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作者 miku5566 (5566)
標題 Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
時間 Wed Dec 18 13:33:37 2024

這篇文章說到如果已經退休或是5年後退休就不建議買市值ETF，我目前已經退休，股利用來支付生活費一半左右，這樣的情況還能再買0050嗎？

假設定期定額0050 5年左右，然後每年中自己賣一些賺個價差2%（不管當時現價）加上0050股利算3%，等70歲再全部0050賣掉，長期下來會贏高股息ETF嗎？


https://tw.stock.yahoo.com/news/【投...型etf？退休族etf怎麼買？-100006329.html
5年後要退休，現在要存高股息還是市值型ETF？退休族ETF怎麼買？
[圖]
本周【投資診聊室】要解答的是來自網友在Threads上的疑問：如果已打算在5年後退休，此時應該要買市值型還是高股息的ETF？
退休族的ETF買法一向是熱門討論話題，如果已知即將在3~5年後退休，該如何提前在股市中佈局？ ...

 

文章內容摘要：因此通常建議，如果不需要現金流支付生活開銷的人，可以在年輕時存市值型ETF累積資產，等到退休時，再轉到高股息ETF，領配息過退休生活。





※ 引述《ze810125 (小菜)》之銘言：
: : : 0056打著高股息旗號  真的讓很多投資者買單
: : : 而0050與0056的比較
: : : 股板其實這個講了好多次、大家討論到爛掉
: : : 而且結論就是超級超級顯而易見
: : : 但還是很多人一直糾結高股息  真的很不懂
: : : 簡單粗暴結論
: : : 1、0050績效就是吊打0056，若以2020年一次投入100萬的金額來算
: : :    2020-2024這五年粗估績效(包含股息、價位)就是兩倍的差距
: : :    0050可以賺130萬，0056只有一半
: : 抱歉新手疑惑，
: : 目前0050 一張是196.65
: :     0056 一張是36.65
: : 也就是現在入場，只考慮股息的話，除非0050的配息是0056的5.5倍，
: : 否則就是選0056吧？
: : https://i.imgur.com/91hyw2u.png
: : 以近五年配息來看
: :        0050    0056
: : 2024      4    3.63
: : 2023    4.5     2.2
: : 2022      5     2.1
: : 2021    3.4     1.8
: : 2020    3.6     1.6
: : 歷史上，股利確實是0050比較高，但是0050一張貴了不少。
: : 所以怎麼看現在入手0056都比0050好吧？
: : 還是說新手忽略了什麼嗎？
: : 謝謝。
: 股票報酬=總損益=已實現損益+未實現損益
: 你的觀點是只計算配息，也就是已實現損益，並不代表全部股票報酬。
: 除息後拿到的錢，也只是把未實現損益的部分轉移到已實現損益變成股利而已
: 你的資產總額並不會因為除息這個動作有任何增值。
: 最簡單評斷資產優劣最簡單還是直接看今年總報酬(含息)
: https://www.wantgoo.com/stock/etf/ranking/compensation
: https://imgur.com/a/nTa7ql1
: 可以看到0050今年含息報酬率是49.7%；0056則僅10.6%
: 差距是高下立判。
: 更別說時間拉長複利滾動的差距只會更大。
: 建議不要太執著在高股息的殖利率吧!
: 建議自己拉個excel去算總報酬的變化，你會對這一切更洞悉!
: 至於高股息是高價差這件事，還有投信用快樂領息、被動收入騙韭菜們進場收割又是另一
: 個故事。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.42.156 (臺灣)
※ 作者: miku5566 2024-12-18 13:33:37
※ 文章代碼(AID): #1dObwoKS (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1734500018.A.51C.html
※ 同主題文章:
[請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-17 19:07 kingofsdtw
Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-17 21:19 gn02160940
Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-17 23:11 e04su3
Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-18 11:23 kons
Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-18 11:44 humbler
Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-18 12:43 ze810125
Re: [請益] 高股息被套牢該怎辦？
12-18 13:33 miku5566
推 toko6290: 可以，現金流自己賣股就好，報酬率才是最重要的1F 12/18 13:35
→ Like5566Like: 明天的事都說不準了2F 12/18 13:36
→ blue1204: 要不要先學縮網址3F 12/18 13:37
→ miku5566: TT,不會縮,總之文章的意思是還年輕沒退休前存市值型ETF，已經退休需要金流支付生活費的存高股息ETF4F 12/18 13:42
推 SDCREW: 退休族要自己賣市值型來負擔現金流也是要有決心6F 12/18 13:44
推 ntuooo: 塊陶不是常識7F 12/18 13:45
推 kinki5566: 一定要穩定現金流的話不如買美債或公司債8F 12/18 13:45
→ miku5566: 但是0050放到70歲全賣的價差報酬應該很可觀，比美債這些多很多？因為有考慮到這個所以才思考要不要也來分佈一些市值型9F 12/18 13:48
→ The4sakenOne: 你要現金直接賣股票不就好了== 買高股息？呵呵12F 12/18 13:55
→ whatyousay: 長期會贏，但是單看某一年不一定，2023的王者是00733還要過正二
還贏過13F 12/18 13:55
→ The4sakenOne: 錢又不會憑空生出來 配息就只是迷思而已16F 12/18 13:57
推 errard: 沒必要為了現金流買高股息，股息入帳還隔好幾天17F 12/18 13:58
推 talentsu: 即使退休了也不建議換成高股息18F 12/18 14:00
推 wj115: 要現金流自己零股就好 絕對別買高股息
賣零股19F 12/18 14:03
推 fish813: 高股息就阿呆在買的21F 12/18 14:06
→ wr: 高股息沒工作的退休老人可以買啦 至少很省事
高股息的買法就是存夠錢 買下去刪app 領錢到死22F 12/18 14:07
推 touchbird: 市值型還不如直接買台積電24F 12/18 14:09
推 rebel: 我的看法是我不會 我還是會以資產成長為主 你要了解資產的成長才是真的 資產有很多方法換成現金流出來 就算你拿0050去質壓換錢 只要漲幅大於利息你是不是越花資產越成長 不過這適合心臟大的人25F 12/18 14:09
推 wj115: 樓上講到重點 流動性無虞的狀況下 資產現金轉換根本沒有難度 投資重點就在風險可控下提高總資產 我就問 高股息對總資產效益輸 風險也沒比較低 為啥要為了什麼現金流這種假議題犧牲總資產報酬呢 當然啦 你相信高股息風險低 那你繼續買沒關係
真的要風險低 不如去買債29F 12/18 14:15
推 kenwillians: 買市值型每年1/1賣需要的生活費就好35F 12/18 14:19
推 vava5566: 退休後0056是王道，別傻傻去買0050
不然就收到的股息丟0050零股吧 :)36F 12/18 14:32
推 oyaji5566: 要靠賣股過活那買sp500不是更好38F 12/18 14:34
推 ChikanDesu: 沒人能告訴你台股是不是未來五年十年都會盤整或跌呦 你既然退休那你就沒啥本錢去凹去攤平阿 高股息也一樣 你的目的是穩定那就找穩定標的 高股息不見得“穩定” 像940本來預計配8% 結果現在加上下跌等於申購價買的3.6%都不到 美債才是幾乎保證能降息循環結束時至少還本+鎖5%/年的保證 之後如果降息後配息變少等於反映在價格上 但高股息不是這樣
美債最穩定 市值拼報酬 高股息基本上是垃圾 除了質押並準備拿來抄底其實沒有持有的必要
買借死那套才是市值型最完整的玩法 高槓桿 保證現金流 唯一需要克服的就是你的恐懼感 理論上是可以達成的 有點違反直覺就是
那些說什麼我懶得自己賣來幫自己配息的都是棒槌而已 你寧願犧牲每年平均差3%以上報酬來幫自己省每個月一分鐘時間 就是蠢 每1000萬差30萬 我都不知道大家薪水高到拿30萬一年共花12分鐘幫自己每個月賣零股配息都覺得不划算
總之你市值型如果賣了零股會填不了總金額的話 那同時間高股息大概也別想填息了39F 12/18 14:35
→ wr: 你說的都對 但不用管它還能一直領錢就像是投資聖杯就跟房東一樣 其實沒有很好混 但一直領錢感覺很爽58F 12/18 14:46
推 gkkcast: 買高股息以為是防守，其實不如0050+現金留在手60F 12/18 14:54
推 WillTheWise: 癡漢大大都能自己發一篇了 XD61F 12/18 15:05
推 andboypig: 你來這邊問高股息搞錯了吧，這邊都是要賺大錢的62F 12/18 15:31

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