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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-07-13 10:04:35
看板 Stock
作者 timmer (.......................)
標題 Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
時間 Fri Jul 12 13:41:40 2024

會買長債ETF有很多原因

至少依照小弟我而言

買長債ETF的錢是房子去轉增貸30年來的 借來的錢不想承擔損失的風險

增貸利率2.2% 拿去買利息多一倍的長債ETF

ETF配發的利息還免扣稅和補充保費 剛好回去付增貸的本利和

長殖利率不降也沒關係 平時就繼續套利 房子若有增值就再繼續轉增貸出來套利

利息繼續支付本利和

但是萬一萬一 經濟繃了降息又狂降 殖利率狂降

長債ETF價位也上漲了

之後再搭配國安基金進去買大盤 等回升

回升後資本利得應該又夠另外一間房子頭期款了 此時又會去看房子

但是政府說增貸出來的錢不能買房子 所以只能拿增貸出來的錢去賺錢

賺來的錢再去買房 之後又轉增貸入債券 etf然後 loop.....

之後人生就是一直如此loop

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.79.145.230 (臺灣)
※ 作者: timmer 2024-07-12 13:41:40
※ 文章代碼(AID): #1caC8MSh (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1720762902.A.72B.html
※ 同主題文章:
　 07-11 22:36 CaLawrence. ■ [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
　 07-12 00:25 tevil. ■ Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
　 07-12 01:07 lcy317. ■ Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
● 07-12 13:41 timmer. ■ Re: [心得] 長天期債券利率真的會被降息帶下去嗎？
→ alphish     : 賺錢就是這麼簡單~1F 07/12 13:42
推 SungLin     : 你會贏2F 07/12 13:43
推 steven961302: 牛逼3F 07/12 13:43
推 king59840   : 相同作法ing4F 07/12 13:48
→ tkucuh      : 配息夠付本利和？5F 07/12 13:48
推 SungLin     : 現在手上有債的等於有了未來的保証6F 07/12 13:49
→ honokas     : https://i.imgur.com/O5Rcg6i.jpeg7F 07/12 13:50
[圖]
→ dickey2     : 前提是手邊要有足夠的應急資金8F 07/12 13:51
→ timmer      : 貸款1000萬30年月付約38k 一年約45.5萬9F 07/12 13:52
→ timmer      : 差不多就是現在長債的殖利率配息
推 roots5071   : 沒錯啊很合理，整天說債怎麼樣的應該都大台all in11F 07/12 13:55
→ roots5071   : ，如果不用考慮風險跟資產配置，誰不知道要直接20
→ roots5071   : 倍槓桿
推 yuui        : 看到不想承擔風險就可以pass了14F 07/12 13:59
推 s83530123   : 貸款1000萬30年，債券配息的錢差不多本利和，配息3015F 07/12 14:00
→ s83530123   : 年後，現賺1000萬外加一戶房子
推 cho121696   : 我也是這麼幹的17F 07/12 14:00
推 rereterry   : 一樣18F 07/12 14:02
推 oldmove     : 增貸利率2.2%好低 我怎麼2.9% 真哭19F 07/12 14:03
推 iammi21     : 懂得就懂20F 07/12 14:03
推 z789252     : 在大多頭行情會被人笑_蛙，但不是人人都想要冒險，21F 07/12 14:04
→ z789252     : 不能只會看漲不看跌，玩太大賠了錢那些笑的人可不
→ z789252     : 會賠你損失的部分
→ timmer      : 關鍵字「轉」增貸 換家銀行 利率才會好24F 07/12 14:05
推 oldmove     : 我也是這樣做 大家都這樣做 但在ptt就被罵債蛙 哭哭25F 07/12 14:05
推 joy159357   : 推 明明賺錢就是這麼簡單26F 07/12 14:05
推 g0t24568    : 我是買次順位金融債 去年匯豐殖利率7% 讚讚的27F 07/12 14:07
→ timmer      : 我不想承擔風險 只買美國公債28F 07/12 14:07
推 s11qs4      : 債蛙無腦套利29F 07/12 14:09
→ timmer      : 其實是 債蛙+房蟲 ?30F 07/12 14:10
推 zzzzaaaa    : 降息債價格一定漲嗎？31F 07/12 14:22
推 SungLin     : 債就是現金流，現金流大於支出就是低風險32F 07/12 14:24
→ SungLin     : 不過現在債已漲起來了 cc
→ timmer      : 我倒希望一直維持這個殖利率34F 07/12 14:26
→ timmer      : 讓我每隔一段時間就轉增貸把環的錢借出來買債
推 pc007ya     : 借來的錢本來就希望保守 合理風險36F 07/12 14:27
推 hook99      : 很保守又最賺錢的loop37F 07/12 14:30
推 vikingman   : Me2 剛好台灣利率沒像美國升那麼多可以套利38F 07/12 14:34
→ a9564208    : 這操作比較像對沖拼房價上漲39F 07/12 14:38
推 aaa931324   : 會贏哦 跟我一樣40F 07/12 14:40
→ bndan       : 之前不就有一篇713搭房貸的做法? 把713換成美債差不41F 07/12 14:41
→ a9564208    : 這操作唯一風險就是遇到很皮的政府42F 07/12 14:41
→ bndan       : 多阿 這就已經是台灣專用套利 除非台灣升息 不然時43F 07/12 14:41
→ bndan       : 間拉長就是白嫖一間房子...
→ timmer      : 713持股是股票 跟債券有本質上的差異45F 07/12 14:42
→ bndan       : 而台灣現狀別說升息了 真升了跳樓都有人一堆純房貸46F 07/12 14:42
→ jimhall     : 劇情一定不會這麼簡單 大家都知道的就一定不會發生47F 07/12 14:42
→ bndan       : 仔排在你面前跳48F 07/12 14:43
→ timmer      : 對了 我反對新青安 因為我不能用!49F 07/12 14:44
推 SungLin     : 適合之前有買債的，現在買債算是高點了50F 07/12 14:49
推 budaixi     : https://i.imgur.com/g20gbmB.jpeg51F 07/12 14:49
[圖]
推 tim0603     : 我也是這樣做 不能承受風險的部位就買長債52F 07/12 14:52
推 SungLin     : 遠東王入債的時間，剛好是最後最好的時間53F 07/12 14:53
→ SungLin     : 現在已經不是了
→ timmer      : 現在再怎麼樣也還有4%多 只是進場的不漂亮而已55F 07/12 14:55
→ timmer      : 套利條件依舊存在
推 SungLin     : 不漂亮對我來說就是風險變高57F 07/12 14:56
→ timmer      : 而且美債ETF很好出借 幾乎當天掛都有人收58F 07/12 15:00
→ timmer      : 出借又讓收益增加一點
推 cyp001      : 我是各種債搭配 收益高一點就COVER過房貸了60F 07/12 15:07
→ cyp001      : 風險也不會增加多少
推 twic        : 大盤早就賺10%以上了 哪有現在轉債時機不漂亮的道62F 07/12 15:13
→ twic        : 理
→ twic        : 我這兩天還一檔漲停慢慢出 分批轉債，你債何時才賺
→ twic        : 20%？
→ twic        : 現在買債是高點？那你要賣嗎
推 patricktu   : 房板的債蛙可能比股板還多67F 07/12 15:20
推 LansingAltec: 因為股版多數人沒有大量有成本的資金吧..68F 07/12 15:23
推 vanjoey     : 債etf別搞借出，直接搞質押更賺，年初質押利息也小69F 07/12 15:23
→ vanjoey     : 於3%，只借4成上下的錢完全不用怕斷頭
→ LansingAltec: 當你有妻小要養 還敢從銀行搬錢出來衝高風險標的71F 07/12 15:24
→ LansingAltec: 那真的是respect
推 Iperfection : 如果通膨爆炸導致升息 債券和房地產會一起跌 那時73F 07/12 15:30
→ Iperfection : 增貸會要提前還款？
推 bigguy      : 推樓上 有些人就自己一個人 歸零也是75F 07/12 15:33
→ timmer      : 房貸只要一直繳的出本利和就不會被要求提前還款，76F 07/12 15:33
→ timmer      : 要自己留緩衝。
→ timmer      : 至於瘋狂升息，那堆新青安的fomo會先死在我前面，
→ timmer      : 看看政府會不會讓它發生囉。
推 askey       : 是啊，就收收利息繳房貸，晚上睡得好80F 07/12 15:55
推 SungLin     : 收收債息 安心睡覺81F 07/12 15:57
→ BBFish55    : 你這個做法在股版某些人不喜歡82F 07/12 16:09
推 yyek110575  : 我美債掛1%出借沒人要 你利息放多少@@83F 07/12 16:12
→ timmer      : 元大0.5 00795B 都當天借出84F 07/12 16:13
→ timmer      : 某些人不喜歡干我屁事，股房，股債，股房債本來就
→ timmer      : 能搭配。
推 psychic     : 美債都沒人要借@@87F 07/12 16:24
推 robin0338   : 上面說現在買債是高點的原因是？88F 07/12 16:51
→ budaixi     : 應該是說想賺差價的現在進就賺不多，高點不至於89F 07/12 17:01
推 jagger      : 4  錢滾錢就是這麼簡單90F 07/12 17:07
推 yyek110575  : 感謝 我掛0.55試試91F 07/12 17:34
推 maypcc      : 質押有些會上聯徵 對於要一直買房的會佔收支比不划92F 07/12 19:17
→ maypcc      : 算 而且質押的利率變動也很大
→ maypcc      : 多買幾間房的槓桿效應比質押好多了
推 stocktonty  : 十幾年前日本也是一堆人這樣玩95F 07/12 19:24
→ s90002442   : 債券要搭配質押 利益最大化96F 07/12 20:52
推 SlantYu     : 相同作法，低風險套利97F 07/12 21:24
推 TEYU21      : 真股房雙頭車98F 07/12 22:55
推 apple960164 : 如果沒房，信貸利率夠低的話適用嗎？文章提到的是99F 07/13 07:31
→ apple960164 : 把債息拿去還房貸，如果我是信貸把債息繼續投入短
→ apple960164 : 債，ok嗎？

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