40 2023
是不是真的無風險每個人的看法不同
相對於美股，我是把風險壓在台股上
相對於個股，我則是把風險分散到50檔龍頭股上
從不同角度看，也就得到不同的解讀
對於一個出社會原本只買0050，到現在手上握有不同ETF
為什麼沒繼續買0050，或是說為什麼我開始買0050以外的ETF
只是想上來分享自己的一些心得
0050最近成立滿20年，長期績效550%有目共睹
看過去的表現真的就是穩一個字
但我也沒有完整參與到20年，也不確定下個十年會怎麼樣
結論還是市值型ETF要長期投資，享受複利的威力
大概就在疫情爆發後吧，FED無限QE
整個股市熱鬧到不行，0050漲幅比不上別人
才開始去挖看看其他ETF，像是大盤掛上公司治理的00692
所以開始停扣了0050，慢慢把00692建倉起來
過去3、5年報酬贏過0050，ESG似乎也是整體市場的大趨勢
ESG以外，碳的議題這幾年也浮上檯面，也開始有ETF針對碳去做調整
00922 00923甚至是現在要上的00930(不過他是高股息為主，先不討論)
而00923給我的感覺是更直觀一些
碳費越繳越多或是國際開始徵收碳稅，有排碳的企業都是不小的成本支出
包含台塑四寶、鋼鐵水泥大廠等等，這些都是0050的比重不小的成分股
有人說等到他們’’真的受影響''，市值也會跟著下去，就自然而然會被淘汰
我也思考過這問題，但如果等這些企業獲利受影響，慢慢下去了
那過程中0050或多或少也會被拖累?
這個點就眾說紛紜，還請先進指教了
所以目前我的部位是0050 00692 00923 雖然三檔好像都是買市值大的公司
但以0050為核心配置的考量下，用另外兩檔ETF去因應市場上的趨勢是主要想法
最後回到我的標題，買0050真的無風險嗎?
不完全是。
不過
從全球角度來講，可能過度單壓台股，但台股也是長期向上的市場
從台股角度來講，已經足夠分散，而且也夠有代表性了
感謝看完長文
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※ 作者: kssdpp222 2023-06-27 12:40:40
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※ 同主題文章:
● 06-27 12:40 ■ [心得] 長期投資0050無風險?
06-27 15:10 ■ Re: [心得] 長期投資0050無風險?
06-27 18:34 ■ Re: [心得] 長期投資0050無風險?
推 : 萬七了，怎麼可能無風險1F 06/27 12:41
→ : 風險就是你怎麼能確定台股能長期向上?2F 06/27 12:41
→ : 看你活多久、什麼時候需要錢3F 06/27 12:42
推 : 正24F 06/27 12:44
推 : 10年 20年這種長期的確是 短期還是有風險5F 06/27 12:44
推 : 我認為挑選標的要再思考耶 00692跟0050成分股有多6F 06/27 12:45
→ : 少重複了 只是掛個ESG的名字 其實換湯不換藥 重要
→ : 的還是看成分股 成分股大多重疊的情況不會因為有ES
→ : G就分散風險
→ : 少重複了 只是掛個ESG的名字 其實換湯不換藥 重要
→ : 的還是看成分股 成分股大多重疊的情況不會因為有ES
→ : G就分散風險
推 : 0050甚麼時候要調降費用???10F 06/27 12:45
推 : 還有人質疑台股不能長期向上呢 笑死11F 06/27 12:46
推 : 賺錢就是這麼簡單 搞不懂為啥有人會賠錢12F 06/27 12:46
→ : 百分之47是單一公司的etf怎麼可能沒風險13F 06/27 12:46
→ : 台積電下去 就下去了
→ : 台積電下去 就下去了
推 : 風險就是看你活多久15F 06/27 12:46
推 : 怎麼不是買其他海外市場的ETF 呢？16F 06/27 12:46
→ : 技術分析都不董5-10年線長期向上 有下彎才是向下17F 06/27 12:46
→ : 嚴格說 正2的風險分散 都比0050散的多18F 06/27 12:47
推 : 拉長本來就無風險 難道你覺得人類經濟開倒車?19F 06/27 12:47
→ : 我自己也持有0050 10多年了 最後還是增持VWRD比較穩20F 06/27 12:48
推 : 十年是，因為通膨是必然，除非台灣倒21F 06/27 12:48
→ : 如果要分散風險 股債配 不然就是現金股票比例設定22F 06/27 12:48
→ : 好 每段時間執行再平衡 這樣是散戶能控制風險比較
→ : 簡單的做法
→ : 好 每段時間執行再平衡 這樣是散戶能控制風險比較
→ : 簡單的做法
→ : 把所有資產全壓在台灣上面本來風險就是比較大25F 06/27 12:48
→ : 當然你要當成配置的一部分已經比個股穩很多了
→ : 當然你要當成配置的一部分已經比個股穩很多了
推 : 風險就是2027中國是不是真的會打27F 06/27 12:50
推 : 看看那些投俄羅斯ETF的28F 06/27 12:50
推 : 00923就是踢掉傳產的005029F 06/27 12:50
→ : 成分股一看都是那幾家30F 06/27 12:51
推 : 過去表現好的ETF未來也有可能均值回歸31F 06/27 12:52
推 : 台灣一堆主題性ETF有點賺手續費的嫌疑32F 06/27 12:52
→ : 烏克蘭5033F 06/27 12:53
推 : 風險就是又區間震盪十年才向上突破^^34F 06/27 12:53
推 : 風險小35F 06/27 12:53
推 : 完了36F 06/27 12:53
→ : VTI / SPY 就很好了37F 06/27 12:54
推 : 放越久越贏 跟房子一樣38F 06/27 12:54
推 : 唯一風險就是阿共而已啊，不然怎麼可能不長期向上39F 06/27 12:55
推 : 西美國=東中國=台灣，風險介於0跟無限大之間，嗯？40F 06/27 12:55
推 : 正二屌打41F 06/27 12:55
推 : 我是只有00692和0092342F 06/27 12:57
推 : 只有50檔，全部押在台灣根本不夠分散43F 06/27 12:57
噓 : 無風險就是最大的風險。0風險的一定是詐騙44F 06/27 12:58
推 : 對方爽賺手續費，風險還是要你自負45F 06/27 12:59
→ : 哪個會賺錢的方式沒風險46F 06/27 13:01
推 : 只有定存是無風險的 除非銀行倒？47F 06/27 13:02
推 : 當然要是要全世界分散阿48F 06/27 13:03
推 : 把通膨考慮進去 定存是在賠錢的49F 06/27 13:03
推 : 拉長啊你命有這麼長喔什麼時候要花這筆錢50F 06/27 13:04
推 : 買低賣高才是無風險。51F 06/27 13:04
推 : 簡單說就是0050和低碳龍頭小夥伴們52F 06/27 13:05
→ : 然後管你萬幾 股票本身就是投機行為 說明書沒在看?53F 06/27 13:05
→ : 這是眼光眼界的問題54F 06/27 13:06
推 : 一堆人在吹不夠分散 你知道台灣top10有錢人股票集中55F 06/27 13:06
推 : 金律不如冰律56F 06/27 13:06
→ : 郭董光是鴻海就1900E起跳還拿去質押 怎不怕笑死57F 06/27 13:07
推 : 所有股票都具有風險，即使是一次買全球股市的VT仍被58F 06/27 13:07
→ : 評為是中度風險資產
→ : 評為是中度風險資產
→ : 鴻海要瞬間倒閉下是股票質押還要還錢呢60F 06/27 13:07
→ : 台灣買30-50黨的ETF還被說不夠分散笑死
→ : 散戶資金就不到1E跟我說資產配置笑死
→ : 大老闆上千E 都allin自己公司了
→ : 台灣買30-50黨的ETF還被說不夠分散笑死
→ : 散戶資金就不到1E跟我說資產配置笑死
→ : 大老闆上千E 都allin自己公司了
推 : 你覺得陳小刀跟海珊誰比較強？64F 06/27 13:09
→ : 重點是學會買低賣高的本事，而不是選什麼金融商品
→ : 。
→ : 重點是學會買低賣高的本事，而不是選什麼金融商品
→ : 。
→ : 小散戶資金就幾百萬到千萬 allin ETF沒問題的67F 06/27 13:09
噓 : 萬二跟萬七，哪個進場風險大？怎麼可能零風險68F 06/27 13:09
推 : 活著，就是處處充滿風險。69F 06/27 13:09
→ : 台灣那些top10都智障嗎 笑死70F 06/27 13:10
推 : 長期投資要怎麼驗證自己錯了？等30年之後才發現錯71F 06/27 13:10
→ : 了？你有幾個三十年可以過？
→ : 了？你有幾個三十年可以過？
→ : 萬二你買不到的 低點總是恐慌中產生73F 06/27 13:11
推 : 00923還不錯74F 06/27 13:11
推 : 風險就是外星人攻打地球 美股一樣完蛋75F 06/27 13:11
→ : 當然要賭阿你不賭 你還賭台灣倒下嗎 笑死76F 06/27 13:11
→ : 全球一起遭殃喔77F 06/27 13:11
→ : 工資長期向上 台灣人奴性強努力工作 還怕台灣倒閉78F 06/27 13:11
→ : 台灣人只會努力工作+定存保險 那我媽我阿罵都會
→ : 你就只會定存+保險 哪會什麼 聯投資都不感了
→ : 台灣大老闆上千E allin自己公司都沒怕 散戶整天怕
→ : 台灣人只會努力工作+定存保險 那我媽我阿罵都會
→ : 你就只會定存+保險 哪會什麼 聯投資都不感了
→ : 台灣大老闆上千E allin自己公司都沒怕 散戶整天怕
推 : 923裡面是低碳龍頭股吧82F 06/27 13:13
→ : 散戶整天看一堆新聞 自己嚇自己什麼鬼故事都怕83F 06/27 13:14
→ : 就乖乖定存買儲蓄險就好 退出市場
→ : 就乖乖定存買儲蓄險就好 退出市場
→ : 但標題是"無風險"你就算買VT也不可能85F 06/27 13:14
→ : 不覺得好笑1000E的人allin沒在怕 散戶怕得要命86F 06/27 13:14
→ : 散戶就整天2008 2000 1980 12000 什麼都能扯
→ : 大公司老闆呢那些公司不是活得好好的 笑死
→ : 散戶就整天2008 2000 1980 12000 什麼都能扯
→ : 大公司老闆呢那些公司不是活得好好的 笑死
推 : 可以買 IOO, 世界百大企業, 今年績效也是屌打VT...89F 06/27 13:15
→ : 一堆人觀念就是錯的 腦袋裝水泥了 難怪賺不到錢90F 06/27 13:16
推 : 進場是10年線的話風險很低91F 06/27 13:16
→ : 你連台灣優質公司高股息都不感持有了 就退出市場吧92F 06/27 13:16
→ : 10年線？一堆人以為十年線很好等啊！？93F 06/27 13:18
推 : 不是無風險。而是做出一個類似這個大盤市場的組合，94F 06/27 13:18
→ : 選擇承受系統風險，獲得系統報酬。而將非系統風險極
→ : 小化。
→ : 選擇承受系統風險，獲得系統報酬。而將非系統風險極
→ : 小化。
推 : 熊市然後急需用錢就烙賽了97F 06/27 13:19
推 : 沒有甚麼是完全無風險得 投資本來就有風險98F 06/27 13:19
推 : 因為當你只想依靠金融商品，你就會期待0050正1正299F 06/27 13:21
→ : 正3正4。
→ : 這種投資觀念的東西，10年前談過，10年後還會有人
→ : 談，不會有結論的。又或者說等到結論出來，你的人
→ : 生已經過去一大半，你在牌桌上依舊是不會算牌也不
→ : 會聽骰子的那一位。
→ : 正3正4。
→ : 這種投資觀念的東西，10年前談過，10年後還會有人
→ : 談，不會有結論的。又或者說等到結論出來，你的人
→ : 生已經過去一大半，你在牌桌上依舊是不會算牌也不
→ : 會聽骰子的那一位。
→ : 現在說萬七高風險的 那之後大盤過史高？怎麼說105F 06/27 13:22
推 : 台灣市場沒泡沫，你要確定欸106F 06/27 13:22
→ : 每一次多頭的來臨目標就是過前一次多頭的高點107F 06/27 13:22
推 : 風險是甚麼?0050身為台灣全市場指數,市場風險就躲不108F 06/27 13:23
→ : 掉,台積電or台灣哪天發生天災人禍就跑不掉,只是如果
→ : 一直盯著風險而不進場,你也賺不到市場給你的報酬
→ : 掉,台積電or台灣哪天發生天災人禍就跑不掉,只是如果
→ : 一直盯著風險而不進場,你也賺不到市場給你的報酬
噓 : 現實就告訴你幾乎是沒有風險了啦111F 06/27 13:24
→ : 但是你攤平的本多粗誰也不知道
→ : 但是你攤平的本多粗誰也不知道
推 : 0050我抱了十幾年了,都不好意思說賺幾倍了,只是我最113F 06/27 13:25
→ : 大的部分還是全世界啦 VWRD
→ : 大的部分還是全世界啦 VWRD
推 : 風險就只有抱不住而已115F 06/27 13:27
→ : 要不要去看看 光是這一個禮拜修正450點116F 06/27 13:28
→ : 就一堆人抱不住了 甚至一直喊崩盤
→ : 股市在多頭就是一直不斷修正 然後再創高
→ : 就一堆人抱不住了 甚至一直喊崩盤
→ : 股市在多頭就是一直不斷修正 然後再創高
推 : 風險就只有買到台積以外的成分股119F 06/27 13:29
→ : 那一些只看短線看空喊崩的 很難賺到錢120F 06/27 13:29
推 : 分散是給不能承受虧損的人 能承受的人幹嘛分散121F 06/27 13:30
推 : 複委託美股eft定期定額就好 現在幾家手續費都不錯122F 06/27 13:30
推 : 本金不夠多沒感覺123F 06/27 13:30
噓 : 誰會跟你講"無風險"？124F 06/27 13:31
推 : VT不客氣125F 06/27 13:31
→ : 懷疑0050有沒有風險，跟你出門怕出車禍一樣，庸人
→ : 自擾
→ : 懷疑0050有沒有風險，跟你出門怕出車禍一樣，庸人
→ : 自擾
→ : 買指數一定是買市值型、寬基指數.你買那些smart128F 06/27 13:35
→ : beta, 主題型的, 長期績效都輸大盤。這是注定的
→ : 產品設計就是這樣. 大盤會自我修復,不怕被套
→ : beta, 主題型的, 長期績效都輸大盤。這是注定的
→ : 產品設計就是這樣. 大盤會自我修復,不怕被套
推 : 跌的時候才會出的文章131F 06/27 13:37
推 : 怎麼可能無風險 世界上沒有無風險這件事132F 06/27 13:37
→ : 想分散的話可以買別國的大盤,或買債、金、BTC之類133F 06/27 13:37
推 : 我猜漲幅啦 00923>00692>0050134F 06/27 13:37
→ : 鴿都 下跌趨勢買正二 上漲趨勢買 0050135F 06/27 13:38
推 : 0050可以避免掉個股風險，但是需要承受市場風險136F 06/27 13:38
→ : 然後取得市場報酬，當然也躲不掉戰爭風險
→ : 然後取得市場報酬，當然也躲不掉戰爭風險
推 : 現在不買要等2萬才買嗎？138F 06/27 13:39
推 : 生活在台灣願意投資台灣，都值得鼓勵。台灣50好歹都139F 06/27 13:40
→ : 入選當時的資優生。
→ : 入選當時的資優生。
推 : 樓下都借錢買正二啦141F 06/27 13:40
推 : 未實現都不要看確實沒風險142F 06/27 13:42
→ : 單一國家長期表現爛就是風險啊。143F 06/27 13:45
→ : 長期好歹買三年，連三年的耐性都沒有，別扯長期144F 06/27 13:45
→ : 分散到其他國家就能降低風險，為什麼不做？145F 06/27 13:45
推 : 誰跟你說無風險啊，還不去全貸歐硬146F 06/27 13:47
推 : 本多終勝147F 06/27 13:49
推 : 殺到3955你也要有錢買148F 06/27 13:52
推 : 風險就是阿北當選，台股脫離美股跟陸港股走！149F 06/27 13:54
推 : 0050=台灣經濟 0050崩=台灣經濟崩150F 06/27 13:56
推 : 長期應該是151F 06/27 13:58
推 : 不要買股票都沒有風險152F 06/27 13:58
→ : 風險是台灣整個崩潰 新台幣變廢紙153F 06/27 13:59
推 : 對阿都不要風險就定存就好 退出股市就好154F 06/27 13:59
→ : 住台灣 投資怎麼可能0風險 台海講到不想講了155F 06/27 14:00
推 : 我總覺得年底會被外資割韭菜，現在太熱156F 06/27 14:03
→ : 當時間趨近於無限大，什麼起伏都是可以被忽略157F 06/27 14:15
噓 : 我是想不到人生有什麼沒風險的事158F 06/27 14:23
→ : 你開車會戴安全帽？
→ : 還是出門都穿防彈衣？
→ : 50家公司的風險肯定比你個人風險還低得多
→ : 你開車會戴安全帽？
→ : 還是出門都穿防彈衣？
→ : 50家公司的風險肯定比你個人風險還低得多
推 : 等等你所有的ETF不就都台股的?台股出事 你所有ETF162F 06/27 14:29
→ : 都一起倒阿 像是今天.....
→ : 都一起倒阿 像是今天.....
推 : 現在唯一的風險就是阿共腦抽打過來，不然長期通膨下164F 06/27 14:37
→ : 來怎麼可能輸
→ : 來怎麼可能輸
推 : 0050和00692和00923把重疊的公司加碼曝險166F 06/27 14:39
→ : 買0050的信仰就是賭台灣未來國運昌榮
→ : 買0050的信仰就是賭台灣未來國運昌榮
噓 : 先搞清楚什麼叫風險168F 06/27 14:43
→ : 就賭國運169F 06/27 14:44
推 : 00923會比00692賺嗎???170F 06/27 15:01
推 : 為什麼不能質疑臺灣沒風險==171F 06/27 15:07
→ : 隨便一個地震導致竹科停工 也是風險好嗎172F 06/27 15:16
推 : 明天一個超大地震173F 06/27 15:27
推 : 你不覺得線圖拉出來都長一樣嗎？174F 06/27 15:35
噓 : 什麼時候停利QQ 不會看175F 06/27 15:35
推 : 還以為有不一樣的，結果是改買別的ETF呵呵176F 06/27 15:51
→ : 我倒覺得ESG才有不可預測的風險呢
→ : 我倒覺得ESG才有不可預測的風險呢
推 : 長期往上的原因是錢越來越不值錢加上台積電目前成長178F 06/27 15:53
推 : 0050有代表性歸有代表性，跟風險本就不可混為一談179F 06/27 15:53
→ : 。首先僅持有單一國家，而且也只有市值前50大，再
→ : 來還有市值型基金本身的市場風險。結論是不夠分散
→ : ，而且有不小的風險。
→ : 。首先僅持有單一國家，而且也只有市值前50大，再
→ : 來還有市值型基金本身的市場風險。結論是不夠分散
→ : ，而且有不小的風險。
→ : 投資最後還是要回歸企業獲利與配息 0050被動選股註183F 06/27 15:55
→ : 定在未來獲利上有一席之地 但你後面就已經加入主動
→ : 投資的想法在買ETF 那就純粹回到投資眼光上了
→ : 定在未來獲利上有一席之地 但你後面就已經加入主動
→ : 投資的想法在買ETF 那就純粹回到投資眼光上了
推 : 怎麼不壓美國？我大美利堅才是天下無敵186F 06/27 16:09
推 : 長期投資美股才無風險187F 06/27 16:11
→ : 哪天台海戰爭電力系統被炸掉你就知道了
→ : 台灣的地緣關係一堆投資人都跑了好嗎
→ : 哪天台海戰爭電力系統被炸掉你就知道了
→ : 台灣的地緣關係一堆投資人都跑了好嗎
推 : 0050一堆爛股票低報酬190F 06/27 16:34
→ : 台海哪會怕阿共打啦真的打大利多政治風險一勞永逸
→ : 台灣最大風險就是有些人眼睛瞎親美不選選擇親中一
→ : 起死
→ : 台海哪會怕阿共打啦真的打大利多政治風險一勞永逸
→ : 台灣最大風險就是有些人眼睛瞎親美不選選擇親中一
→ : 起死
推 : 開打的當下一定是崩盤好嗎 XD194F 06/27 16:37
→ : 去看看烏克蘭的股市跟匯市走勢
→ : 一勞永逸的話現在就該台獨建國逼中共打過來
→ : 你以為中共會好心到不打民生設施喔
→ : 去看看烏克蘭的股市跟匯市走勢
→ : 一勞永逸的話現在就該台獨建國逼中共打過來
→ : 你以為中共會好心到不打民生設施喔
推 : 沒辦法 目前全世界最好的股市就是台股 ，我放不開198F 06/27 16:38
→ : 捨不掉
→ : 美股估值 本益比好高，歐股俄烏的陰影，日本是死貓
→ : 跳 還是真復甦？
→ : 其他新興市場已經鳥十幾年了，不知道還要鳥多久，
→ : 左岸 跟 港股 更是碰都不想碰
→ : 很難找出比台股 的風險/預期報酬比 更好的地方了
→ : 只能說就是因為台股有地緣政治的風險，所以那些外
→ : 資才不敢大幅加碼台股，所以我們目前才有這種利基
→ : 可以佔
推 : 按照投資金律裡面的說法， 這就是投資台股的風險溢
→ : 酬 Risk Premium
→ : 捨不掉
→ : 美股估值 本益比好高，歐股俄烏的陰影，日本是死貓
→ : 跳 還是真復甦？
→ : 其他新興市場已經鳥十幾年了，不知道還要鳥多久，
→ : 左岸 跟 港股 更是碰都不想碰
→ : 很難找出比台股 的風險/預期報酬比 更好的地方了
→ : 只能說就是因為台股有地緣政治的風險，所以那些外
→ : 資才不敢大幅加碼台股，所以我們目前才有這種利基
→ : 可以佔
推 : 按照投資金律裡面的說法， 這就是投資台股的風險溢
→ : 酬 Risk Premium
推 : 好啦00923可以啦210F 06/27 17:00
→ : 下面都推正二211F 06/27 17:40
推 : 是不是很多人不懂0050的定義啊212F 06/27 18:00
推 : 長期投資？大家只想一夜致富213F 06/27 18:58
推 : 4214F 06/27 18:59
噓 : 不是啊你先定義長期投資的時間吧215F 06/27 19:25
推 : 從來只有你能承擔多少風險 沒有無風險這種東西216F 06/27 21:08
噓 : 投顧買的時候你沒買 所以現在發廢文217F 06/28 01:50
推 : 0050最大風險就是阿共啊，要躲就去買國外ETF，但離218F 06/28 02:20
→ : 不開台灣可能也要上戰場啦
→ : 不開台灣可能也要上戰場啦
噓 : 你是不是不知道會換股220F 06/28 06:44
噓 : 長期而言 台灣跟新台幣不存在221F 06/28 12:04
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