※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-10-18 10:55:05
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作者 標題 Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
時間 Thu Oct 17 18:30:58 2024
看後續的討論有點偏離所以發文提醒一下。
不要隨意換標的、不要隨意改質押利率。
因為這是透過高度槓桿來放大利潤，任何微小的數值差異，都會在三年的複利槓桿雪球後
產生巨大變化。
只要偏離一點點，就會產生巨大的損失。
1.
標的限定00948/00937，新出的債券選債上都有利率優化，舊的都是等權重，差0.2-0.25%
複利下來也會非常驚人。
948最好，他利率高一點，937次之，他存續長降息的可能資本利得更多。
最後兩者誰勝出未可知，但948的債息利率是確定收益，存續期長僅僅是可能性高，948的
保障更確定一些。
當然你已經買了937不必換，可能最後937贏也不一定。
這兩檔都是成熟市場的BBB投等債，有些新出的包含墨西哥、南美等開發中國家，那在金
融危機時是可能倒債的！
2.
質押目前最佳解就是元大證金，因為除了他額度獨享，他利息是一年半付一次，等於你的
利息能參與複利成長，並享受3%通膨消減債務的好處。
2.92%的質押利率算合理，加上上面說的好處，實質利率約當2.92*0.97/1.05=2.7%。
3%是安全線，半年一還的利息你錯過1.5%通膨債務消減與損失2.5%的可能資本利得。你在
用券商質押的時候你有計算這些隱藏成本嗎？
有些3%算上方便性勉強接受，但後面看到3.25%時，我認為投資者一定要看清處第一篇的
風險管理部分。
這是一個長期的投資計劃，要實行，就不要怕麻煩，去跑元大證金，複利放大蒼蠅肉是可
以養恐龍的。
https://i.imgur.com/QdKhRJT.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/QdKhRJTh.jpeg)
記：
投資人常常會有一種幻想：「我要買在最低點，買了第二天開始暴漲。」
除了少數幸運兒，多半我們只能二擇一。
追高基期的資產，比方說你明天開盤追台積電，這樣你能在他上漲動力消失之前享受暴漲
行情。
佈局低基期的資產，比方說現在的投等債。那麼你在長期看來你會買在相對低點。
但高基期的問題是可能暴漲行情出現時，很快就要進入末升段，如果沒有即時獲利了結，
就會套在山頂。
佈局低基期的資產，你會發現怎麼買都還會出現更低點，因為低基期意味著無動能，你很
難買在絕對低點。可是長遠看來，低基期買的都是賺的，只是賺多賺少的問題。抓一個相
對合理的低點持續買，買到起漲為止，是低基期買法的方式。
難買在絕對低點。可是長遠看來，低基期買的都是賺的，只是賺多賺少的問題。抓一個相
對合理的低點持續買，買到起漲為止，是低基期買法的方式。
https://i.imgur.com/KaQWVOh.jpeg
![[圖]](https://imgur.disp.cc/CS/KaQWVOh.jpeg)
不要再妄想了！不可能短時間低風險高報酬。那是詐騙集團！
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.132.103 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-10-17 18:30:58
※ 文章代碼(AID): #1d4ETagX (Stock)
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※ 同主題文章:
09-18 13:53 ■ Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
10-02 19:10 ■ Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
10-17 12:01 ■ Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
● 10-17 18:30 ■ Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
11-06 22:52 ■ Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多
推 : 投等債 忠誠！1F 10/17 18:33
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 18:37:38推 : 忠誠2F 10/17 18:37
推 : 報告長老..我還追加了00712跟剛改月配的00740B3F 10/17 18:38
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 18:39:42推 : 00740B呢 6.5% 85%美國企業4F 10/17 18:39
你改了 收益也許會減少
你接受 我沒意見
但三年過去
減少幅度可能比你想像的大
→ : 開頭第二句寫什麼5F 10/17 18:40
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 18:43:02推 : 頭等債？6F 10/17 18:42
推 : 感謝無私的心得分享~~7F 10/17 18:43
推 : 長老 台積今天這樣開成績單8F 10/17 18:43
→ : 年底前正二300出掉去槓桿的計畫
→ : 可行度會有更多參考值了嗎？
→ : 年底前正二300出掉去槓桿的計畫
→ : 可行度會有更多參考值了嗎？
→ : 看你想吃多飽 最後一篇有寫了11F 10/17 18:44
→ : 長老信貸買債適合嗎12F 10/17 18:45
→ : 看利率多低13F 10/17 18:46
推 : 仔細詳讀後 覺得風險真的很低 萬分感謝 已跟單 htt14F 10/17 18:47
→ : ps://i.imgur.com/3u1EmsU.jpeg
→ : https://i.imgur.com/To0xc79.jpeg
→ : ps://i.imgur.com/3u1EmsU.jpeg
→ : https://i.imgur.com/To0xc79.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/To0xc79h.jpeg)
推 : 長老有說正二280過了準備評估下車 剩下各位大大自17F 10/17 18:48
→ : 行斟酌
→ : 行斟酌
→ : 跌到維持率不足 補繳也沒幾萬19F 10/17 18:49
→ : 長老 正二之後下車的錢 也是直接00948或00713蜈蚣20F 10/17 18:49
→ : 擇一進嗎
→ : 擇一進嗎
→ : 去槓桿那篇有3個方案擇一22F 10/17 18:50
推 : 請問長老，更新的00959b適合相同操作嗎？23F 10/17 18:55
→ : 開頭第二句寫什麼24F 10/17 18:56
推 : 蒼蠅照了放大燈25F 10/17 19:03
推 : 請問長老如果本金500 的話建議槓5層嗎XD26F 10/17 19:07
我會但很怕就少槓些
推 : 信貸的話2.2%下去應該也可以嗎？27F 10/17 19:08
借下去※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 19:11:20
推 : 樓下恐怖情人寶貝開噓28F 10/17 19:14
推 : 所以信貸/房貸的資金也是一樣槓下去嗎？29F 10/17 19:15
→ : 3%以下無腦套利30F 10/17 19:15
推 : 嬰靈即將抵達戰場31F 10/17 19:21
推 : 樓下寶貝32F 10/17 19:22
→ : 請問已經用713質押買948，執行到第二層，結果卡在33F 10/17 19:22
→ : 一半不能走方案二，也不能走方案三，有建議可以怎
→ : 麼調整嗎？
多押兩層買00687b→ : 一半不能走方案二，也不能走方案三，有建議可以怎
→ : 麼調整嗎？
然後後面配息都買00687b買到比例正確
推 : 長老好，假設正2都是非借款買的，是否也是過285~30036F 10/17 19:24
→ : 就賣，並遵前篇的一到三方案？謝謝
→ : 就賣，並遵前篇的一到三方案？謝謝
→ : 你比例抓一樣就可以啊 配息慢慢買對比例38F 10/17 19:24
→ : 是的 當然這是安全起見 正二蜈蚣並非最大化報酬
→ : 有些人是正二滿倉一直持有 那個是別的方式
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 19:26:45→ : 是的 當然這是安全起見 正二蜈蚣並非最大化報酬
→ : 有些人是正二滿倉一直持有 那個是別的方式
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 19:29:23
推 : 請問長老41F 10/17 19:30
→ : 信貸 2.5% 100萬買948，去元大證金質押2層ok 嗎？
→ : 信貸 2.5% 100萬買948，去元大證金質押2層ok 嗎？
→ : 可 很理想43F 10/17 19:31
推 : 買948槓到2.3倍，都買948，沒買687，這樣行嗎44F 10/17 19:34
→ : 不怕的話 建議還是少幾層或是買點美債避險45F 10/17 19:37
→ : 美債已經到合理價格了 避險適合買
→ : 之前是還不值得所以沒寫上
→ : 總額的10-15%即可
→ : 美債已經到合理價格了 避險適合買
→ : 之前是還不值得所以沒寫上
→ : 總額的10-15%即可
推 : 長老好，我看到證金討論區有提到，單筆續約時若有49F 10/17 19:40
推 : 謝長老開示50F 10/17 19:40
推 : 投等債承擔跟股市相似的風險。而且現在公司債跟公債51F 10/17 19:40
→ : 的殖利率差是歷史上最低。從回報/風險看，不是太好
→ : 的選擇。
→ : 的殖利率差是歷史上最低。從回報/風險看，不是太好
→ : 的選擇。
→ : 維持率不足的情況，只能賣股或補現金差額，單純匯入54F 10/17 19:41
→ : 股票只能平時提高整戶維持率，這樣的話怎麼操作比
→ : 較好呢?
→ : 股票只能平時提高整戶維持率，這樣的話怎麼操作比
→ : 較好呢?
推 : 謝謝長老回答，感恩57F 10/17 19:42
推 : 我猜可以賣少數的股，還掉一點點的款58F 10/17 19:45
→ : 讓維持率恢復到168%，然後繼續借
→ : 還沒走到那一步，我也不知道能不能這樣做
→ : 但是黑絲美眉給我的訊息看起來是可以這樣操作
→ : 讓維持率恢復到168%，然後繼續借
→ : 還沒走到那一步，我也不知道能不能這樣做
→ : 但是黑絲美眉給我的訊息看起來是可以這樣操作
推 : 請問長老 這麼多美債為什麼獨挑00687 中信？元大？62F 10/17 19:48
→ : 美債都一樣 你可以選喜歡的63F 10/17 19:49
推 : 感恩！64F 10/17 19:51
→ : 請問長老，有信貸85萬，4%的操作方式嗎？除了利息65F 10/17 19:51
→ : 外還有其他風險嗎？謝謝
→ : 外還有其他風險嗎？謝謝
→ : 其他一樣67F 10/17 19:54
→ : 就看仔細第一篇
→ : 就看仔細第一篇
推 : 買入比例就抓美債佔資產兩成？69F 10/17 19:55
→ : 不然一直投入 美債部位擴大蠻多的
→ : 不然一直投入 美債部位擴大蠻多的
→ : 是的71F 10/17 19:56
→ : 如果是都是投等債 10-15%即可
→ : 如果是都是投等債 10-15%即可
推 : @NineK 黑絲美眉回復：賣一點點股或還一點點現金73F 10/17 20:01
→ : 維持率有167%就可以繼續借
→ : 維持率有167%就可以繼續借
推 : 請問長老 債卷部分買完後 那剩下多貸的錢 要買什麼75F 10/17 20:03
→ : 00731 006208？
→ : 00731 006208？
→ : 如果是不吃魚尾的星爆 就是繼續投等債到11.577F 10/17 20:06
→ : 要參與末升段請看正二蜈蚣
→ : 要參與末升段請看正二蜈蚣
推 : 受教了！79F 10/17 20:08
推 : 推大大的優文 正在學習中80F 10/17 20:09
推 : 請問長老，目前有1000萬理財貸，81F 10/17 20:10
→ : 是直接全部買頭等債還是分20%買美債？
→ : 是直接全部買頭等債還是分20%買美債？
→ : 我的話會不避險 但你擔心風險可以配10%美債83F 10/17 20:13
→ : 因為你沒有質押
→ : 沒質押歐印幹進去無所謂
→ : 你如果要質押記得保持10-15%美債
→ : 因為你沒有質押
→ : 沒質押歐印幹進去無所謂
→ : 你如果要質押記得保持10-15%美債
推 : 謝謝長老87F 10/17 20:15
推 : @KAMTER 非常感謝88F 10/17 20:17
推 : 長老好 受益良多 謝謝您無私分享89F 10/17 20:20
推 : 推長老90F 10/17 20:25
推 : 這位博古通今，才華橫溢，將資本玩弄於股掌之間，91F 10/17 20:26
→ : 薪資比肩外籍移工的男人，請問您是怎麼做到逐日預
→ : 測點位，事後翻船又偷偷修文刪文而面不改色呢？
→ : 薪資比肩外籍移工的男人，請問您是怎麼做到逐日預
→ : 測點位，事後翻船又偷偷修文刪文而面不改色呢？
→ : 不客氣94F 10/17 20:27
推 : 感謝長老 目前決定500資金質押1次 10%006208 50%95F 10/17 20:29
→ : 00713 30%美債 10%頭等債
→ : 00713 30%美債 10%頭等債
推 : 長老根本就是開司 我們大麥克屌絲翻身的希望97F 10/17 20:34
https://i.imgur.com/N4FQWG4.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/N4FQWG4h.jpeg)
→ : 還行98F 10/17 20:34
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 20:35:48推 : 樓下嬰靈跳針為啥改文99F 10/17 20:36
推 : 嬰靈出現啦！100F 10/17 20:40
→ : 我直接黑單省心w101F 10/17 20:41
→ : 投等債也是都跟著公債一起漲跌102F 10/17 20:43
→ : 建議沒有2027投資耐心的人參考別篇103F 10/17 20:45
星爆就是3年賺60-100%
不要期待時間更短或報酬更高
我覺得很奇怪
我明明前提都說了
就是有人要在更短時間內賺更多
為什麼不去別的投資建議呢？
有期貨、比特幣、飆股、當沖
為什麼一定要要求投等債達成短期高獲利？
※ 編輯: onekoni (49.216.132.103 臺灣), 10/17/2024 20:48:44
推 : 我只想知道那場暴龍的圖是哪抓的？！我兒子超愛！104F 10/17 20:47
→ : ChatGPT 做的XD105F 10/17 20:49
推 : So ga！AI已經實際運用到這種程度，還不相信我們正106F 10/17 20:54
→ : 在見證時代的跨越，新時代的產生的人，我真的只能
→ : 祝你們好運，不要被洗的太澈底。
→ : 在見證時代的跨越，新時代的產生的人，我真的只能
→ : 祝你們好運，不要被洗的太澈底。
→ : 一篇好好的討論文，又出現噁心的垃圾...109F 10/17 20:57
→ : 不要懷疑這世上三五人之數的眼光，而且他們根本沒110F 10/17 20:58
→ : 有騙你們的利基，身家到那種程度看的已經不是錢了
→ : ，而是以整個時代作為判斷基準的。如果只是單獨一
→ : 兩個說就算，今天是前十大幾乎都異口同聲，最笨的
→ : 想，就算那不是趨勢，他們手裡掌控的資源就是大勢
→ : ！
→ : 有騙你們的利基，身家到那種程度看的已經不是錢了
→ : ，而是以整個時代作為判斷基準的。如果只是單獨一
→ : 兩個說就算，今天是前十大幾乎都異口同聲，最笨的
→ : 想，就算那不是趨勢，他們手裡掌控的資源就是大勢
→ : ！
推 : 948的配息幫你繳利息跟信貸本金不好嗎0.0116F 10/17 21:06
非針對誰：
投資人常常會有一種幻想：
「我要買在最低點，買了第二天開始暴漲。」
除了少數幸運兒，多半我們只能二擇一。
追高基期的資產，比方說你明天開盤追台積電，這樣你能在他上漲動力消失之前享受暴漲
行情。
佈局低基期的資產，比方說現在的投等債。那麼你在長期看來你會買在相對低點。
但高基期的問題是可能暴漲行情出現時，很快就要進入末升段，如果沒有即時獲利了結，
就會套在山頂。
佈局低基期的資產，你會發現怎麼買都還會出現更低點，因為低基期意味著無動能，你很
難買在絕對低點。可是長遠看來，低基期買的都是賺的，只是賺多賺少的問題。抓一個相
對合理的低點持續買，買到起漲為止，是低基期買法的方式。
https://i.imgur.com/Ojwyz5t.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/Ojwyz5th.jpeg)
不要再妄想了！不可能短時間低風險高報酬。那是詐騙集團的手法。
※ 編輯: onekoni (36.224.14.226 臺灣), 10/17/2024 21:10:43
推 : 襄理我覺得做人不要這樣... 網路上這樣不好看117F 10/17 21:10
→ : 長老，持有713轉熊市來不及跑就等下一輪牛市嗎？118F 10/17 21:12
→ : 是的 713洗碗影響不大 你美債避險的部位一定打平還119F 10/17 21:13
→ : 賺
→ : 賺
推 : 713套著配都舒胡121F 10/17 21:13
→ : 快樂洗碗方案w122F 10/17 21:14
→ : 下一篇00713快樂洗碗工123F 10/17 21:15
推 : 謝謝長老分享 想詢問長老若是以股期方式持有五倍槓124F 10/17 21:16
→ : 桿的美債 是否會比投等債多層質押有更高收益及風險
→ : 對沖效果呢？
→ : 桿的美債 是否會比投等債多層質押有更高收益及風險
→ : 對沖效果呢？
→ : 你要問的話就是不會 因為期貨操作太多細節 你有疑惑127F 10/17 21:18
→ : 就會虧損
→ : 真的理解的人不會問會直接做 會問就是必虧
→ : 就會虧損
→ : 真的理解的人不會問會直接做 會問就是必虧
推 : 華南不是更好嗎?假如有額度的話130F 10/17 21:30
推 : 美GG竟然一開就噴快10%，也太恐怖了，明天開盤久違131F 10/17 21:34
→ : 的漲停。XDD
→ : 的漲停。XDD
→ : 利率2.7以下可133F 10/17 21:34
→ : 正二蜈蚣兩週內可能真的要去槓桿了
→ : 正二蜈蚣兩週內可能真的要去槓桿了
推 : 國泰銀行適合質押嗎 我看2.95%起135F 10/17 21:42
→ : 3%安全線136F 10/17 21:46
※ 編輯: onekoni (36.224.14.226 臺灣), 10/17/2024 21:51:15※ 編輯: onekoni (36.224.14.226 臺灣), 10/17/2024 21:52:11
推 : 請問富邦證券質押 有人使用過嗎137F 10/17 22:04
推 : 謝謝長老 資產都在不動產138F 10/17 22:06
→ : 所以股票就6208+00713+2330零股
→ : 就不避險買債券etf 了
→ : 我想說713佔比一半也算是避險的一種
→ : 所以股票就6208+00713+2330零股
→ : 就不避險買債券etf 了
→ : 我想說713佔比一半也算是避險的一種
→ : 可142F 10/17 22:13
推 : 推143F 10/17 22:18
推 : 推 感謝長老打了一劑強心針！144F 10/17 22:40
推 : 推 下個月薪水下來繼續買頭等債145F 10/17 22:49
推 : 推146F 10/17 23:27
推 : 推佛心長老 感謝您147F 10/17 23:33
推 : 謝謝148F 10/17 23:40
推 : 請問萬大 元大證金是不是可以線上辦理 開戶跟質押149F 10/17 23:44
推 : 證金開戶可以線上，質押要去券商填k10150F 10/17 23:46
推 : 樓下寶貝151F 10/18 01:08
推 : 股期高槓領息合適阿 免借錢槓隨你開 簡單算15000的152F 10/18 02:18
→ : 保證金就能換一整年領息扣除成本約領10000~12000
→ : 沒做到價差也沒啥有做到就多賺而已
→ : 保證金就能換一整年領息扣除成本約領10000~12000
→ : 沒做到價差也沒啥有做到就多賺而已
推 : 請問質押後 怎麼賣出呢 或是賣出有什麼限制155F 10/18 05:14
![[圖]](https://i.imgur.com/DopiE5lh.jpeg)
→ : 感謝解釋157F 10/18 08:12
推 : 請問100的話就937或948質押兩次嗎158F 10/18 09:18
推 : 請問降息會影響投等債的配息跟殖利率嗎，感覺計算159F 10/18 09:27
→ : 報酬要考慮這個
→ : 報酬要考慮這個
→ : N Y 票面固定 總之大概就0.053161F 10/18 09:29
→ : 你買越低價 越爽 11.5之後不值得買
→ : 你買越低價 越爽 11.5之後不值得買
推 : 感謝回覆，但元大證金質押利率應也不是固定2.92？一163F 10/18 09:35
→ : 年半可能隨時調升
→ : 年半可能隨時調升
→ : 3%安全線165F 10/18 09:46
→ : 現在升息還降息循環 央行利率會怎麼做 想一遍就明
→ : 白了
→ : 現在升息還降息循環 央行利率會怎麼做 想一遍就明
→ : 白了
推 : 如果是元大證券3.25 就不好嗎？168F 10/18 10:08
內文不讀的嗎推 : 質押利率越低越好啊169F 10/18 10:11
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雖然這篇就是取樣帶風向，但是他取樣的區間剛好展現了713的重要特性。 這是本輪經濟循環開始，00713與大盤的相關性。 你可以觀察到一件事：00713與大盤的報酬順序不同。 這個因果關係從他建立之初 …82F 47推
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