顯示廣告
隱藏 ✕
※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-11-02 22:25:21
看板 Stock
作者 onekoni (一貓人我的超人)
標題 Re: [情報] 00948B 11月配息0.052
時間 Fri Nov  1 19:31:09 2024


我們比較一下三隻投等債:

(舊的債息只有5.8%左右,高配息是有之前的資本利得,沒有差別)

皆為10/30日資料

00948B
https://i.imgur.com/7EfDA0I.jpeg
[圖]

分散性:245檔
市場:成熟市場限定
保底殖利率:6.08%
平均存續期:13.09

00937B
https://i.imgur.com/nuaBoqv.jpeg
[圖]

分散性:131檔
市場:成熟市場限定
保底殖利率:6.04%
平均存續期:13.31

00959B
https://i.imgur.com/jqxhZjX.jpeg
[圖]

分散性:90檔
市場:包括新興市場
保底殖利率:6.11%
平均存續期:11.92


安全性:948 >937 >959
殖利率:959 >948 >937
降息資本利得潛力:937 >948 >959

結論:

這三檔新出的投等債都有債息加權,讓他們都有6%以上的最差殖利率。

959透過加入新興市場、較少檔數,與持有較短存續的債券,有比較高的殖利率。但要注
意這代表降息漲的少,而且有股災違約可能更高。

937的存續期最長,後面降息漲的幅度會最大,殖利率也有6%+,安全性也還行。

948在成熟市場與多檔分散的前提下,追求更多殖利率,而不是長存續期。

我個人喜歡948的原因是債息是確定的,資本利得則基於降息步調與QTQE。但937也不錯,
降息獲利高於948。


959雖然有最好的殖利率,除非你對墨西哥與南美在金融危機下,國家有能力救市,否則
會有安全疑慮。

--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.68.146 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-11-01 19:31:09
※ 文章代碼(AID): #1d9Bl_6h (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1730460671.A.1AB.html
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:31:38
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:23
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:52
s973311     : 推我教教主詳細說明1F 11/01 19:33
lightaurora : 推2F 11/01 19:33
zerro7      : 推長老 另外959還有個優點 不用去證金質押3F 11/01 19:34
安全性的部分實在讓我很難相信他
因為能撐過股災跟撐不過
最終收益可能是20%的差距

不過他的配息日跟大家不同
可以自組半月配
ian5704     : 推4F 11/01 19:34
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:35:28
jkkert      : 感覺貓大可以發一篇比較文XD5F 11/01 19:35
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:38:10
lionel20002 : 感謝說明6F 11/01 19:38
zerro7      : 謝謝長老補充 我自己也是挑948B就是了7F 11/01 19:39
dknylee     : 感謝8F 11/01 19:43
jwiww       : 我自己配948跟9599F 11/01 19:44
jwiww       : 感謝長老分享
PitzMan     : 推,感謝教主整理分享LoL11F 11/01 19:47
laflight08  : 頭肩推12F 11/01 19:48
baseken     : 債蛙感謝分享13F 11/01 19:48
IanLi       : 認真文14F 11/01 19:51
kausan      : 推 現在買剛好 比美債更舒服15F 11/01 19:51
ablecoxjoe  : 948量不夠大 買的人又太多用來質押 每次等解開都要16F 11/01 19:52
ablecoxjoe  : 3-5天 好久
jou60802    : 推 簡明扼要的說明 一目瞭然18F 11/01 19:55
xephon      : 這幾隻你如果一起買,績效基乎完全沒差19F 11/01 19:58
onekoni     : 長期才有差20F 11/01 19:59
KrisNYC     : 蜈蚣蜈蚣 先推再看21F 11/01 19:59
debian99    : 推22F 11/01 20:09
annna       : 感謝說明23F 11/01 20:10
budaixi     : https://i.imgur.com/HAE6dWN.jpeg24F 11/01 20:16
[圖]
vince02     : 可以請教這幾支和美股的 LQD 比 孰優孰劣嗎?25F 11/01 20:21
LQD一半BBB而已
收益會少很多喔
降息循環不太推
LQD不如買美債
foryou184   : 推長老
	
11/01 20:25
phinexfire  : 感謝長老 目前也是重壓94827F 11/01 20:28
a368823     : 推 真的感謝說明28F 11/01 20:33
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:41:14
lionel20002 : LQD 預收的30%好像退7,8成而已 沒全退29F 11/01 20:44
kobe245566  : 大大想問一下,配息之後股價不就會降30F 11/01 20:45
新的這幾隻只有很少的資本利得
大多都是債息
不會影響股價
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:46:15
kobe245566  : 這樣不就有填不了息的問題?31F 11/01 20:45
kobe245566  : 像最近這樣

不用管填息的問題
債息是固定的(上面的保底殖利率)

你買的當下就固定了
後面股價漲跌只會影響資本利得/股價
後面就算跌到1元也影響不大
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:48:37
Serenity7136: 推 下週準備質押第2層948B33F 11/01 20:47
zerro7      : 除非殖利率一直飆升都不跌 不過現在這價位真的甜34F 11/01 20:47
janyk       : 後悔跟單、不如買00713、0087835F 11/01 20:55
highken     : 為何要跟單,投資要有自己的想法和需求,會買債etf36F 11/01 21:02
highken     : 基本上就是要長期領配息
gedn        : 有個小問題不懂38F 11/01 21:09
gedn        : 降息是殖利率降
gedn        : 那公司債的殖利率也不是降嗎?
gedn        : (就是配息變少?)
Paul1021    : 00948b跟00929比的話,您覺這兩檔誰比較穩定呢?一個42F 11/01 21:13
Paul1021    : 是債劵ETF有穩定且固定的債息,一個是高股息ETF,每年
Paul1021    : 都有股利進帳,但是高股息ETF有機會跟著大盤一起往上
Paul1021    : 攻,不知道您怎麼看這兩檔的比較呢
本保羅您好
高股息的優點是股價向上配息也跟著上去
但股價向下配息也會越來越少
因此高股息唯一推薦00713
長年向上的只有他!

投等債的配息你買的當下已經大致確定了
後面股價漲有一點點資本利得
股價跌也有保底6%

債更安全
高股息更賺錢
看本保羅喜歡冒險還是穩穩領息
Arkzeon     : 樓上本保,好有禮貌又暖心的版主,居然用您。啊啊46F 11/01 21:15
Arkzeon     : 啊戀愛了。
lcy317      : 回樓上 降息公司的殖利率也會下降 相對票面上升48F 11/01 21:15
lcy317      : 總之這產品怕的是升息 升息殖利率上升票面下降
gedn        : 我是指假設現在配0.05250F 11/01 21:18
gedn        : 降息後不會變0.045嗎?(舉例)
不會喔
大概就是這0.052
即使升息頂多沒資本利得變0.05
(票面10元的6.08%固定)
但降息漲上去漲到12元配也差不多0.055
zerro7      : 請問升息時 債ETF價格下跌 但配息金額是不是會上升?52F 11/01 21:18
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:23:06
zerro7      : (配息金額 不是殖利率)53F 11/01 21:18
Caplet      : 配息金額固定 債券價格隨殖利率變動54F 11/01 21:22
sivachow    : 謝謝分享55F 11/01 21:26
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:26:55
zerro7      : 我原本也覺得固定 但是看00687B這兩年好像不太是?56F 11/01 21:27
zerro7      : 00679,00687這幾年升息之後配息金額都提升不少
zerro7      : 所以覺得好像跟原本預期的不太一樣?
他會拿資本利得出來配
舊的ETF
5%降到4.75肉有不少
但你買他們也付錢買了資本利得
你直接去看平均最差殖利率那個才準確
像00679是4.58%

我這邊討論的是債息的部分
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:38:28
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:39:07
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:41:29
zerro7      : 謝謝長老!59F 11/01 21:41
wzshi       : 比高股息還穩60F 11/01 22:16
應該是說就不管股市了
只看整條降息路徑
股市漲跌跟你沒關了
sdbb        : 謝謝61F 11/01 22:17
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 22:18:41
vendee      : 原來如此啊62F 11/01 22:24
q121074498  : 好多人壓948-937額度都滿了63F 11/01 22:40
axz123999   : 推推64F 11/01 23:07
hugh7073    : 請教長老,現在元大證金只要借一萬就2.92%,那100萬65F 11/01 23:35
hugh7073    : 要質押到滿嗎
nagilong    : 咦請問樓上現在不用借到30萬就有2.92%了嗎67F 11/01 23:40
laflight08  : 是的有新活動,開戶還送20068F 11/01 23:42
onekoni     : 有點麻煩要一直跑 不嫌麻煩就跑吧69F 11/02 00:02
onekoni     : 我是累積一個額度才跑一趟
onekoni     : 希望他快點開線上
Low         : 推72F 11/02 07:36
kiddming    : 推73F 11/02 09:54
MoonByulE   : 推 穩穩領息74F 11/02 10:05
DeStory     : 吹噓某樓,有人拿刀押你跟單?75F 11/02 11:20
leokuang    : 票息是5.07,跟殖利率還是有意思差異76F 11/02 17:44

--
※ 看板: Stock 文章推薦值: 0 目前人氣: 0 累積人氣: 41 
作者 onekoni 的最新發文:
  • +59 Re: [請益] 清流君:All in對了。他真的對了嗎? - Stock 板
    作者: 36.230.106.236 (台灣) 2024-11-17 15:38:47
    : : : : 因為我也是歐印實踐者,非常認同這一篇。 寫一下碰到緊急需求怎麼辦。 歐印必須考量你的資產規模,小於1000萬你不用考慮分散去國外的問題。先有台灣的證券 資產與不動產,達成之後再去分散 …
    195F 60推 1噓
  • +12 Re: [請益] 清流君:All in對了。他真的對了嗎? - Stock 板
    作者: 101.10.4.134 (台灣) 2024-11-16 16:03:37
    47F 19推 7噓
  • +213 [標的] 00713 元大台灣高息低波 低波動蜈蚣 - Stock 板
    作者: 101.10.0.23 (台灣) 2024-11-09 23:38:18
    00713 元大台灣高息低波 自組低波動蜈蚣ETF 正二蜈蚣去槓桿請用本篇 會一直帶到藍燈 全文連載於方格子 警告 這是透過槓桿投資試圖贏過大盤市場報酬的投資方式。槓桿投資一定有風險,請務必想清 楚 …
    387F 217推 4噓
  • +47 Re: [請益] 00713是不是過譽? - Stock 板
    作者: 101.10.10.80 (台灣) 2024-11-07 14:47:22
    雖然這篇就是取樣帶風向,但是他取樣的區間剛好展現了713的重要特性。 這是本輪經濟循環開始,00713與大盤的相關性。 你可以觀察到一件事:00713與大盤的報酬順序不同。 這個因果關係從他建立之初 …
    82F 47推
  • +32 Re: [標的] 00948B 中信投等債 星爆質押多 - Stock 板
    作者: 101.10.10.80 (台灣) 2024-11-06 22:52:01
    有一檔即將上市的00970B 內容比948更好 因為是純BBB 目前台股只有他是純BBB 配息會更好 而且也是美國限定(成熟市場) 也有債息優化 分散度也夠 這檔等上市可質押 新倉位的投等債建議改買 …
    83F 34推 2噓
點此顯示更多發文記錄
分享網址: 複製 已複製
guest
x)推文 r)回覆 e)編輯 d)刪除 M)收藏 ^x)轉錄 同主題: =)首篇 [)上篇 ])下篇