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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-09-24 22:31:48
看板 Stock
作者 Alison5566 (艾利森)
標題 [請益] ETF為什麼會超越基金變成顯學
時間 Sat Sep 23 17:28:40 2023


以前我媽都是買基金無腦定期定額
然後還要被扣手續費 找一堆元大高科技
或是安聯大壩之類的基金存

但不知道為什麼 ETF不知不覺變成顯學
取代傳統的基金投資
ETF是有什麼吸引力讓大家趨之若鶩呢

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.83.233 (臺灣)
※ 作者: Alison5566 2023-09-23 17:28:40
※ 文章代碼(AID): #1b3g_AC5 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1695461322.A.305.html
※ 同主題文章:
● 09-23 17:28 Alison5566. ■ [請益] ETF為什麼會超越基金變成顯學
　 09-23 20:11 kario. ■ Re: [請益] ETF為什麼會超越基金變成顯學
　 09-23 23:23 ERP2. ■ Re: [請益] ETF為什麼會超越基金變成顯學
推 ssnopra     : 基金手續費太貴，績效又不好啊1F 09/23 17:29
推 gokuhwanlai : 手續費便宜  市值型大部份贏經理人2F 09/23 17:30
推 kobi0910    : 之前買了10年基金績效不到10%  真的是浪費我的時間3F 09/23 17:31
推 cetus       : 會說績效不好的肯定沒買過台股基金4F 09/23 17:31
→ Xhuan23     : 安聯台灣科技表示：沒有一個能打的5F 09/23 17:31
推 xerioc5566  : 即時買賣啊6F 09/23 17:31
推 centaurjr   : ETF不就基金= =7F 09/23 17:32
→ centaurjr   : 只是ETF就買賣方便而已
→ centaurjr   : 0050全名元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金
→ Xhuan23     : https://i.imgur.com/5EsZbzD.jpg10F 09/23 17:33
[圖]
→ bear2008    : 發現市值型ETF無腦買 擊敗80%基金經理人11F 09/23 17:33
→ centaurjr   : 所有的ETF就基金多包一層而已....12F 09/23 17:36
→ Xhuan23     : https://i.imgur.com/vgM8DcR.jpg13F 09/23 17:37
[圖]
推 nidhogg     : 費用，尤其在銀行買一堆隱藏費用，還有亂洗的理專14F 09/23 17:37
→ nidhogg     : 及愚蠢的話題行銷讓你更虧
推 jei01       : 看盤是一種戒不掉的癮，基金無法解癮16F 09/23 17:39
推 forsenbaj   : 2008年9000元投入的基金 去年2022年要贖回時發現剩17F 09/23 17:40
→ forsenbaj   : 6500元 傻了才買基金 給你參考
推 genest666   : 只有市值型吧？ 產業組合的etf也是偏雷19F 09/23 17:40
噓 deepdish    : 什麼顯學 不就把責任推給別人20F 09/23 17:40
推 eatyourshit : 查一下基金經理人幾個被抓去關就知道了21F 09/23 17:41
→ eatyourshit : 30年前我就知道基金是白癡才會買的產品
噓 alway70345  : 不要發廢文23F 09/23 17:42
推 wyytw       : 光費用就少了24F 09/23 17:43
噓 leptoneta   : ETF就是基金啊 糕點到了25F 09/23 17:43
→ leptoneta   : 換個皮就以為不一樣 錢真好騙
推 lion0208    : 最主要差在運作的透明化程度，還有要贖回資金的時27F 09/23 17:44
→ lion0208    : 候 ETF 簡單太多了
推 Gipmydanger : 你不知道ETF也是基金嗎？29F 09/23 17:44
→ Gipmydanger : ETF全名要不要查一下
推 Lime5566    : 台股要找到長期贏大盤甚至贏大盤正二的基金很容易呀31F 09/23 17:46
→ Lime5566    :  美股才難找
噓 bulcas      : ETF = 可以在股市買賣的基金.....它就是基金啊.....33F 09/23 17:47
→ bulcas      : 到底在說啥
→ touchbird   : 基金都推薦你佣金最高的那種 一堆賠死35F 09/23 17:48
推 bala045     : 買市值型怎可能才10啪36F 09/23 17:48
噓 starwillow  : ETF=Exchange Traded Fund37F 09/23 17:49
推 asubelieve  : 基金太多隱藏的費用了 你要買基金他都會拿超厚一本38F 09/23 17:49
→ asubelieve  : 說明書叫你看完簽名
推 zxcv91039   : 從A老鼠會跳去B老鼠會而已啦  現在一堆連那種領有40F 09/23 17:50
→ zxcv91039   : 智能不足的都在喊ETF  我就不信這些人最後能拿到什
→ zxcv91039   : 麼
推 swingman    : 買賣方便而已 好的基金賺很大43F 09/23 17:53
推 F93935      : 低費用率 投資金律那本書去翻一翻就知道了44F 09/23 17:53
→ swingman    : 股市又不是比智商45F 09/23 17:53
推 fman        : 原PO講的基金是指主動式，ETF是指被動式，其實反應46F 09/23 17:53
→ F93935      : 基金費用率高啊 還有通路的費用47F 09/23 17:54
→ fman        : 了一般人其實沒那麼了解買的商品，而主動式基金的問48F 09/23 17:54
→ fman        : 題除了積效不一定比較好外，還會有手續費，賺得有很
推 BMHSEA      : 超越基金的基金 ETF50F 09/23 17:54
→ fman        : 大一部分都拿去給經理人了，所以還是買被動式的就好51F 09/23 17:54
→ materu      : 經理人比猴子還廢52F 09/23 17:55
噓 loopdiuretic: 工三小53F 09/23 17:58
推 Electroche  : 也有很悲劇的ETF啊! 看木頭姨的ARKK @@54F 09/23 17:58
→ g4njaman    : ETF叫做指數型基金55F 09/23 18:00
推 Radiomir    : 台股主動型基金一堆屌打被動型ETF, 國外才剛好相反56F 09/23 18:01
推 f204137     : ETF就是基金...57F 09/23 18:02
推 fisher6879  : 1樓說明一切58F 09/23 18:04
推 junibookye  : 損益即時59F 09/23 18:05
推 Robben      : 基金根本看不懂投資什麼60F 09/23 18:05
推 s56565566123: 手續費啊61F 09/23 18:07
推 arnbition   : 有研究會發現 台灣主動基金不少屌打大盤==62F 09/23 18:08
→ leptoneta   : 一堆人不懂50反一 還不是照買 哈哈63F 09/23 18:09
推 a3648211    : 錢太多才買跟台灣有關的基金 賠死你64F 09/23 18:09
推 happylinadog: 手續費65F 09/23 18:09
推 neo5277     : 輸了可以怪別人啊66F 09/23 18:10
推 Kydland     : 說基金打敗市值ETF完全就是觀念錯誤 共同基金既然67F 09/23 18:10
→ Kydland     : 是主動投資 那關鍵點就是在基金經理人 基金經理人
→ Justisaac   : 台股主動型基金屌打被動最主要就是因為產業研究啊XD69F 09/23 18:10
→ Kydland     : 的功力才是決定共同基金的績效（在不談費用的前提70F 09/23 18:10
→ Kydland     : ）所以不是基金打敗ETF 而是經理人夠會操盤 所以如
→ Kydland     : 果真的要追基金 要追的是經理人還在不在職 有沒有
→ Kydland     : 被其他公司挖角 或是經理人更換這些動態 同樣都是
→ Kydland     : 號稱AI基金好了 不同的經理人就會有不同的配置 那
→ Kydland     : 就會有不同的績效表現 所以 共同基金的重點是 經理
→ Kydland     : 人是誰 然後 台灣目前還沒有全市場ETF 只有台灣50
→ Kydland     : 其中台積電權重佔快五成 在這樣的結構下 台灣相對
→ Kydland     : 美國就會比較有機會出現共同基金在考量費用後還能
→ Kydland     : 打敗台灣50 這是台灣獨特的商品和市場結構下產生的
→ Kydland     : 特例 並不能因為這樣而衍生成 共同基金可以打敗大
→ Kydland     : 盤 買基金就不會錯的論點 就算要買基金 我會先看經
→ Kydland     : 理人是誰 他/她以前操盤的基金表現和相對指數的表
→ Kydland     : 現
→ Justisaac   : 台灣的產業研究員不會通靈是不能當的。84F 09/23 18:11
推 acidrain    : 沒研究的就無腦投資市值型基金 除非該市場已經沒有85F 09/23 18:14
→ acidrain    : 成長性 不然只是賺少不會沒賺 最適合專注本業的
→ a8521abcd   : ETF對法人來說就是一個規則寫好就能躺著收錢的東西87F 09/23 18:16
→ a8521abcd   : 當然狂推，你看現在公車滿滿都是ETF廣告
推 acidrain    : 互利共生不錯啊89F 09/23 18:17
推 alucarrd    : 買對基金的話其實還蠻賺的喔90F 09/23 18:18
推 billionaire : 也是基金91F 09/23 18:19
推 aegis43210  : 主動式基金沒有明確投資規則，加上風險大92F 09/23 18:19
→ a9564208    : 壞壞理專93F 09/23 18:20
推 Kydland     : 我比較期待有台灣100或150ETF 而且我敢保證 如果有94F 09/23 18:21
→ Kydland     : 這檔ETF 現在定期定額台灣50的人應該會跑掉大半去
→ Kydland     : 買
→ jimmyfk     : 100、150、200績效不會比較好, 強的抓30支就夠分散97F 09/23 18:25
→ jimmyfk     : 弄個0030、0020、0015搞不好績效會更噴!
推 truelove356 : 因為算來算去 看各種線10年線 金融回沖 推建案入帳99F 09/23 18:29
→ truelove356 :  一堆 常常不如預期也不敢持續大量買進 一個0056 0
→ truelove356 : 050 屌打
推 mune        : 為啥要100 150的原因是因為不良品102F 09/23 18:30
→ mune        : 如果有 0050-1   那就會賣爆了
→ jimmyfk     : 0050改個規則即可, 就是單一個股持股最多10%之類的104F 09/23 18:33
推 xm3u4vmp6   : 基金好處是可以買到連複委託都買不到105F 09/23 18:33
→ xm3u4vmp6   : 的金融標的
推 Jayptt0000  : 等長債殖利率反轉再來看107F 09/23 18:36
推 Kydland     : 改規則就不是市值ETF了 也更不是追蹤台灣50指數 那108F 09/23 18:36
→ Kydland     : 變成新的ETF
推 ReverieKai  : ETF賣出只要N+2就能拿到錢，基金要拖超久110F 09/23 18:36
推 pmes9866    : 其實永豐有出加權指數ETF111F 09/23 18:38
推 IKnowWhy    : 現在的基金還不是87%持股都長的像etf112F 09/23 18:39
推 IDF5566     : 基金如果定期定額是也還好，跟買ETF一樣113F 09/23 18:43
→ james4141989: 都在基金平台買了，根本沒手續費和信託管理費了…114F 09/23 18:45
→ james4141989: 主動式基金要挑經理人，
→ james4141989: 不像市值型ETF幾乎可以無腦買
→ james4141989: 如果不會挑基金，那的確在股市買ETF比較實在
推 map123      : 買0050+0051=台灣150118F 09/23 18:48
→ map123      : 0051這幾年表現也是很厲害
推 linkmusic   : 基金內扣很多120F 09/23 18:58
→ AGODC       : 還真的一堆基金績效超差的121F 09/23 18:59
推 Mongyh      : 今年前十有五個都是日盛的...122F 09/23 18:59
推 CCH2022     : 近年來的五花八門主題式ETF，真面目就是新的吸金方123F 09/23 19:04
→ CCH2022     : 式，成分股不就那幾支在輪轉，調整持股又增加流動
→ CCH2022     : ，每年靠管理費就賺飽飽，投信跟業配一起賺散戶的
→ CCH2022     : 錢。
→ jalai       : ETF百百種 巴菲特只推薦市值型ETF 台灣一堆ETF小丑127F 09/23 19:04
→ fmp1234     : 買賣方便就是爽128F 09/23 19:04
→ jalai       : 以前流行綠能主動型基金 現在改名永續新能源ETF129F 09/23 19:05
→ jalai       : 以前流行高科技AI基金 現在化身 AI科技 ETF 笑死
→ jalai       : 唯一改變的就是從人操盤到依據數據被動式操盤
推 Coolspot    : Etf比較有在「玩」的感覺132F 09/23 19:08
噓 ROCArmy623  : ETF就是一種基金啊133F 09/23 19:17
推 misthide    : 可在自由市場上交易挺好的啊134F 09/23 19:19
推 cute15825   : 安聯不是超猛的嗎？135F 09/23 19:19
→ misthide    : 應該要問 怎麼傳統型的基金還沒有被淘汰136F 09/23 19:19
噓 r30385      : ETF就是基金137F 09/23 19:20
噓 UncleIrving : 連這都不懂138F 09/23 19:26
推 jack0216    : 方便交易的基金139F 09/23 19:27
推 puam4444    : 把錢給經理人的CP值太低140F 09/23 19:29
→ springman   : 比較方便吧！141F 09/23 19:29
→ stocktonty  : 因為一堆買了10幾20年現在財富自由的上線142F 09/23 19:31
推 ups         : 你是不是沒有被收過高額手續費…143F 09/23 19:32
推 tompi       : 安聯跑了幾個重要經理人吧144F 09/23 19:32
推 p110119117  : 基金手續費貴 而且標的單一性不要更動 贖回還要費145F 09/23 19:36
→ p110119117  : 時
推 tintin7619  : 現在基金平台都免手續費 耶147F 09/23 19:39
推 ljh109      : etf現在也是追求分散的才好，0050就台積佔比太高，148F 09/23 19:40
→ ljh109      : 當然台積強的時候帳面好看，台積落賽就那鳥樣
→ samm3320    : 因為研究發現經理人主動忙半天大多輸給指數150F 09/23 19:45
→ bnn         : 你要分散的有00921和00932啊 如果他能追個100隻就好151F 09/23 19:57
推 whitecow    : 基金一堆手續費6%以上…真的不如買股票152F 09/23 19:57
推 illegalmad  : 傳統基金一堆內扣費，買賣又麻煩153F 09/23 19:59
推 kimohuang   : 2000年時基金剛開始，大家瘋狂認購，後來股市跌，10154F 09/23 20:14
→ kimohuang   : 元變1元的一堆，比大盤還糟，後來被查到基金被要求
→ kimohuang   : 每天要買賣一定額度，券商賺走手續費，投資者被坑騙
推 AndyMAX     : 通通拿去做基金157F 09/23 20:19
推 li11223344  : 可以自己買賣比較有樂趣阿158F 09/23 20:26
→ li11223344  : 還有被財經網紅洗腦原型etf能打敗多數的基金投資人
→ li11223344  : ，不過台灣不一樣嘛
推 oceanman    : 流動性、手續費161F 09/23 20:31
→ faniour     : 原型打敗多數也是事實162F 09/23 20:34
→ faniour     : 基金有幾檔很好的跟大部分都是垃圾沒什麼關聯
→ kausan      : 自己的錢自己賠 拿給別人賠心裡不舒服164F 09/23 20:36
推 dnkofe      : 基金的手續費真的貴，有些還收保管費，我後來都不買165F 09/23 20:36
→ dnkofe      : 基金了
推 hjgx        : 16樓正解167F 09/23 20:36
→ gn00291010  : 結果這篇推文一堆也一知半解 主動被動跟在哪交易無168F 09/23 20:38
→ gn00291010  : 是不是指數型也不是看ETF就能知道的
→ KY1998      : 美股一堆慢慢挑，台股就算了170F 09/23 20:39
推 ru04hj4     : 蠻多都蠻強的吧 黑馬 安聯大壩 科技171F 09/23 20:41
推 lolicat     : 因為基金績效爛到笑 還收你手續費172F 09/23 20:41
推 andythe30   : 漫步華爾街50年前就在講的東西  巴菲特也說這是最適173F 09/23 20:46
→ andythe30   : 合普通的人的
推 XDdong      : 就手續費高，想多賺要隨時注意績效好壞，有沒有換175F 09/23 20:47
→ XDdong      : 經理人
噓 vicklin     : ET"F" ????177F 09/23 20:47
→ XDdong      : *更正經理費178F 09/23 20:48
推 qaz2334438  : 手續費低，流動性高~179F 09/23 20:49
噓 peter98     : 10年前就已經是顯學了  是台灣落後太多好嗎180F 09/23 20:49
→ peter98     : 你看美股誰在跟你技術分析的  台灣人就是落後20年
→ peter98     : 以上  然後還拿著老骨董在那邊分析來分析去  笑死
推 XDdong      : 覺得差最多的是基金賣要算交易隔天市值，ETF是直接183F 09/23 20:51
→ XDdong      : 脫手 方便逃命
→ peter98     : 真正的技術分析我只信quant裡面做的  其他全廢料185F 09/23 20:51
推 ezreal1315  : ETF不就基金186F 09/23 20:57
推 centaurjr   : 居然還有人說etf是指數型基金…英文可以差到這樣嗎187F 09/23 21:03
→ centaurjr   : ？
推 czechasdfgh : 請正名  被動etf  主動基金189F 09/23 21:04
→ pwseki206   : 台灣的ETF翻譯是高中英文沒畢業吧？用史上最爛的翻190F 09/23 21:05
→ pwseki206   : 法翻這名詞。是「交易所買賣基金」好嗎？
推 GQ072514    : 外資：ETF韭菜192F 09/23 21:05
→ Kobe5210    : 成為顯學又如何？那也只是一般散戶的顯學。193F 09/23 21:19
→ Kobe5210    : 志在創業的中實户，沒人在買ETF，都是在花時間複製
→ Kobe5210    : 成功模式，研究下一檔產業趨勢成長明星股。
→ samm3320    : 創業買啥股票196F 09/23 21:31
→ Xhuan23     : 笑死 一堆人根本沒研究基金就在狂批基金爛197F 09/23 21:35
推 lahugh      : 約翰柏格198F 09/23 21:44
→ ocis        : 因為經理人績效爛阿199F 09/23 21:53
→ ocis        : 年化報酬率15%誰會買8%的ETF
推 JKjohnwick  : 一堆韭菜酸ETF201F 09/23 21:56
推 c7683fh6    : 投資基金 有賺有賠 但是大多數都賠202F 09/23 22:20
噓 hank11431   : 可憐203F 09/23 22:22
推 linfon00    : 基金贖回麻煩啊204F 09/23 22:27
噓 zeroBB      : 什麼超越，etf也是基金，到底在講什麼205F 09/23 22:55
推 CCben       : 當你投資基金五年後，發現隨便投資都比基金好時，你206F 09/23 22:56
→ CCben       : 就會選ETF了，基金會賺就是只有它賺手續費，基金投
→ CCben       : 資人沒賺
推 shoppinglin : 痾...一堆被銀行業務騙收基金手續費的在那邊說209F 09/23 22:58
推 ryusenming  : 那個f就是基金的意思啊...在講什麼210F 09/23 23:03
推 danhunter   : 手續費、買賣快速、操作方便211F 09/23 23:12
推 rockmanleon : ETF就是基金，差別是0050 006208這類指數型基金在台212F 09/23 23:28
→ rockmanleon : 灣沒有一般基金能買，這類基金手續費本身就低。
→ rockmanleon : ETF就交易方便而已，但考慮到證交稅真要說還是不如
→ rockmanleon : 一般基金。只是台灣沒其他指數型基金能選...
推 cospergod   : 除了市值型 其他就換個名目圈錢罷了216F 09/23 23:34
推 neilisme    : 人為操作就有弊端阿 而且每幾個人能贏大盤217F 09/23 23:41
推 u8702116    : 糕點來了218F 09/24 00:21
→ ob962       : ETF太容易交易反而讓指數投資變難219F 09/24 00:24
→ a1234561723 : 台灣也只是接近市值型的ETF，沒辦法很貼近大盤220F 09/24 00:40
→ a1234561723 : 所以常常也發生大盤較強，但那些市值型ETF不太動
噓 ZunYin      : 你是不是不知道ETF是縮寫222F 09/24 00:44
推 sharonh     : ETF所見即所得（賣出多少馬上知道，也可自己算出）223F 09/24 00:44
→ sharonh     : 基金算不出來贖回之後多少，管理費、配息永遠黑箱
推 yow11220    : 6月初單筆買入5萬，一個月扣一萬現在績效超過20%感225F 09/24 01:00
→ yow11220    : 覺還行？
→ ericer6515  : 手續費低，贖回快227F 09/24 01:15
推 Cactusman   : 手續費低 績效不錯228F 09/24 02:10
噓 qqq5890003  : 你認真問嗎229F 09/24 04:07
→ missin      : 回測數據230F 09/24 04:20
推 fairwarning : 與其買基金讓經理人幫你賠錢，我寧可買ETF自己賠231F 09/24 06:03
→ Neal100     : https://i.imgur.com/WPjdJQO.jpg232F 09/24 06:51
→ Neal100     : 因為哲哲親身示範 用0050從賠500萬到賺1200萬出場
[圖]
噓 jacky7744111: 哈哈234F 09/24 07:17
→ jinhouse123 : 散戶先建立正確觀念https://reurl.cc/NyX4om09/21235F 09/24 07:46
→ jinhouse123 : 散戶先建立正確觀念https://reurl.cc/NyX4om
→ jinhouse123 : 另外0050之類的商品，是少數"適合凹單"的商品。。
→ jinhouse123 : 而多數散戶一輩子都無法改變愛凹單的習慣。
推 welkin0105  : 從最原型的美股指數型ETF，手續費低長期趨勢向上，239F 09/24 08:07
→ welkin0105  : 收益不輸主動型基金還無腦。但後來太多變體的ETF有
→ welkin0105  : 些失去初衷
推 blueclouds  : 用基富通，政府的系統，現在很多免手續費，問之前先242F 09/24 08:46
→ blueclouds  : 做功課一下
→ romenticpoet: 早期就垃圾基金跟保險一樣 高手續費 低報酬率244F 09/24 09:06
推 eric112     : 基金會被經理人亂搞，結算前壓大注拉高績效，配合245F 09/24 09:19
→ eric112     : 其他市場主力作手亂買拿退佣。任意炒作自己的標的
→ eric112     : 反正罄竹難書
→ eric112     : 你沒發現基金的費用都和績效無關嗎？反正別人的錢
→ eric112     : 賺不賺他都可以拿到管理費手續費
推 facebookig  : 因為ETF股票化隨時可以買賣，基金贖回有夠麻煩。250F 09/24 09:27
推 visadanny   : ETF就是基金啊……251F 09/24 09:29
推 zack2004    : ETF 的本質還是基金252F 09/24 10:00
推 Catdatfat   : 廣告253F 09/24 11:54
推 loveponpon  : ＥＴＦ也是基金的一種啊 ...........254F 09/24 11:55
推 jerrylin    : 基金內扣太高255F 09/24 19:22
推 hotfeer     : .......商業手法嗎一直灌輸ETF比較高級256F 09/24 20:46
→ hotfeer     : 基金跟基金之間搶客戶大戰喔
推 aoc7175     : 本質ㄧ樣的東西258F 09/24 21:33

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