※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2020-10-17 00:49:08
看板 Stock
作者 標題 Re: [請益] 大盤跟房地產的獲利其實差不多?
時間 Fri Oct 16 22:01:59 2020
※ 引述《GGinin9527 (GGinin)》之銘言:
: 我用清華安富房價指數做換算
: 發現過去十年的全台房價漲幅大概2.5%
: 假設銀行申請房貸差不多可以搞出5倍槓桿
: 再扣除貸款利率
: 這樣的平均獲利是7%左右
: 然後同樣十年的大盤獲利率也是差不多8%
: 但是大盤沒有開槓桿沒有借貸
: 這樣算起來其實房地產跟大盤是差不多好賺的吧
: 我猜是因為投資客有趨吉避凶的特性
: 哪裡錢多就往哪裡跑
: 投資客們和政府總是會自然而然的把兩者的獲利率玩到一樣
: 大家覺得呢?
: -----
: Sent from JPTT on my iPhone
認真回你,股票收益高於房地產。
房地產會賺錢是源自於槓桿,下面這篇給你參考
======
自1900年以來美國股票與美國房屋的實際收益。
股票的收益是房子的三倍以上。
這樣人們為什麼認為房地產投資比股票好得多?
因為他們看不到每天的房地產價格波動。
房地產的流動性很差,人們往往只有兩個價格點:買房時支付的價格和賣價。
而且由於大多數人不會每年買賣房屋,所以他們看不出價格隨著時間的推移如何上漲和下
跌。
他們所看到的只是一筆比十年前的價格更高的價格。幾乎沒有人會費心去計算實際的年收
益。因此,他們愚蠢地認為房地產具有高回報率和極小的波動性。
但是,房地產不是只有缺點,還是有優點的。
實際上,從行為的角度來看,人對擁有房屋的痴迷可能是完全有道理的,原因有兩個:
1.由於房屋缺乏流動性,因此價格下跌時您不能只出售房屋。與股票市場不同,人們被迫
堅持多年的投資。
而且,由於我們知道投資者傾向於在最壞的時間買賣股票(從而破壞業績),因此,房地
產投資的實際收益可能會高於股票市場投資的實際收益。
2.由於人們使用大量槓桿購買房屋,因此他們被迫每月支付一定數量的貸款。
而是隨著時間的流逝而償還貸款,這就像在強迫自己為未來儲蓄。
我們知道人們往往為退休儲蓄的錢太少。但是我們也知道,人們傾向於購買他們負擔得起
的最大最好的房子。
這樣一來,他們可能會無意間強迫自己為將來節省很多錢,以便將來出售房屋時可以利用
。
考慮到這兩種行為影響,我認為,即使房地產的實際回報低於我們的預期,買入房地產對
於許多投資者而言也不是最糟糕的主意。
https://reurl.cc/3LMleX
Does our obsession with property make financial sense? | TEBI
The British and Americans seem to have an obsession with property ownership, and getting on the housing ladder. But does this make sense financially? ...
The British and Americans seem to have an obsession with property ownership, and getting on the housing ladder. But does this make sense financially? ...
======
大多數人覺得股票不好賺,就是當自己高手七進七出,又愛挑個股看不起指數
如果乖乖買大盤還是QQQ,抱得住根本賺到流湯
還有另外一個重點
房子會獲利高是因為可以開槓桿
但隨著時間的經過,槓桿會降低(因為還款越來越多,呆錢越來越多
這時應該要再把房子貸款,再槓桿第二間
要持續的「保持槓桿」,這樣操作下來才有機會贏過股票
而許多人槓桿前面一兩間就停了,時間久了,槓桿比例下降,自然就輸給股票
但也不用兩者硬要挑一個
對一般人來說,買還可以負擔的房子(記得繳到一定程度要貸款出來再運用)
加長期抱指數,就是財富自由最簡單的路了
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.74.104.146 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1VYQVRFB (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1602856923.A.3CB.html
※ 同主題文章:
● 10-16 22:01 ■ Re: [請益] 大盤跟房地產的獲利其實差不多?
10-18 14:38 ■ Re: [請益] 大盤跟房地產的獲利其實差不多?
10-18 14:51 ■ Re: [請益] 大盤跟房地產的獲利其實差不多?
10-18 17:32 ■ Re: [請益] 大盤跟房地產的獲利其實差不多?
10-19 09:49 ■ Re: [請益] 大盤跟房地產的獲利其實差不多?
推 : 推~精闢的分析1F 10/16 22:07
推 : 所以應該要先買房再存股2F 10/16 22:08
推 : 推這篇,應該是正解3F 10/16 22:09
推 : 重點你講出來了要保持槓桿4F 10/16 22:17
→ : 一般人很難這樣做
→ : 今年預售很好炒但還沒賣的也差不多不用賣了
→ : 熱錢多但跑的速度很快
→ : 一般人很難這樣做
→ : 今年預售很好炒但還沒賣的也差不多不用賣了
→ : 熱錢多但跑的速度很快
推 : 簡單講轉理財型房貸,然後錢再拿去債套利8F 10/16 22:19
→ : 為什麼08年美國會崩,因為債券崩了
→ : 以目前利率來看 全世界的房產都在拼歷史新高
→ : 為什麼08年美國會崩,因為債券崩了
→ : 以目前利率來看 全世界的房產都在拼歷史新高
推 : 房地產的稅其實很高11F 10/16 22:24
推 : 房地產的稅其實很高<--那是外國,台灣有炒房黨在執政12F 10/16 22:34
推 : 你現金投資不動產的投報率其實很差..XD13F 10/16 23:11
→ : 不動產只是強在,長期只漲不跌.
→ : 任何的大跌,政府都會在三年左右就拉起來.
→ : 所以不動產最適合長期實有和"凹單"...
→ : 最簡單的你拿10 20 30 40 50 60 70年前的房價來看.
→ : 沒有一年是虧損的..XD
→ : 也因此,在你現金流不會斷掉的前提下.
→ : 不動產是開槓桿投資的聖品..
→ : 外加銀行又非常樂意讓你用部動產抵押.
→ : 當然銀行樂意用不動產抵押也是因為,銀行知道.
→ : 不動產長期只漲不跌...所以銀行呆帳舖險很低.
→ : 造成,世界上最好開大槓桿投資的東西是不動產.
→ : 但是不動產不要說現金.
→ : 你只要槓桿沒開夠.
→ : 那獲利其實輸給一狗票投資產品..XD
→ : 所以你如果是甚麼白手起家.
→ : 想要甚麼40歲身家上億.
→ : 你不要想靠不動產..XD
→ : 不動產只是強在,長期只漲不跌.
→ : 任何的大跌,政府都會在三年左右就拉起來.
→ : 所以不動產最適合長期實有和"凹單"...
→ : 最簡單的你拿10 20 30 40 50 60 70年前的房價來看.
→ : 沒有一年是虧損的..XD
→ : 也因此,在你現金流不會斷掉的前提下.
→ : 不動產是開槓桿投資的聖品..
→ : 外加銀行又非常樂意讓你用部動產抵押.
→ : 當然銀行樂意用不動產抵押也是因為,銀行知道.
→ : 不動產長期只漲不跌...所以銀行呆帳舖險很低.
→ : 造成,世界上最好開大槓桿投資的東西是不動產.
→ : 但是不動產不要說現金.
→ : 你只要槓桿沒開夠.
→ : 那獲利其實輸給一狗票投資產品..XD
→ : 所以你如果是甚麼白手起家.
→ : 想要甚麼40歲身家上億.
→ : 你不要想靠不動產..XD
推 : 本篇精闢31F 10/16 23:14
→ : 炒股比較快.32F 10/16 23:14
→ : 除非...你找到金主,用金主的錢去投資,然後抽分紅.
→ : 否則光靠你自己慢慢存的錢和不動產的滾動.
→ : 太難了.
→ : 除非...你找到金主,用金主的錢去投資,然後抽分紅.
→ : 否則光靠你自己慢慢存的錢和不動產的滾動.
→ : 太難了.
→ : 美股今年隨便買就超過四十趴了 房地產?36F 10/16 23:20
推 : 中肯37F 10/16 23:24
推 : 這篇有道理38F 10/16 23:34
推 : 人家原文就把槓桿算進去了39F 10/16 23:45
推 : 推40F 10/16 23:50
→ : 股票也可以開槓桿,期貨也是.41F 10/16 23:50
→ : 因此,不動產對於已經有資產的人而言.
→ : 他想要穩贏,玩不動產...身體健康又穩賺.
→ : 並且可以支撐現金流的話,那槓桿開下去收益也很不錯.
→ : 但白手起家...你資產太少,靠不動產會很慢.
→ : 當然排除你用甚麼ab約超貸之類的非法手段.
→ : 2003年那時候合法貸款125%的年代已經過了.
→ : 現在這樣搞是非法的..當然..不能說沒人再這樣搞.
→ : 因此,不動產對於已經有資產的人而言.
→ : 他想要穩贏,玩不動產...身體健康又穩賺.
→ : 並且可以支撐現金流的話,那槓桿開下去收益也很不錯.
→ : 但白手起家...你資產太少,靠不動產會很慢.
→ : 當然排除你用甚麼ab約超貸之類的非法手段.
→ : 2003年那時候合法貸款125%的年代已經過了.
→ : 現在這樣搞是非法的..當然..不能說沒人再這樣搞.
推 : 房子槓桿可以開很高,信貸了不起薪水2x倍,房貸現在49F 10/16 23:58
→ : 最多到40年,看差多少,所以投資課才賺這麼爽
→ : 最多到40年,看差多少,所以投資課才賺這麼爽
推 : 房地產波動率比較小,所以開槓桿沒有太大感覺,股51F 10/17 00:00
→ : 票就不一樣了
→ : 票就不一樣了
推 : 台灣房地慘有蠻嚴重的流動性問題53F 10/17 00:09
→ : 一般人自住買一間就好了 投資房地慘一定會慘套
→ : 一般人自住買一間就好了 投資房地慘一定會慘套
推 : 推55F 10/17 00:14
推 : 現在買房幾乎快到山頂了!月薪四萬對比兩房一千萬
→ : 怎麼對都對不起來!20年後老人多一倍年輕人少一半
→ : 在拭目以待台灣會變成怎樣
推 : 現在買房幾乎快到山頂了!月薪四萬對比兩房一千萬
→ : 怎麼對都對不起來!20年後老人多一倍年輕人少一半
→ : 在拭目以待台灣會變成怎樣
推 : 看那麼多篇相關文章 只有原po提到保持槓桿 推59F 10/17 00:42
--
※ 看板: Stock 文章推薦值: 0 目前人氣: 0 累積人氣: 148
作者 Capufish 的最新發文:
- 16F 9推 1噓
- 52F 11推 11噓
- 15F 5推
- 76F 18推 5噓
- 我以前對冷凍水餃印象就是難吃,冷凍味 逛全聯剛好看到,及第的瓜仔雞 想說好像不錯就買回來了(聯想到瓜仔肉燥) 結果,就是難吃 瓜的味道太重,雞肉又沒有油脂 重點是皮肉分離 只能給三個字 難吃 但這也 …89F 39推 3噓
點此顯示更多發文記錄
→
guest
回列表(←)
分享