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作者 LINPINPARK (lalalo)
標題 Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
時間 Fri Feb 16 09:54:49 2024


今日02/16/2024買進00878國泰永續高股息
總買進成本包含手續費
NT$ 1,999,176買進90張90,000股
均價NT$ 22.2/股
https://i.imgur.com/Zi29vq4.jpg
[圖]

這是我的真金白銀標的物

講一下規則，免得爭議

1. 比較兩個標的物的槓桿前年化報酬率

也就是說買橋頭房一千萬貸八成出來的兩百萬本金和我買00878兩百萬的本金的槓桿前年
化報酬率%

所以，不包含任何槓桿後擴大本金的總收益
一千萬的總租金與兩百萬的00878的總現金流會有差，但要比較的是產生的淨報酬並經過
時間推移計算年化報酬率
要比較的只有 槓桿前年化報酬率%

2. 租金/股利等收入都需要扣除相關費用精算

因為是年化報酬，要精算到稅後淨現金

00878
領股利扣除各種股利合一稅
減碼賣出扣除證交稅等等
橋頭房
租金要扣相關費用及綜所稅
賣出要扣適用期間的房地合一稅

3. 沒有質押後和租金/股利再投入的再投資收益


沒有再投資收益，純粹比較兩者標的物能產生的
報酬，只有是租金或股利或賣出的資本利得

沒有再質押或歷年股利再投資的報酬複利


4.現價的比較

未來某一個點會有標的物現值價值的比較

我認為房地產應屬於近三個月最近實價登錄
橋頭房在20樓，理當此特定社區在18-22樓之間的實價登錄，為現價參考

00878則為每日市場現價報價

以上四點
會每半年更新一次
包含領股利的狀況和持有的部位




小帳戶分享一下，兩百是很小部位
我是價值投資的堅持投資流派
所以買00878在高點完全不是我的投資邏輯
失敗的機率很高呵呵
https://i.imgur.com/RSvF7zW.jpg
[圖]


還有我有我在北海道滑雪沒空回太多

https://i.imgur.com/PpJwpTd.jpg
[圖]

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 153.150.210.26 (日本)
※ 作者: LINPINPARK 2024-02-16 09:54:49
※ 文章代碼(AID): #1bpi1hys (home-sale)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/home-sale/M.1708048491.A.F36.html
※ 同主題文章:
[新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我做過最好的理財決定」
02-13 22:43 anti87
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-14 21:30 ceca
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-14 22:32 tofubbman
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-15 02:25 chen831030
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-16 09:54 LINPINPARK
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-16 13:28 waitrop
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-16 22:30 rabinson
Re: [新聞] 白手起家千萬富翁：租房取代買房「是我
02-17 22:56 LINPINPARK
… ×6
推 ChikanDesu: 推1F 02/16 09:56
推 sagarain: ㄊㄨㄟ2F 02/16 09:59
※ 編輯: LINPINPARK (153.150.210.26 日本), 02/16/2024 10:00:25
推 vava5566: 神人3F 02/16 10:01
推 alonzohorse: 各位該跟著all in惹4F 02/16 10:03
推 aching882000: 13E 超狂5F 02/16 10:05

截圖沒截好 不應該露出來...

推 elite0337545: 推6F 02/16 10:06
推 Yishanhuang: 請問是哪個滑雪場呢？7F 02/16 10:08
推 zhi5566: 看股板不如來房版問 財力驚人大神真的一堆8F 02/16 10:08
推 KrisNYC: LV包廂 二世谷今年真好認9F 02/16 10:08
推 Dontco: 阿爸 滑雪小心 下次帶兒子一起去10F 02/16 10:09
推 Yishanhuang: 搭版問一下ritz-carlton reserve niseko風評怎麼樣11F 02/16 10:10

聽說不錯我沒住過
柏悅很好 適合帶小孩
如果是大人旅行，Hirafu的高級酒店
Skye, MUWA都很好

推 grotwpig645: 我也在北海道 該不會可以遇到你吧12F 02/16 10:12
→ LINPINPARK: 這是柏悅二世谷喔 我先下一個紅線13F 02/16 10:13
推 littlea: 為何大家都不用工作14F 02/16 10:17
※ 編輯: LINPINPARK (114.137.23.180 臺灣), 02/16/2024 10:19:58
※ 編輯: LINPINPARK (114.137.23.180 臺灣), 02/16/2024 10:27:31
推 COOKIESIR: 跪著看文章15F 02/16 10:28
推 hellogym: 不用遮了 13E 看到了16F 02/16 10:28
推 bms: 舉手 可是房地產就是強在五倍槓桿啊……17F 02/16 10:29
→ abyssa1: Park Hyatt Niseko $_$18F 02/16 10:30
推 chen831030: wow19F 02/16 10:33
推 hisashi: 香20F 02/16 10:34
推 aq2272353712: 6j家訓，不買ETF21F 02/16 10:35
推 loveq4ever: 我只追蹤這篇系列文，行事曆已訂好8/1622F 02/16 10:39
推 horseorange: L大參戰了 先推23F 02/16 10:39
推 cherrybabe: 上個月下旬才去長野縣滑了兩天雪，舒服24F 02/16 10:42
推 kihiko: 推25F 02/16 10:43
推 aryka8862: 推26F 02/16 10:43
→ cherrybabe: 二世谷的麗池可以，不錯27F 02/16 10:43
推 x156w423: L大選878因為市值考量?
我也想用929參戰惹 (o_o)b28F 02/16 10:45

沒考量，上纜車打電話問營業員推薦啥ETF
一個纜車的時間，下雪道前就買了

推 goodbad: 13億 可以叫您一聲乾爹嗎30F 02/16 10:45
推 Lenon4561: 真金白銀推一個 話說京城銀我也有買個20張
其他人別亂認乾爹好嗎！ 我已經泡好茶了31F 02/16 10:46
推 cyora: 以下開放認親（誤）33F 02/16 10:50
→ abyssa1: 這篇推文可以開一個乾兄弟姐妹聚會了34F 02/16 10:50
推 DeathStarDS1: 少去日本玩資助小日本35F 02/16 10:51
推 kisweet999: 我先來 爸爸!!!!!!36F 02/16 10:52
推 webber123: 這才是真的 真金白銀..13億37F 02/16 10:52
推 sspider0829: 呵呵 下半年再來參戰 不急38F 02/16 10:53
※ 編輯: LINPINPARK (42.76.157.184 臺灣), 02/16/2024 11:12:12
推 sinan1989: 也持有京城銀推39F 02/16 11:08
推 jc761128: 阿爸!40F 02/16 11:11
※ 編輯: LINPINPARK (42.76.157.184 臺灣), 02/16/2024 11:13:03
推 aaboutt: 13億！這才是真有錢41F 02/16 11:17
推 Tattoo: 借問一下，如果有200萬，放一年建議放哪裡42F 02/16 11:19
→ ffxx: 房版臥虎藏龍43F 02/16 11:24
推 STBC5566: 怎麼感覺勝率不高 XD44F 02/16 11:25
推 yiliang1107: 二世谷滑雪XD45F 02/16 11:25
推 s8930335: 好猛46F 02/16 11:31
推 TheVerve: 這個版整天叫囂實力說話 這就是用實
力說話
反觀身價未過億的一直大放厥詞 笑死47F 02/16 11:37
推 shuichia: 對L大來說大概等於我們這些魯蛇拿2000塊出來賭而已xdd50F 02/16 11:40
→ fo99999: 房地產重點就是槓桿阿... 不比較槓桿是再搞笑？
大戶的做法一般人又無法複製，C大的建議一般人才有辦法參照51F 02/16 11:40
→ Rickyyy: Hanazono?
 02/16 11:

Hanazono對的

推 psow123: 真的大戶出手了55F 02/16 11:46
推 hellogym: 人家投對胎 你有辦法嗎 笑屎56F 02/16 11:48
推 chen831030: 200萬跟200塊一樣
某些咖只能蹭著大戶底下推文57F 02/16 11:49
推 jemdogdog: 真的大戶59F 02/16 11:51
推 hellogym: 是人家大戶13E又不是你13E  你舔大戶又不會分你XDD60F 02/16 11:51
推 Samurai: 大佬，你這比較像是過年買刮刮樂玩個爽度XD61F 02/16 11:52
推 payaya: 狂62F 02/16 11:57
推 tzangyoung: 如果有空去支芴湖推薦你 碧之座 剛住回來 非常滿意63F 02/16 11:58

感謝推薦

推 gusser: 又不是你的錢 這時間買定存股 看看就好64F 02/16 12:05

我的錢欸，而且這哪是定存股
這是台股ETF


推 childeviler2: 哇，直接參戰！65F 02/16 12:09
→ abyssa1: 話說雪場飯店跟纜車票漲幅比房價兇猛多了66F 02/16 12:10

漲幅非常大
柏悅二世谷是李嘉誠兒子投資的
在疫情前開業
疫情後賺飽飽


推 Lenon4561: 200w當作刮刮樂玩 XD67F 02/16 12:13
→ WenliYang: 朝聖13億王者！！！68F 02/16 12:16
推 e2000: 這個金額太大了，對我這種散戶反而沒什麼感覺，畢竟億在那邊，與我這種人似乎無關69F 02/16 12:16
推 Dix123: COOL71F 02/16 12:17
推 s940758: 大神出來了72F 02/16 12:18
推 flycarb: L大這才是做大事的人吧......不跟你打嘴砲直接拿錢來輸贏73F 02/16 12:20
推 leota: 推 old money 雪場74F 02/16 12:22

超多香港家族，我看到都怕

推 tfct: 實驗精神推75F 02/16 12:24
推 jaricho: 推76F 02/16 12:27
推 LeMirage2000: QQ有錢真好77F 02/16 12:35
推 LALAPP: 媽 我在這裡78F 02/16 12:38
推 nornor0415: 會買00878的不管你本金多少我都不會覺得你很強啦..79F 02/16 12:42

我也覺得，但我是隨便買沒研究
不過你可以細看帳戶我其他選股標的的報酬

→ ibsmalla: 有錢歸有錢 但買房內建五倍低利率槓桿和有實體穩定心性這優點你要忽略不計 那不等於找人單挑還規定對方綁手綁腳給你打嗎 你自己可以場外場內開槓桿來比 比較恰當吧80F 02/16 12:42

這邊討論一下，因為我沒有開槓桿所以基本上
不會有槓桿後賣出後資本利得的加乘

所以單純就是比槓桿前本金分配的淨報酬的年化報酬率，這樣可理解嗎

不是比絕對報酬，而是投資業界常用的年化


推 junior020486: 舔大戶又不會分你，一般人五倍槓桿買一間自住就偷笑了XD83F 02/16 12:44
→ loveq4ever: 是這篇引來一堆朝聖 讓本版白爆嗎85F 02/16 12:45
推 dick929: 有錢可以任性，容錯率高～好棒86F 02/16 12:46
※ 編輯: LINPINPARK (42.76.157.184 臺灣), 02/16/2024 12:52:06
推 kko5566: 哇87F 02/16 12:59
推 hank7218: 推實務88F 02/16 13:05
推 ReiFan: 本串西卡起始條件就是200萬起手而已啊 想應戰的人可以使用『任何』槓桿或複雜操作 沒說『必須用』啊89F 02/16 13:07
推 e2000: 有錢人隨便出手200萬當掉一根毛，真白手起家沒錢的人，一步一腳印，根本沒有什麼機會可以犯錯，犯錯就很難翻身了91F 02/16 13:08
推 Iplay136259: 真大哥93F 02/16 13:09
推 kko5566: 爸
我要零用錢94F 02/16 13:16
推 MinJun5566: 太狂96F 02/16 13:34
推 CIIIO: 推 真的是零用錢XD97F 02/16 13:36
推 DeathStarDS1: 推薦去新疆滑雪，超美。98F 02/16 13:46
推 e33554431: 北海道要變熱了99F 02/16 14:00
推 william826: 爸比100F 02/16 14:17
推 j401f2: 可以送我兩百萬當掉在高鐵上嗎！？口水都流滿地了101F 02/16 14:33
推 qqphor: 推一下XD102F 02/16 14:37
推 ok032898: 推103F 02/16 15:16
推 shioyu: 二世谷太多人了，200w玩個刮刮樂強104F 02/16 15:23
推 flexin: 我只拿得出200塊買樂透，哭哭105F 02/16 15:38
※ 編輯: LINPINPARK (223.140.93.151 臺灣), 02/16/2024 15:43:45
推 lynntt3321: 推一個！106F 02/16 15:52
推 XoPXoP: 大大 太強拉 股票只占30% 身價40億起跳107F 02/16 16:20
推 l90289312: ...推200萬零用錢108F 02/16 17:05
推 kitten123: 狂，用零用錢實驗109F 02/16 17:14
推 Yishanhuang: 謝謝！110F 02/16 17:42
推 SuGK: 價值投資推推111F 02/16 17:51
※ 編輯: LINPINPARK (153.150.210.26 日本), 02/16/2024 19:18:49
推 zhi5566: 什麼時候我也可以兩百萬像是兩萬一樣112F 02/16 19:43
推 ibsmalla: 了解了抱歉誤會哥了啊113F 02/16 19:52


這邊解釋細一點

假設兩百萬90,000股 00878
未來三年都發1.6好了，那股利總共432,000
稅後0.28就311,040稅後淨現金
然後股價三年後假定25塊，價差2.9/股
九萬股就261,000的資本利得
假設賣出，證交稅0.3%  得260,217淨現金

成本1,999,176 含手續費
股利淨現金311,040
資本利得淨現金 260,217
本利和 2,570,433
三年期
無槓桿年化報酬8.74%
這是我的預測
我就比這個

那橋頭房計算方式也不難
一千萬房子租金三年扣三年費用，繳完稅
不用扣利息（槓桿前
得到一個租金淨現金

房子三年後賣價若不賣以最近三個月
同社區18-22樓實登為參考現值
獲利的話扣房地合一稅和相關費用
不用還貸款（槓桿前
得到一個資本利得淨現金

上兩者相加加成本就有個本利和
之後三年期得到一個年化報酬%
※ 編輯: LINPINPARK (153.150.210.26 日本), 02/16/2024 20:21:48
推 dophin332: 有預測思路給推114F 02/16 20:54
推 NTU303150195: 半年一篇麥當勞，一年一篇報酬率115F 02/16 20:58
→ LINPINPARK: 變成洗文章LOL116F 02/16 20:59
→ NTU303150195: 你們神仙打架，我底下抄筆記學經驗117F 02/16 21:04
推 Airfoil: 猛 真-真金白銀給推，不像某某打一堆只有嘴巴真金白銀！118F 02/16 21:07
推 pc007ya: 邏輯給推 不過凡人真的買一件可負擔自住 第二間以上再來評估119F 02/16 21:24
※ 編輯: LINPINPARK (153.150.210.26 日本), 02/16/2024 21:36:44
推 Arnol: 200萬零用錢拿出來打個賭121F 02/16 21:35
→ LINPINPARK: 沒啦 沒賭啥 就有趣實驗122F 02/16 21:41
推 CaLawrence: 是單純比資產報酬率的意思？123F 02/16 22:23

考慮時間就是年化報酬囉
但不計再投資的複利
※ 編輯: LINPINPARK (153.150.210.26 日本), 02/16/2024 22:26:51
推 encoreg57985: 推124F 02/16 23:09
推 VVVV5555: 爸。。。125F 02/17 00:55
推 ahan9008: 好奇其他的持股是什麼126F 02/17 02:58

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