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作者 標題 Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
時間 Thu Oct 17 08:45:05 2024
※ 引述《onekoni (一貓人我的超人)》之銘言：
刪
: 獲利模式：
: 長期資本利得：鴻海+預售屋
: 金流：00713 +00948B+00679B
: 避險：00679B
: 投機：選擇權、鴻海期、台積期
: 房產能抵抗滯脹。
: 鴻海能抵抗普通性通膨。
: 713替我扛房貸。
: 投等債能抵抗溫和衰退。
: 美債能抵抗經濟危機。
: 如此，各種機會都能把握並且分散風險，衰退與通膨都可以對沖掉，足以應付大部分情況
: 。
: 進退場機制：
: 持續買入到0利率緊急降息賣出。
: 保持正五比例，最高佔總資產40%。
小弟實際操作方式，由理財型房貸增貸+美股美債配置，標的都是美金計價的，一定有匯
率風險，為方便表示，先忽略匯率影響，都用等值台幣金額計算。
前提是得有一間可以貸出一定金額的房子，沒有的話，要先努力有一間。
舉例如下。
增貸500萬台幣，理財型利率2.7%，每年繳息13.5萬。
貸出的500萬全換美金，投入美國股債。
250萬投入美金長天期投等債，YTM 6%以上，先假設是平價債券，也就是債券價格接近票
面，票面利率接近YTM，一年配息=250萬*6%=15萬。
所以去年債券低點時進場用力掃貨，鎖好YTM等領息。實務上，所有債券合計年度配息現
金流有高過15萬即可。
Note：買的都是直債，配息免稅，不會預扣30%。
債券領息15萬>整包理財型房貸的13.5萬繳息，正常情況下不會造成額外財務負擔。然而
，實務上我是用薪資去繳息，並沒有真的用配息來抵，也可以理解為，每年用薪資再投入
。債券配息就再投資。
，實務上我是用薪資去繳息，並沒有真的用配息來抵，也可以理解為，每年用薪資再投入
。債券配息就再投資。
投等債的漲跌，其實無所謂，只要他不違約就好，投等債標的極多，要多多研究，並不是
只看信評&殖利率就買。
另外250萬，投入美股。
美股買什麼是大哉問，我個人持股分享如下，並非投資建議。
ETF：SPLG，QQQM，長期持有。
個股：NVDA，TSM，ARM，AVGO，MU，AMZN，SBUX，看市況決定進出。
Note：美股大盤在歷史高點了，之後如果崩爛，不一定能躲過，至少大盤ETF長期持有，
若有崩跌高機率會套住，個股可能見好就收。重點是債券配息正常cover理財貸，就不會
斷頭。
若有崩跌高機率會套住，個股可能見好就收。重點是債券配息正常cover理財貸，就不會
斷頭。
最後，匯率的部份，平均持有成本在30.x，如果未來匯率跌破30，會再以自有資金買入再
去投入，如果未來房子仍有增值可以再增貸，也會再加碼。長期投入，除非有需要用錢，
才會匯回，匯損的風險我覺得還可以接受。
去投入，如果未來房子仍有增值可以再增貸，也會再加碼。長期投入，除非有需要用錢，
才會匯回，匯損的風險我覺得還可以接受。
理論上，房貸繳息正常，就不會有斷頭問題，台灣的利率確實有影響，但不致於讓整套投
資不可行。
這個組合沒有All in什麼大暴富的想法，只是透過房屋增值的槓桿，以及台美利差的投資
。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.124.122 (臺灣)
※ 作者: elven 2024-10-17 08:45:05
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※ 同主題文章:
10-15 20:10 ■ [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
10-16 19:29 ■ Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
● 10-17 08:45 ■ Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
10-20 10:11 ■ Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
10-26 13:05 ■ Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
10-29 09:01 ■ Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
11-05 12:02 ■ Re: [標的] 00679B 元大美債20年 掃晴娘美債簡單多
推 : 睡飽數錢投資法1F 10/17 08:57
推 : 這也是我目前的方式 ，只是我貸太少出來2F 10/17 09:01
推 : 感謝分享 偶是理財貸+台幣美債etf質押三層3F 10/17 09:01
推 : 厲害4F 10/17 09:04
→ : 我現在就IB領息+賺佣金躲崩
→ : 我現在就IB領息+賺佣金躲崩
推 : 坐等樓下巨嬰無能狂怒噴原原Po6F 10/17 09:05
推 : 巴菲特指標破200%了7F 10/17 09:08
推 : 嬰靈即將抵達戰場8F 10/17 09:16
推 : 感謝分享9F 10/17 09:18
推 : 恐怖情人要來了嗎10F 10/17 09:25
推 : 美債嘉信不退30%稅11F 10/17 09:26
推 : 增貸每年也要還本金...12F 10/17 09:36
推 : 理財貸還利息就可以13F 10/17 09:40
推 : 未看先猜B大準備來噓文了 好可怕 一生只監督你一個14F 10/17 09:42
推 : Baby迅速到位15F 10/17 09:42
→ : 查了一下他是年薪100萬國營銀行精英 難怪這麼看不起16F 10/17 09:43
→ : 人，辛苦了 長老 被這種極品纏上可能是一輩子
→ : 人，辛苦了 長老 被這種極品纏上可能是一輩子
→ : 我也是差不多，貸400買937跟929，在把937拿去質壓18F 10/17 09:45
→ : 借100繼續買美債正1，每月配去還房貸，有多的續買
→ : 美債
→ : 借100繼續買美債正1，每月配去還房貸，有多的續買
→ : 美債
推 : 為什麼要噓 不就很正常合理的投資21F 10/17 09:48
※ 編輯: elven (49.217.124.122 臺灣), 10/17/2024 09:54:31※ 編輯: elven (49.217.124.122 臺灣), 10/17/2024 09:58:40
推 : 請問你是怎麼買美債直債的？22F 10/17 10:03
推 : 建議貸出來全買687B嗎23F 10/17 10:06
噓 : 債券違約怎麼辦24F 10/17 10:10
推 : 大家都好強25F 10/17 10:11
推 : 怕債券違約 1.分散買 2.ETF幫你組債券梯26F 10/17 10:12
→ : 我推薦ETF 能質押放大收益 又省去退稅麻煩 又分散20
→ : 0檔
→ : 除非專業會挑選債券 否則一般人ETF買下去就行 交給
→ : 專家
→ : 我推薦ETF 能質押放大收益 又省去退稅麻煩 又分散20
→ : 0檔
→ : 除非專業會挑選債券 否則一般人ETF買下去就行 交給
→ : 專家
→ : 直債分散買，不同產業，不同公司，1檔買1萬美金，2531F 10/17 10:14
→ : 0萬可以分散成8檔。
→ : 不敢買直債，可買ETF，但是現金流就不是固定的。
→ : 嘉信，Firstrade，IB，都可以買直債。
→ : 0萬可以分散成8檔。
→ : 不敢買直債，可買ETF，但是現金流就不是固定的。
→ : 嘉信，Firstrade，IB，都可以買直債。
推 : 貸款金額跟利率都跟你一樣，不過我是直接買投等債et35F 10/17 10:18
→ : f再質押三層
→ : f再質押三層
→ : 最大的風險是8支債券同時違約，美股崩75%，若走到這37F 10/17 10:28
→ : 樣，美金匯率是多少大概沒什麼差了。那...就負債500
→ : 萬慢慢還。
→ : 樣，美金匯率是多少大概沒什麼差了。那...就負債500
→ : 萬慢慢還。
噓 : 真的很天才耶 真的那麼好賺銀行不去賺 卻要借錢給你40F 10/17 10:38
→ : ？
→ : ？
推 : 錢滾錢，最穩的賺錢42F 10/17 10:39
推 : 個人認為，房貸增貸出來以後，一般配置直債，一般配43F 10/17 10:42
→ : 置股票大盤指數正二，可以用直債配息cover 借貸金流
→ : ，且大盤曝險維持100%。要繼續質押也行，抓好50%正
→ : 二50%債券比例，達成房股債配置
→ : 置股票大盤指數正二，可以用直債配息cover 借貸金流
→ : ，且大盤曝險維持100%。要繼續質押也行，抓好50%正
→ : 二50%債券比例，達成房股債配置
推 : @an5566 推，也推原po47F 10/17 10:43
推 : 有解釋，改給推48F 10/17 10:45
推 : mu垃圾49F 10/17 10:50
推 : 銀行跟單一投資人資金量是一樣喔？當然是把風險丟50F 10/17 10:54
→ : 給投資人啊穩賺3%不好嗎？你乾脆問說政府幹嘛要印
→ : 鈔票好了
→ : 給投資人啊穩賺3%不好嗎？你乾脆問說政府幹嘛要印
→ : 鈔票好了
→ : 銀行不能拿存戶的錢去投資 只能放貸53F 10/17 10:55
→ : 銀行法規定就在那邊 說銀行不這樣做翻一下
→ : 銀行法規定就在那邊 說銀行不這樣做翻一下
→ : 以為銀行沒買很好笑，一堆銀行和上市櫃公司，美債55F 10/17 10:56
→ : 投等債非投等債買一堆
→ : 投等債非投等債買一堆
→ : 銀行借錢買債券套利的應該也一堆57F 10/17 11:43
→ : 不過去年升息的時候也爆了不少
→ : 不過去年升息的時候也爆了不少
推 : 央行阿龍 看到這個萬一不爽大幅升息 有可能會報59F 10/17 11:44
→ : 反正槓桿仔就是賭台灣不會跟美國一樣突然大幅升息60F 10/17 11:46
→ : 話說理財型利率是浮動還是固定的?
→ : 話說理財型利率是浮動還是固定的?
推 : 台達是不是跟機器人脫鉤62F 10/17 11:50
推 : 我對斑馬龍的信心還是有的 該升息變成只升準63F 10/17 11:58
→ : 現在美國開始降息 斑馬突然醒來變午馬你敢信？
→ : 現在美國開始降息 斑馬突然醒來變午馬你敢信？
推 : 投等債沒有甚麼違約風險65F 10/17 12:14
→ : ETF買那麼多投等債，債券降評就踢掉了
→ : 哪會等到債券違約
→ : ETF買那麼多投等債，債券降評就踢掉了
→ : 哪會等到債券違約
推 : 筆記68F 10/17 12:17
→ : Ytm 越高 表示公司風險越大69F 10/17 12:25
→ : 理財型利率是浮動的70F 10/17 12:26
→ : 如果債券降評，債券會大跌，認賠殺出是有可能的，這
→ : 是債券ETF優於直債的點。
→ : 所以債券的部位也是可以混合直債和ETF。
→ : 如果債券降評，債券會大跌，認賠殺出是有可能的，這
→ : 是債券ETF優於直債的點。
→ : 所以債券的部位也是可以混合直債和ETF。
→ : 好賺還是有風險 銀行借你錢還不了把你房賣了74F 10/17 15:31
→ : 公司債券違約的話股票死更慘
→ : 償還順序債券優於股票
→ : 公司債券違約的話股票死更慘
→ : 償還順序債券優於股票
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- 刪 小弟實際操作方式，由理財型房貸增貸+美股美債配置，標的都是美金計價的，一定有匯 率風險，為方便表示，先忽略匯率影響，都用等值台幣金額計算。 前提是得有一間可以貸出一定金額的房子，沒有的話，要先努 …76F 31推 2噓
- 依照官網說明，逐筆四捨五入，1%和0.7%分開計算。 刷單筆49元回饋的Line Point是0點 1%回饋49*1%=0.49-->0點 0.7%回饋49*0.7%=0.343-->0點 …36F 23推 1噓
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